Голубые фишки — тонкости инвестиций

Инвестиции в «Голубые фишки» – путь к успеху

Голубые фишки - тонкости инвестиций

Как вы уже знаете из статьи «Виды акций», Голубыми фишками называют акции наиболее крупных компаний, признанных лидеров своего сегмента и тех, чье имя знает весь мир.

Помимо того, что они обеспечивают инвестору самую большую и стабильную прибыль, их преимуществом является также то, что работать с ними может даже новичок, не имеющий пока четкой стратегии. Собрать хороший инвестиционный портфель – задача непростая, особенно для неопытных людей. А вкладываясь в Голубые фишки, вы гарантированно обеспечите себе хорошую прибыль.

Что отличает Голубые фишки от других типов акций?

Во-первых – это стабильность. Такие акции олицетворяют собой общее состояние мировой экономики. Т.е. для того, чтобы акции, к примеру, Apple или Nike рухнули в цене, лихорадить должно весь мир. И пока мировая экономика не просядет в два-три раза, что бывает довольно редко, с этими акциями ничего не произойдет.

Во-вторых – высокая ликвидность. На какой бы бирже вы не торговали, спрос на такие акции есть и будет всегда. Даже начинающие инвесторы осознают всю пользу, которую может принести данный вид акций. И если вы когда-нибудь захотите сбыть Голубые фишки, то их с руками оторвут в любое, даже самое кризисное время.

Данный вид акций отлично впишется в любую торговую стратегию, и все инвесторы могут по-разному применять его с выгодой для себя.

Пассивные инвесторы, не занимающиеся спекуляциями на фондовом рынке и желающие приумножить капитал в долгосрочном периоде, охотно покупают акции компаний-лидеров и забывают об их существовании на несколько лет, на протяжении которых они растут в цене. Инвестору же нужно изредка корректировать прибыль, выводя ее часть, если требуется.

Активные инвесторы, имеющие богатый опыт работы с фондовым рынком, действуют по похожей схеме. Однако они, зачастую, покупают самые перспективные акции, вкладывая в это меньше средств и чаще прибегая к коррекции прибыли.

Все акции супер-компаний стабильно растут и приносят прибыль, однако и среди лучших есть свои лидеры, которых активные инвесторы и пытаются найти на основе фундаментального анализа.

Трейдеры ведут работу с Голубыми фишками в краткосрочном периоде, основываясь на их ликвидности. Схема работы проста – найти акции, которые обязательно возрастут в ближайшее время, закупить их и перепродать после повышения цены, пользуясь стабильно высоким спросом.

Данная стратегия, подразумевающая заработок на мелких колебаниях вполне имеет право на жизнь.

Наконец, новички, которые только пришли на фондовый рынок, собирают небольшой портфель из “голубых” акций и, наблюдая за его ростом, постигают тонкости работы с ценными бумагами, получая при этом свои дивиденды.

Да, забыл сказать, что профессиональные трейдеры, занимающиеся спекуляциями на фондовом рынке, не всегда положительно отзываются о Голубых фишках, т.к. они, в отличие от акций роста или рискованных акций, уже не могут выстрелить, увеличив свою стоимость в несколько раз. Действительно, маловероятно, что акции Coca-Cola, и так имеющие огромную стоимость, увеличат ее еще в два раза.

Поэтому для тех, кто хочет получить быструю, но негарантированную прибыль, Голубые фишки не подойдут. Они предназначены, в первую очередь, для инвестиций, а не для торговли.

Напоследок перечислю наиболее популярные Голубые фишки российского и мирового рынков.

Источник: https://investment-school.ru/investicii-v-golubye-fishki-put-k-uspexu/

​Инвестиционный счет Юлии Орловой: сериал Банки.ру, второй сезон

Главная • Новости • Тема дня • ​Инвестиционный счет Юлии Орловой: сериал Банки.ру, второй сезон Начинаем большую игру с «голубых фишек»Фото: коллаж Дарья Шурупова/Banki.ru

Банки.

ру начинает второй сезон сериала о торговле на фондовом рынке. Финансовый журналист Юлия ОРЛОВА инвестирует в 10 финансовых инструментов через индивидуальный инвестиционный счет и рассказывает, что у нее получилось.

Через год вы узнаете, какая из ее ставок оказалась самой доходной.

Надеюсь стать миллионером

Когда я работала в крупной деловой газете, обычно в конце года мы писали материал о «серых лошадках» — биржевых бумагах, принесших наибольший доход инвесторам.

Опыт работы над этими текстами показал, что ни виртуозное владение техническим анализом, ни точное предсказание экономических процессов не помогли инвесторам сделать ставку именно на те бумаги, которые окажутся лидерами роста по итогам года.

На 100—200% годовых вырастали малоизвестные бумаги с низкими объемами торгов. Часто акции дорожали не из-за того, что компания «выстрелила», а по причине малозаконных действий спекулянтов в интересах владельцев компании.

У меня нет доступа к инсайду, я собираюсь ставить на рост различных инструментов на свой страх и риск. Инструменты будут ликвидными, и я не жду увеличения вложений в разы (хотя тайно надеюсь, конечно, стать миллионером).

Первый сезон инвестиций в фондовый рынок увеличил мой капитал на 30% без учета налоговой льготы. Основной доход принесли спекуляции с фьючерсом на доллар. В этом году я постараюсь охватить максимально широкий круг финансовых инструментов.

Каждая серия будет посвящена моей ставке на отдельный инструмент. Я собираюсь инвестировать в золото, нефть, иностранные валюты, американские акции, российские акции, облигации и еврооблигации, ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже) и ПИФ.

Принципиальное отличие этого сезона в том, что я сформирую портфель и до 12 месяцев не буду его менять. Единственной моей операцией после завершения покупок будет «продление» (покупка после погашения) фьючерсов.

Через 12 месяцев мы подведем итоги и назовем самую выгодную инвестицию, разберем, почему именно она сработала.

Торговать буду через ранее открытый индивидуальный инвестиционный счет (ему чуть больше года) в брокерской компании «Финам».

Этот счет выгоднее обычного брокерского тем, что по нему предоставляется налоговая льгота в виде налогового вычета либо освобождения от уплаты налогов. В первом случае при инвестировании 400 тыс. рублей вычет составляет 52 тыс. рублей.

Сколько удастся выиграть в случае освобождения от уплаты налогов, заранее посчитать невозможно. Это зависит от доходности инвестиций.

Сейчас мне подходит только второй вариант, так как я живу в Таиланде, работаю фрилансером и не могу предоставить в налоговую справку с работы о доходах, необходимую для получения налогового вычета. В год на ИИС можно инвестировать до 400 тыс. рублей. Льготой можно воспользоваться при условии, что деньги лежат три года.

Такой счет может открыть любой человек у брокера или управляющей компании. На денежные остатки на ИИС «Финам» начисляет 5,5% годовых. Мои расходы на ведение счета составляют 177 рублей в месяц — это минимальная комиссия за месячное обслуживание.

В прошлом году не было ни одного месяца, когда я заплатила больше — так как совершаю немного торговых операций.

Остается скрестить пальцы и надеяться, что сильная рука Банка России не выбросит с фондового рынка своим законотворчеством такую неквалифицированную (по законодательским меркам) и мелкую «шушеру» (розничного инвестора), как я.

Первая инвестиция сезона — акции «голубых фишек»

«Голубые фишки» — высоколиквидные (их легко купить и продать) акции крупных компаний.

«Голубых фишек» на Московской бирже всего 16 (15 компаний). Больший вес в соответствующем индексе у бумаг «Газпрома», Сбербанка, «ЛУКОЙЛа», «Магнита» и «Новатэка».

Это крупные компании с достойной ликвидностью и большим (относительно других компаний) количеством акций в свободном обращении. Новичкам на фондовом рынке лучше всего начинать инвестировать в акции из списка «голубых фишек».

Эти бумаги любят и опытные инвесторы за более предсказуемый результат по сравнению с менее ликвидными акциями.

Наличие бумаги в этом списке гарантирует инвестору ее легкую продажу по рыночной цене в любое время и снижает риск больших потерь по портфелю. Резкие изменения цен на акции этих компаний бывают редко. Многие акции торгуются лотами.

Это означает, что можно купить, например, не менее 10 или 100 бумаг за одну сделку. Нужно быть внимательнее — если стоимость покупки больше, чем сумма на счете, брокер (если это брокер) автоматически оформляет кредит, чтобы закрыть сделку.

Это увеличивает риски инвестиций (как и потенциальный доход) и повышает расходы на торговлю.

Банки.ру вышел на инвестиционный рынок

5 октября 2016 года крупнейший финансовый портал Рунета Банки.ру совместно с инвестиционной компанией «Финам» запустили новый раздел «Инвестиции».

В нем пользователи смогут купить онлайн акции российских компаний, оформить заявку на приобретение евро- и рублевых облигаций, открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Здесь же посетители найдут финансовые новости, актуальную информацию о крупнейших биржевых брокерах, могут обсудить их услуги и отдельные инструменты на специальном форуме.

Акции можно купить «по рынку» — это означает без указания цены, или выставить лимитированную заявку: цену не выше/ниже определенной.

Лимитированные заявки могут не удовлетвориться, если рынок не дойдет до вашей цены или на рынке не хватит предложения. Как говорят трейдеры, «никто не налил». Заявки без указания цены на «голубые фишки» удовлетворяются моментально.

Если у вас есть терпение и желание, можно «ловить» бумагу по привлекательной для вас цене, но результат не гарантирован.

Что купить? Можно полностью повторить индекс «голубых фишек» — на сайте Московской биржи представлен его полный состав и «вес». Я не ставлю на все 16 бумаг, а выбираю четыре, так как сумма на одну инвестицию ограниченна. В акции я инвестировала примерно 45 тыс. рублей. Данные по котировкам взяты на 10 октября.

Первая инвестиция — акции Сбербанка. 10 банков и инвестиционных компаний, среди которых HSBC, JP Morgan, Morgan Stanley, UBS, советуют покупать. Особенно приятно смотреть на отчет JP Morgan, считающего, что бумага может вырасти более чем на 30%. Акция Сбербанка — одна из самых любимых западными инвесторами, судя по составу портфелей фондов, которые раскрывают свои данные.

Цена акций сейчас на высоком уровне, но банк остается самым крупным в России, и, пока его возглавляет Герман Греф (у меня симпатии к его менеджерским способностям), я хочу стать акционером этой компании. Выставляю одну заявку по цене, близкой к рыночной, — по 147,7 рубля (минимальный лот — 10 бумаг). И вторую чуть ниже цен сентября — 142,7 рубля.

Читайте также:  Кешбэк за коммунальные платежи, связь и аптеки — 5% за все - тонкости инвестиций

Если бумага начнет дешеветь, доля Сбербанка в портфеле увеличится.

К сожалению, с частным бизнесом в России беда, и вторая компания, в которую я инвестирую, тоже контролируется государством — это «Аэрофлот». Как любитель путешествовать я не могу не купить бумаги этого перевозчика.

Кроме этого, акции «Аэрофлота» выросли более чем на 50% с начала года и в два раза за последние 12 месяцев, после объявления о банкротстве второй крупнейшей в России авиакомпании — «Трансаэро». «Это радикально изменило структуру рынка в пользу национального перевозчика.

Конкуренция в секторе ослабла, а пассажирооборот «Аэрофлота» за первое полугодие увеличился на 12% год к году, в то время как объем рынка сократился на 6,4%», — пишут аналитики «Атона». В результате рыночная доля компании выросла почти до 50%.

По мнению аналитиков, еще не все позитивные факторы учтены в стоимости, и акция продолжит расти. В частности, они ожидают, что в этом году «Аэрофлот» выйдет на рекордную чистую прибыль и возобновит выплату дивидендов (выше 8%).

Также провозные емкости «Аэрофлота» вырастут не менее чем на 40% к 2020 году, сделав его одной из наиболее быстро растущих авиакомпаний в мире. Goldman Sachs, «ВТБ Капитал», «Открытие брокер» и Газпромбанк рекомендуют покупать, потенциал роста — до 25%. Минимальный лот по бумаге — 100 акций. В момент покупки, 10 октября, акции падали, и мне удалось купить их по 116,8 рубля.

Еще одна акция в моем портфеле — «Норникель». Оптимистичная аналитическая команда «ВТБ Капитала» ждет ее роста на 36%. Закрываю глаза на прогноз Credit Suisse о возможном падении на 7%. Лот равен одной акции, покупаю по 9 440 рублей.

Как же российскому инвестору не купить активы, связанные с нефтью? Выставляю лимитированную заявку ниже рыночной цены почти на 300 рублей на покупку акций «ЛУКОЙЛа» — если цена дойдет до 2 472 рублей, то эти акции появятся в моем портфеле. Но если цена не упадет, ничего страшного. На нефть у меня запланирована отдельная ставка через покупку фьючерса. Но об этом в следующей серии.

Продолжение следует…

Определиться в выборе инвестиционной стратегии, купить в режиме онлайн акции российских компаний, оставить заявку на приобретение облигаций, а также открыть индивидуальный инвестиционный счет теперь можно с помощью раздела «Инвестиции» портала Банки.ру.

Источник: http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9289764

Почему инвесторы любят «голубые фишки»?

Традиционно все активы на бирже разделяются по нескольким категориям. «Голубыми фишками» называют ценные бумаги первого эшелона – т.е. самые ликвидные и популярные акции и облигации. Но откуда пошло такое название, и почему именно акции «голубых фишек» особенно ценятся на рынке?

Что такое «голубые фишки»?

Данное понятие было позаимствовано трейдерами из американской игорной традицией – в казино США голубая фишка является самой дорогой среди всех, так как имеет максимальный номинал.

По аналогии с этим в зарубежной финансовой литературе «голубыми фишками» называют компании, отличающиеся устойчивым ростом и высокой капитализацией.

У нас в России также называют и ценные бумаги, эмитируемые этими организациями.

Таким образом, «голубые фишки» – это и надежные, стабильно развивающиеся компании, которые держатся на плаву и не теряют капитализации даже в кризисные годы (и даже платят неплохие дивиденды!), и ценные бумаги, выпускаемые ими на биржу – акции и облигации.

Но это не означает, что «голубые фишки» не дешевеют. Напротив, такие ценные бумаги обладают довольно высокой волатильностью, и за год их стоимость может упасть или подняться более чем на 50%.

С другой стороны, в долгосрочной перспективе такие акции растут. Если собрать долгосрочный портфель из «голубых фишек», велика вероятность, что он даст рост в 15-20% в год.

Именно эти акции формируют мировые индексы, такие как FTSE (Великобритания), DAX (Германия), ММВБ и РТС (Россия), Dow 30, S&P; 500, Nasdaq (США), Nikkei (Япония) и многие другие.

Можно смело утверждать, что акции, которые входят в эти индексы, и являются «голубыми фишками». Именно они определяют уровень экономического развития страны.

Условно говоря – чем выше стоимость индекса, сформированного из таких акций, тем более развитой считается страна.

Почему «голубые фишки» так любят инвесторы и трейдеры?

Итак, преимущества «голубых фишек» таковы:

  • они представляют стабильно развивающиеся, устойчивые к экономическим кризисам компании, вероятность банкротства которых минимальна;
  • акции отличаются ликвидностью, их легко можно продать и купить;
  • высокая волатильность – трейдеры могут зарабатывать и на падении, и на росте бумаг;
  • по ним нередко выплачиваются крупные дивиденды;
  • стоимость бумаг растет в долгосрочной перспективе.

Тем не менее, «голубые фишки» имеют и свои недостатки:

  • размер дивидендов может оказаться ниже ожидаемого;
  • стоимость бумаг увеличивается не столь значительно, показатель в 2-5% годовых считается хорошей прибылью;
  • крупные корпорации обычно плотно аффилированы с экономикой страны, и когда наблюдается экономический кризис, их прибыли и стоимость бумаг падает.

Объем торгов по таким акциям значительно выше, чем по прочим, и поэтому они отличаются высокой ликвидностью. Возможность приобрести и продать акции «голубых фишек» есть всегда.

Остальные ценные бумаги, торги по которым идут не столь активно, называются акциями «второго эшелона», «третьего эшелона» и т.д.

Следует отметить, что большинство инвесторов предпочитают держать в своем портфеле акции не только «голубых фишек», но и «второго эшелона», так как последние в своей массе платят больше дивиденды и сильнее дорожают в цене. Конечно, вероятность разорения компании «второго эшелона» или спада ее экономической деятельности на порядок выше, чем «первого», но уместно, чтобы их количество составляло хотя бы 15-20% от инвестиционного портфеля.

Отечественные «голубые фишки»

К российским акциям первого эшелона относятся ценные бумаги 20-ти крупнейших отечественных предприятий, которые входят в индекс ММВБ. Из них можно сформировать самый ликвидный портфель, дающий небольшую стабильную доходность. Так, к российским «голубым фишкам» относятся акции:

  • «Газпрома»;
  • «Лукойла»;
  • Сбербанка;
  • банка ВТБ;
  • ритейлера «Магнит»;
  • группы компаний «Норильский никель»;
  • Сургутнефтегаза;
  • ОАО «Новатэк»;
  • Роснефти;
  • Татнефти;
  • Уралкалия;
  • Северстали;
  • Русгидро;
  • МТС и ряда других.

Как видно, львиную долю отечественных «голубых фишек» составляют добывающие предприятия, среди них только две банковские организации, одна компания связи и одна – розничный ритейлер. Это объясняется тем, что в России сырьевая экономика, и достаточно развитых высокотехнологичных предприятий просто не существует.

Зарубежные «голубые фишки»

В США к акциям «гигантов» относятся 30 компаний, входящих в индекс Dow Jones (его называют еще промышленный индекс). В основном это транснациональные корпорации, и акции данных «голубых фишек» активно вращаются на мировых биржах. Это такие компании, как:

  • American Express;
  • Coca-Cola;
  • Boeing;
  • General Electric;
  • Intel;
  • Microsoft;
  • McDonalds;
  • Nike;
  • Visa;
  • Walt Disney и т.д.

Как видно, список компаний более разнообразный по сравнению с отечественным списком «голубых фишек». В индекс входит множество IT-корпораций, обрабатывающих и пищевых предприятий, фармацевтических компаний и даже предприятия из индустрии развлечений.

Эти бренды известны на весь мир, и многие инвесторы предпочитают собирать инвестиционный портфель не только из отечественных «голубых фишек», но и включать в него несколько американских эмитентов.

Таким образом, устойчиво развивающиеся и стабильные компании, увеличивающие год от года свою капитализацию, называют «голубыми фишками», как и бумаги, которые они выпускают на рынок.

Такие акции характеризуются повышенной ликвидностью, достаточной волатильностью для активной торговли и хорошей доходностью при долгосрочном инвестировании.

Оптимально собрать портфель из отечественных и зарубежных «голубых фишек» и разбавить их 20-30% акций «второго эшелона» – для получения доходности выше средней без повышения рисков.

Источник: http://myfinanceplus.ru/dlya-nachinayushhih-investorov/finansovaya-gramotnost/golubye-fishki/

Источники инвестиций или как заработать на акциях

Сегодня колоссальное количество людей с Запада и Европы вкладывают свои деньги в фондовый рынок, с целью получить дополнительную прибыль. А уж мы то с вами знаем, что считать европейцы и американцы заработанные средства точно умеют.

Вы уже прикидывали, сколько бы сумели заработать, вложив всего 100 долларов в акции Apple в далеком 1999 году? Сегодня можно было бы снять со счета 40 000 долларов США!Впрочем, мы ни в коем случае не агитируем бросать основную работу и идти инвестировать деньги, полученные от продажи своей квартиры в фондовый рынок. Однако получить дополнительный доход, вложив свободные деньги в фондовый рынок, полагаем, весьма привлекательно. Давайте же разберемся, в какие ценные бумаги стоит вкладывать, какие источники инвестиций наиболее распространены на фондовом рынке.

Как заработать на акциях?

Существует два типа акций:

  • Привилегированные
  • Обычные

Владелец обычной акции может даже не иметь права на получение дивидендов – зато получает право голоса на собрании акционеров компании, ценные бумаги которой были куплены.

Как показывает практика, дивиденды на отечественном фондовом рынке не очень привлекательны (если только вы не купили «голубые фишки» — акции «Газпрома» и подобных компаний), заработать хорошие деньги можно лишь трейдингом, продавая и покупая акции.

 Привилегированные акции значительно интереснее для тех, кто хочет получать стабильный пассивный доход. Человек получает свой процент от прибыли, получаемой компанией, и тратит деньги по своему усмотрению.

Сколько можно заработать на акциях «голубых фишек»

«Я хочу быть акционером ОАО «Газпром»…» Голубые Фишки – компании и холдинги с высокой ликвидностью. Ценные бумаги, выпускаемые на фондовый рынок, необычайно ценны и дороги, расходятся они очень быстро и перепродаются наиболее часто.

Да, получив солидный пакет акций того же «Мегафона», можно отлично себя чувствовать, живя на одни лишь дивиденды – но все далеко не так просто.

Читайте также:  4 способа гарантированно получать ежемесячный пассивный доход - тонкости инвестиций

Инвестор, который может себе позволить потратить большие деньги (речь идет про десятки миллионов) просто обязан разбираться в тонкостях рынка – велик риск потерять свои деньги вместо ожидаемого преумножения инвестиций.

Как заработать на продаже акций?

Вам нужны деньги, деньги и еще раз деньги! Формально, минимальной суммы инвестиций нет (вкладывать можно от 1 доллара – это предлагает сделать достаточно много российских брокеров), но получить какую-то ощутимую прибыль не стоит и надеяться.

На самом деле, минимальная сумма, которая вам потребуется для инвестирования, колеблется на уровне 200-500 долларов. Но не стоит обольщаться – как показывает практика, этих денег хватает лишь на старт карьеры трейдера и получения бесценного опыта. Сколотить капитал, вложив 500 вечнозеленых – что-то из ряда фантастики.

Эксперты уверены – достичь максимально эффективной торговли можно, вложив от 2 до 5 тысяч долларов. Это неплохие деньги, которые дают возможность создать нормальный диверсифицированный портфель и разработать прибыльную стратегию торговли.

Среднестатистические европейские и американские инвесторы имеют капитал от 15 до 20 тысяч долларов для оборота его на финансовом рынке – но и это далеко не предел.

Отсутствие границ – заработать на падении акций легко

В нашем мире с чрезвычайно бурным развитием сети интернет границы между государствами давно уже стерты – отечественный трейдер из Челябинска вполне может торговать на знаменитой Нью-Йоркской Фондовой бирже, сидя на любимом диване с ноутбуком. Давайте разберемся со странами, чьи фондовые рынки имеют солидные годовые финансовые обороты.

  • Фондовые площадки США проворачивают до 20 триллионов долларов.
  • Фондовый рынок ЕС – 5 триллионов долларов
  • Китай – 3 триллиона.

Как мы видим, на первом месте находятся Соединенные Штаты – именно на этом рынке заключается половина сделок с ценными бумагами на планете. Но финансисты прогнозируют огромный успех набирающему обороты китайскому фондовому рынку – есть смысл подтянуть наречие Мандарин.

Заработать на торговле акциями – американский фондовый рынок

Самый популярный вопрос, задаваемый новичками – сколько же можно заработать на фондовом рынке? Запомните, никто не сможет дать вам даже примерных цифр – эта сфера уж очень изменчива и непредсказуема. Однако рассчитать прибыль по тактике «ленивого трейдера» все-таки можно.

Допустим, в 30-40-х годах был куплен портфель акций различных предприятий на американском фондовом рынке. Больше трейдер не предпринимает ничего – за 80 лет он только и делает, что получает дивиденды, отмечая рост или падение цены акций.

Суммарная прибыль – 5% в год (рост цены акций, а также дивиденды). Подобная тактика по отношению к фондовому рынку России неприменима в принципе – уж больно изменчива «финансовая почва». За год акции могут набрать в цене от 100 и более процентов, а могут и упасть на 50-80%.

Волатильность рынка очень велика – однако опытный трейдер может получить хорошую прибыль.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/4492-istochniki-investiciy-ili-kak-zarabotat-na-akciyah.html

Размышления по поводу инвестиций в голубые фишки

На просторах интернета нашел какой то обзор УК «Асагера», где было сказано, что если начиная с 1997 года инвестировать в акции газпрома по 1000 руб., сейчас бы (за 16 лет) капитал равнялся бы 3 млн. Стало интересно действительно ли это так.

Основные допущения:

В качестве источника данных котировок используются месячные графики терминала smart-trade. (графики газпрома склеены из данных биржи Санкт-Петербург и начиная с 2009 года данные ММВБ, графики Сбербанка склеены с учетом сплитования т.е. котировки до 2008 года поделены на 1 тыс.).

Для упрощения расчетов принято, что дивиденды за предыдущий год поступают на счет в августе следующего года. Дивиденды реинвестируются в том же месяце, в котором получены с учетом допущения.

Итак, непосредственно выводы, для тех, кому лениво читать много букв.

Асагера не сильно обманули, действительно если начать в 1997 году инвестировать по 1 тыс. в газпром, то капитал равнялся бы:

С учетом дивиденов: 2 291 740

Всего проинвестировано: 194 000, т.е. прирост капитала 1000% т.е. в среднем 63% в год. На хае счет был 5 731 893 в мае 2008. Макс. дродаун по эквити -69% в 98 году. В 2009 ДД был -68%, текущий ДД – 60%.

Получено дивов 458 077, т.е. на вложенный капитал 236%.

В общем по основным голубым фишкам ситуация выглядит следующим образом:

ситуация по нефти

Лидером является норильский никель, с 1997 года капитал был бы 11 436 559 , прирост капитала 5 857 %. Выплачено дивидендов 2,8 млн. на вложенные 192 тыс. Макс дд -79% в 2009 году, текущий дд -32%.

Неплохо сыграл бы сбербанк обычка. С 1998 года вложенные 183 тыс. превратились бы в 9 млн. (4 800%), выплачено 427 тыс. дивидендов. Макс дд -86% в 2009 году, текущий дд -10%.

На удивление плохо заработал Лукойл 1,2 млн, при вложенных 191 тыс. (прирост 532%). Макс дд -66% в 2008 году, текущий дд -13%.

Поскольку разные бумаги имеют разный период начала обращения и разные исторические данные стало интересно проанализировать, а какая доходность была бы за 10 лет (с 2002 года). Т.е. начиная с 2002 каждый месяц инвестируем 1 тыс. руб, реинвестируем дивиденды и смотрим, что получится на текущий момент:

инвестирование в нефть

Здесь уже результаты не такие впечатляющие.

Максимальный доход был получен по сбербанку: при инвестированных 137 тыс., текущий капитал был бы 786 тыс. (474% прироста или в среднем 47,5% годовых), выплаченные 35 тыс. дивидендов даже не перекрыли вложенных капитал. Хай по счету был бы в начале года и был бы на отметке 378 тыс.

Норильский никель 395 тыс. (188% или 19% годовых), выплачено 91 тыс. дивидендов, что более, чем на половину перекрывает вложенный капитал.

Сургутнефтегаз привилегированная считается дивидендной бумагой, принесла бы 307 тыс. (124% или 12,5% годовых) выплаченные 73 тыс. дивидендов являются примерно половиной вложенной суммы.

Ростелеком-преф находится примерно на том же уровне, что и сургут.

Лукойл и здесь в аутсайдерах.

Неприятно удивил газпром. На промежутке 10 лет, на нем удалось заработать лишь 76% (счет 240 тыс.).

Какие выводы я сделал для себя:

— стратегия инвестирования хорошо работает на длительных интервалах 15-20 лет, когда начинают в полную силу работать сложные проценты;

— дродауны могут составлять 80-90 %, это показатель кризиса и на этих уровнях надо покупать, но как такое психологически пережить не понятно;

— в начале инвестиционного периода необходимо вкладывать большие суммы, чем на последующих этапах. В 90-х 1 тыс. были существенные деньги, за счет этого накупленные на эти деньги акции, несмотря на два кризиса отыграли свое с лихвой;

— по голубым фишкам платятся весьма скудные дивиденды (по обычке это в среднем 2-3% годовых, по префам 4-5%), поэтому жить на рентный доход будет весьма проблематично;

— наиболее эффективно такую стратегию использовать для пенсионных накоплений, причем в начале инвестиций необходимо вкладывать по возможности максимальные суммы, а потом стараться подкупать на просадках, либо ждать кризисов и покупать на них.

Источник: http://global-FX.org/Articles_on_Investments/Razmyshleniya_po_povodu_investiciy_v_golubye_fishki.html

5 «голубых фишек», которые стоит купить прямо сейчас

Как сказал Уоррен Баффетт: «Гораздо лучше купить замечательную компанию по нормальной цене, чем нормальную компанию по замечательной цене».

Что такое «голубые фишки»? Если вы не знаете точного определения, вы не одиноки.

Хотя этот термин часто всплывает при обсуждении инвестирования, никакого четкого определения не существует. Обычно под «голубой фишкой» подразумевают большую, зрелую и финансово устойчивую компанию. Чаще всего такая компания много лет подряд выплачивает дивиденды своим акционерам.

Можно грубо считать, что компании, составляющие индекс Dow Jones Industrial Average, — это и есть «голубые фишки». Среди них Procter & Gamble (NYSE: PG), 3M (NYSE: MMM), Coca-Cola (NYSE: KO), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) и Colgate-Palmolive (NYMEX: CL), а также многие другие. Из этой таблицы становится примерно понятно, чем эти компании заслужили свой статус.

Конкретные компании здесь скорее иллюстрируют принцип отбора, и это не единственное возможное определение «голубой фишки».

Например, в этом списке никогда не появится Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B) Уоррена Баффетта, поскольку его компания никогда не платила дивидендов. Тем не менее большинство инвесторов согласятся, что Berkshire Hathaway, несомненно, заслуживает этого статуса. В общем, этим словосочетанием принято называть «высококачественные компании», каким бы субъективным ни казалось это понятие.

Выигрышная стратегия?

Независимо от точного определения, данные показывают, что в долгосрочной перспективе инвестиции в «голубые фишки» показывают себя хорошо. Для примера сравним пять упомянутых «голубых фишек» — Procter & Gamble, 3M, Coca-Cola, Colgate-Palmolive и Johnson & Johnson — с индексом S&P 500 (INDEX: US500).

Конечно, эту выборку нужно признать произвольной, и тем самым ничего не доказывающей. С другой стороны, самые разные школы инвестирования рекомендуют вложения в «голубые фишки» — именно из-за того, что в долгосрочной перспективе они обычно опережают рынок.

Одна из важнейших характеристик, определяющих качество «голубых фишек», это их способность наращивать дивиденды. Инвестирование в дивидендные акции зачастую приводит к росту доходности, опережающему рынок, особенно если дивиденды реинвестируются в дальнейшую покупку бумаг. С этой точки зрения покупку «голубых фишек» можно рассматривать как частный случай зарекомендовавшей себя стратегии.

Почему же такие бумаги обгоняют рынок? Идея проста, но неочевидна. По данным Всемирного экономического форума, средняя продолжительность жизни компаний, входящих в список Fortune 500, составляет от 40 до 50 лет.

Более того, эта цифра, судя по всему, падает. Срок жизни «голубых фишек» по определению выше среднего.

Кроме того, то, что они способны выплачивать и повышать дивиденды в течение столь длительного времени, говорит нам, что это выдающиеся компании.

Читайте также:  Как достичь финансовой свободы и стать богатым человеком! - тонкости инвестиций

Конечно, нет бизнеса, который был бы застрахован от перемен, так что и «голубые фишки» не дают гарантий. В какой-то момент казалось, что Sears и Roebuck — это навсегда. Так что, как и всегда, нужно помнить о диверсификации.

Тем не менее, судя по всему, эта стратегия опирается на вполне разумные принципы.

Как метко выразился Уоррен Баффетт: «Гораздо лучше купить замечательную компанию по нормальной цене, чем нормальную компанию по замечательной цене», и именно первое дает инвестору диверсифицированная корзина «голубых фишек».

Источник: https://ru.insider.pro/investment/2016-09-14/5-golubyh-fishek-kotorye-stoit-kupit-pryamo-sejchas/

Голубые фишки, как инвестиционный инструмент минимизации рисков | Думай и богатей

Голубые фишки, как инвестиционный инструмент минимизации рисков

Распределение акций компаний и предприятий производится на несколько эшелонов. Самые актуальные из них – это ценные бумаги первого, второго и третьего эшелонов. Акции первого эшелона представляют собой активы наиболее успешных и стабильных эмитентов.

Свойства голубых фишек и их история

Голубые фишки, получившие свое название из английской  терминологии  blue-chips, историей своего происхождения обязаны сравнительной аналогии с голубой кровью, которая приписывалась знатным людям в средние века.

Голубые одежды носили многие европейские монархи. Возможно, это обстоятельство тоже повлияло на выбор названия. Но что более вероятно – голубыми фишками такие ценные бумаги стали называться по аналогии с фишками в казино.

Наиболее ценные из них имеют голубую окраску.

Главным отличием голубых фишек от акций двух других эшелонов в том, что они обладают стабильной ликвидностью. Спрос на них есть всегда. Поэтому многие инвестора рассматривают перспективы вложения в эти ценные бумаги в качестве долгосрочных проектов.

Именно долгосрочных – по той причине, что при высоком спросе голубые фишки обычно не подвергаются высокой волатильности и не показывают высокого  роста в коротких временных интервалах. Тем самым компенсируется их стабильность.

Тем не менее, это порождает стабильность и надежность таких инвестиций.

Эти акции обычно формируют общий тренд – как только они начинают расти в цене, вслед за ними аналогичную тенденцию показывают и ценные бумаги второго и третьего эшелонов. А это значит, что акции первого эшелона выступают в роли своеобразного индикатора фондового рынка.

Характеристики компаний, обладающих голубыми фишками

Чтобы попасть в список компаний с акциями первого эшелона, одного желания будет явно недостаточно. Таких эмитентов определяет целый ряд требований:

  • Предприятие должно иметь достаточный опыт успешного существования на рынке
  • Динамика роста производства должна быть положительно на всем протяжении функционирования
  • Не должно быть ни единой задержки или отказа в выплате дивидендов акционерам компании
  • Балансовое сальдо обязано иметь положительные параметры и иметь страховку от форс-мажорных обстоятельств, непредсказуемых убытков и последствий кризисных ситуаций
  • Степень доверия должна быть высокой – как со стороны отечественных, так и со стороны зарубежных организаций
  • Компания обязана иметь положительные данные в кредитной истории
  • Должны быть налажены внешнеэкономические отношения
  • Сфера деятельности компании должна быть диверсифицирована
  • В руководстве должны быть профессиональные и опытные сотрудники
  • Должны иметься франчайзинговые структуры, сети филиалов и дочерних компаний
  • Продукция и услуги компании должны быть конкурентоспособными на отечественном и мировом рынках

Только при соблюдении абсолютно всех этих условий ценные бумаги компании смогут войти в главный эшелон фондового рынка и задавать тон в формировании трендов. И примеров таких компаний более чем достаточно.

Кто находится в российской и зарубежной элите фондового рынка

Здесь можно просто перечислить наиболее известных представителей обладателей голубых фишек. Они есть в западной экономике европейских государств, непременно они имеются в фондовых отношениях США. И уже появились отечественные компании, ставшие владельцами акций из категории голубых фишек.

Источник: http://grow-rich.su/golubie-fishki-kak-instrument-minimizacii-riskov/

Фондовый рынок: Почему инвесторы охотятся за голубыми фишками

Динамика роста капитализации рынка – это, пожалуй, наиболее важный показатель, отражающий уровень ликвидности фондовых активов.

И ничто так не украшает значение этого показателя, как темпы роста объема инвестиций в несбыточную мечту подавляющего большинства инвесторов – голубые фишки.

Какие они, самые капитализированные компании мира

Так называемые голубые фишки, составляющие первый дивизион акций самых капитализированных национальных компаний, являются элитой фондового рынка каждой страны.

Однако от страны к стране их влияние на рынок существенно разнится и зависит в первую очередь от размера отдельно взятого национального фондового рынка.

Так, например, количество голубых фишек на фондовом рынке США, являющегося самым капитализированным в мире, составляет тридцать акций, входящих в состав фондового индекса Dow Jones.

Первая пятерка представлена такими гигантами, как:

  • IBM – на долю этой компании приходится порядка 0,75% капитала инвесторов;
  • Exxon Mobil – занимает 0,70% рынка;
  • Chevron Corp – компании принадлежит 0,68% инвестиций;
  • Procter & Gamble – с 0,59% рынка;
  • 3M Co – с долей в общем объеме инвестиций 0,59%.

Начните торговлю акциями ведущих компаний мира!

Темпы инвестиций в голубые фишки

Изо дня в день акции этих компаний покупаются и продаются на открытых торгах в Нью-Йорке и Чикаго, частично меняя держателей.

Но неизменным остается одно: стремительно восходящий тренд общего объема инвестиций в ведущие акции фондового рынка США, который достиг, согласно данным Мирового банка, уровня $32,13 трлн.

Тогда как после последней коррекции, возникшей в результате глобального экономического кризиса 2008 года, его рост составил $20,53 трлн.

Таким образом, следует отметить, что по состоянию на конец 2017 года с момента начала восстановления мировой экономики темпы инвестиций выросли по сравнению с докризисным периодом.

Ведь в период с 1980 года по 2007 год рост рынка составил всего $18,56 трлн (или $0,69 трлн в год), проделав путь от капитализации в $1,36 трлн к уровню $19,92 трлн.

Тогда как за последние девять лет этот показатель составил $2,93 трлн в год, что в три раза превышает докризисные темпы роста.

Общемировая тенденция

Безусловно, восходящая тенденция капитализации фондового рынка США, ведомого голубыми фишками, подогревает аппетиты инвесторов, создавая положительный инвестиционный фон по всему миру.

Об этом свидетельствует и статистика, отражающая общий объем капитализации мирового фондового рынка, который в период с 2008 года восстановился от уровня $78,75 трлн к значению $146,86 трлн на конец 2017 года.

Источник: https://portal.gerchikco.com/golubye-fishki-kak-predmet-investirovaniya-v-sovremennyh-usloviyah-rynka/

Инвестиции в акции. Голубые фишки

Обычно в рубрике «монетизация», я пишу о том, как и где можно заработать в интернете хоть какую-нибудь копеечку, иногда не прилагая особых усилий, иногда приложив усилия, но в этот раз я собираюсь написать о том, где и как я не собираюсь зарабатывать сам, и вряд ли кому-нибудь буду советовать. Речь пойдёт об инвестициях в акции.

Для начала поговорим о том, что такое «голубые фишки», этим термином обозначаются акции (и прочие ценные бумаги) компаний, со стабильными показателями дохода.

В Российской экономике среди таких компаний можно выделить ГАЗПРОМ и СБЕРБАНК, именно их акции без проблем может купить любой желающий, однако прежде чем заниматься подобными инвестициями я поинтересовался, когда и как можно получить дивиденды с акций.

Дивиденды выплачиваются 1 раз в год, после собрания акционеров, сумма этих дивидендов определяется либо от стоимости акции, либо по полученной прибыли (здесь я полных тонкостей не знаю, я бы заморочился и этим вопросом – если бы уже собрался приобрести, однако не стал).

Итого мы имеем, инвестицию на один год (минимум). Вот вчера по новостям услышал, что акционеры СБЕРБАНКа получили по 45 копеек с 1 акции, в качестве дивидендов. Причём ещё так уверенно говорили о том, что это не корысти ради всё (типо много дали и т.д.).

Я смотрю стоимость акции, уже на сегодняшний день: 71.98 (теряет в стоимости 2 рубля и 18 копеек).

Давайте посчитаем, округлю для лучшего счёта до 72 рублей, и тогда путём не хитрой математики можно будет посчитать, что 45 копеек это примерно 0.6% прибыли (0.72 = 1%).

Открываем вклады в том же самом СБЕРБАНКе, я сейчас выделю самые выгодные:

Таким образом, не проблема сделать инвестицию на 9-12% и это СБЕРБАНК, а есть и другие банки.

Мне казалось, что «голубые фишки» по своему определению должны быть не хуже таких вкладов.

С появлением интереса к инвестициям и акциям в том числе, я сначала решил почитать, что другие пишут, потом уже делать свои выводы. Много приятного писали, что экономика в стране растёт, а потому и дивиденды с инвестиций должны расти.

Казалось бы, за такой долгий срок кампания ГАЗПРОМ неплохо поднялась, сегодня считается одной из передовых кампаний. Кстати компания платила в том и в этом году по 7.2 рубля на акцию (судя по информации с некоторых источников), в принципе 4,8% не так уж и плохо на самом деле.

Но график стоимости акций лично меня вводит в замешательство:

график стоимости акций за девять лет (всё время, раньше видимо так тщательно не следили)

дивиденды выплаченные на одну акцию, по годам

Информацию по инвестициям в акции компании «Газпром», можно посмотреть здесь.

Мне тяжело даётся понять, как компания, имеющая такой потенциал на рынке, так сильно потеряла в позициях.

Хотя сегодня как раз тот день, когда я, может быть, и рискнул бы с покупкой акций. Однако я уже сделал вложение в другом направлении, но кто знает, может, и до акций доберусь когда-нибудь.

Напоследок хотелось бы отметить, что я смотрел с точки зрения «потенциального» инвестора, у спекулянтов совсем другие интересы, цели и способы их реализации.

P.s.> Всё написанное здесь – сугубо личное мнение автора статьи не ставящего перед собой целью призыва что-то покупать или наоборот – не покупать.

Источник: http://green-willow.ru/item/162-stocks

Ссылка на основную публикацию