Основные виды инвестиций — тонкости инвестиций

Виды и типы инвесторов. Погружаемся в мир инвестиций

Основные виды инвестиций - тонкости инвестиций

В предыдущих статьях данного блога, мы много внимания уделяли вопросам эффективного ведения семейного бюджета. Это нужно было, чтобы выработать понимание того, как нужно обращаться с деньгами, чтобы появилась возможность делать накопления.

На мой взгляд – это один из ключевых моментов, которому очень мало внимания уделяется в различных книгах по личным финансам. Ведь для того, чтобы начать инвестировать, необходимо, чтобы было что инвестировать. Созданию необходимого первоначального капитала мы и занимались в предыдущих публикациях.

Надеюсь, что у читателей блога “Мой Рубль” уже есть первые накопления, которые хочется максимально выгодно преумножить. И первое, с чего я рекомендую начать – это определить, к какому типу инвесторов, вы бы хотели относиться.

Для чего нужно становиться инвестором?

Инвестирование – это универсальное средство обретения финансовой независимости и богатства для большинства людей, живущих на земле.

Есть разные способы достижения финансовой независимости. Можно занять высокий пост в крупной компании. Можно открыть свое дело и разбогатеть на этом. Можно быть чиновником и брать взятки. Можно выиграть в лотерею или получить большое наследство. Однако, перечисленные выше “можно” подходят не всем людям.

Не каждый займет высокий пост или получит наследство. Не каждый сможет стать чиновником и выиграть в лотерею. Не каждый найдет деньги для открытия собственного бизнеса.

Зато инвестированием может заниматься любой и для этого не нужно большого стартового капитала.

И для большинства людей, инвестирование – в долгосрочной перспективе – это возможность решить массу финансовых проблем и улучшить качество своей жизни.

Какие бывают инвесторы?

Условно, всех инвесторов можно разделить на следующие виды:

Профессиональные инвесторы– то есть такие, кто сделали инвестирование своей профессией. Соответственно, основной доход они получают за счет инвестирования.

Спекулянт – это такой тип инвесторов, который получает доход за счет разницы между ценой покупки и продажи, на короткой дистанции. Его главная задача, купить дешевле и продать по-дороже. Характеризуется большим количеством сделок в течение дня. Главная особенность, рискует только своими деньгами.

Управляющий – это такой тип инвесторов, который берет под управление средства других людей. Как правило, это юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, оказывающий свои услуги на платной основе. Его задача, преумножить средства вкладчиков. Он отлично разбирается в законах рынка, имеет определенную стратегию, а также необходимые знания и опыт.

Управляющий, также может совершать большое количество сделок купли-продажи ценных бумаг в течение дня, но, его основное отличие от спекулянта заключается в том, что он рискует чужими деньгами.

Существуют определенные законы, регламентирующие деятельность таких лиц, либо организаций. Поэтому, если вы не владеете достаточными, для самостоятельного инвестирования знаниями, то лучше отдать свои средства в управлению специалисту.

Непрофессиональные инвесторы – то есть такие инвесторы, для которых инвестирование не является профессиональной деятельностью.

Самостоятельный – это такой тип инвесторов, который имеет знания в области инвестирования, и предпочитает распоряжаться своими накоплениями по своему усмотрению. Самостоятельные сами принимают решения о том, в какие активы стоит вкладывать свои средства. А также, полностью берут на себя все риски, связанные с данной деятельностью.

Их отличие от профессиональных инвесторов заключается в том, что инвестирования для них – как хобби. Такие люди зачастую работают по найму, ведут свой семейный бюджет, откладывают определенную часть своих доходов, которую направляют на создание активов. Собственно этим, самостоятельные занимаются в свободное от основной деятельности время.

Они характеризуются небольшим количеством сделок. Предпочитают делать долгосрочные вложения, с периодическим пересмотром своего инвестиционного портфеля.

Несамостоятельный – это такой тип инвесторов, который слабо разбирается в вопросах инвестирования, либо разбирается хорошо, но просто не имеет свободного времени, для того, чтобы заниматься инвестированием самостоятельно.

Поэтому, такие инвесторы предпочитают передавать свои средства в управление профессионалам. Это может быть, как обычный студент, делающий свои первые накопления на банковском депозите. Так и серьезный бизнесмен, владеющий крупным бизнесом, отнимающим у него основное время.

Чем отличаются инвесторы между собой?

Также, все инвесторы, независимо от того, к какому из вышеперечисленных типов они относятся, различаются по степени готовности к инвестиционному риску:

Помимо этого, всех инвесторов, по результатам деятельности, можно разделить на следующие три группы:

  1. Первая группа: теряют денежные средства или их часть.
  2. Вторая группа:  остаются при своих.
  3. Третья:  наращивают активы, которые приносят прибыль.

Первых – около 80% процентов! Вторых и третьих – около 10%. Данная статистика вас настораживает? Пусть лучше вас пугает то, что люди, которые вообще не инвестируют, проигрывают в любом случае, не имея никакого шанса получить прибыль и стать богатыми.

Что отличает первых и вторых от третьих? Уверен, что причин не мало, но все они сводятся к тому, что третьи знают что-то, чего не знают остальные.

И об этом, мы поговорим в следующих публикациях. Следите за обновлениями блога.

Заработайте деньги не выходя из дома, раздавая людям ссылку на эту бесплатную заметку! Получите специальную ссылку в разделе «Ссылки и товары» вашего аккаунта партнёрской программы — здесь

Источник: https://myrouble.ru/vidy-i-tipy-investorov-pogruzhaemsya-v-mir-investicij/

Какие бывают виды инвестиций

Знаете ли вы все о том, какие бывают инвестиции? Давайте обсудим их сущность и прикладное значение. Отдельное внимание будет направлено на виды инвестирования, затронем также вопрос инвестиционного климата, инвестиционного спроса, парадокса бережливости.

Ознакомившись с материалами статьи, вы получите основы знаний об очень обширном экономическом явлении – инвестиционном процессе. Дальнейшее изучение отдельных видов и понятий, станет более простым и доступным для понимания.

Инвестирование – это вид экономической активности, при которой производятся вложения капитала с целью получения прибыли.

Особенность этой деятельности в том, что доход можно получить только в прибыльных проектах, иначе есть риск потерять и капитал, и проценты. В качестве инвестиций могут выступать и деньги, и ценные бумаги, права на имущество или интеллектуальную собственность.

То есть, любое явление или предмет, имеющий материальное выражение в денежной или другой оценке, который может впоследствии увеличивать свою оценочную стоимость.

Сущность и виды инвестиций мы подробно опишем в рамках данной статьи.

Виды инвестиций

Существует классификация, согласно которой можно выделить формы инвестиций в зависимости от объекта:

  1. Реальные. Прямые закупки основных фондов, машин, оборудования, земельных участков, помещений для производства, приобретение действующих производств, вложения средств в торговые марки, знаки, в развитие персонала и т.п.
  2. Финансовые. Приобретение акций и др. ЦБ (ценных бумаг), кредитование, предоставление лизинговых услуг и т.п.
  3. Спекулятивные. Цель таких инвестиций – краткосрочное обогащение из-за ожидаемого повышения цены на: валюты, драгметаллы, ЦБ.

Выделяют также типы инвестиций в зависимости от цели вложений:

  • прямые – приобретение материалов, средств производства, вложения денежных финансов в бизнес с целью участия в дальнейшей предпринимательской деятельности компании;
  • портфельные – вложения в ЦБ, которые формируются портфельным способом. Так инвестор сможет оперативно принимать участие в управлении компанией, иметь право голоса на заседаниях учредителей или собрании акционеров, предлагать и утверждать решения о дальнейшей политике компании;
  • реальные – вложение средств в материальное производство;
  • нефинансовые – инвестиции в форме открытий, патентов, ноу-хау, торговых марок. Данные формы вложений имеют свое денежное выражение и прямо либо косвенно способствуют повышению и эффективности деятельности, в которую происходит инвестирование.
  • интеллектуальные – финансовые вложения в продукт интеллектуальной деятельности. Финансирование разработки ноу-хау, технологий, патентов и т.п.

По срочности виды инвестиций и их классификация:

  • до 1 года;
  • 1-3 года;
  • от 3 и более.

По формам принадлежности инвестиционных ресурсов

  1. Частного капитала – вклады физлиц и юридических лиц форм собственности.

  2. Госсобственности – вклады капиталов госпредприятий, госбанка, госфондов, фондов, не относящихся к бюджетным, но являющихся государственными.
  3. Иностранных субъектов – вклады субъектов иностранного капитала.

  4. Смешанные – сочетание вкладов государственного и частного капиталов в инвестиционные объекты компаний и предприятий.

По учету:

Валовые и чистые инвестиции – понятия, тесно взаимосвязанные между собой.

  1. Валовые – учет инвестиций ведется за период, в котором суммируют все инвестиции направленные на воспроизводство нематериальных активов и основных средств.
  2. Чистые – рассчитываются как совокупность валовых инвестиций за вычетом амортизации.

Здесь также выделяют реанимационные вложения – это, по сути, сумма амортизируемых активов.

Валовые частные внутренние инвестиции это общее выражение всех приобретений произведенных СП (средств производства) с изменениями в запасах компаний.

По фактору доходности существуют высоко-, средне-, низко- и бездоходные инвестиции. Если первые три типа определяются уровнем получаемого дохода, в сравнении со среднерыночным, то в бездоходном типе прибыль заменяется эффектом экологического, социального или иного неэкономического вида.

Подобной будет классификация по степени рисковости инвестирования в ту или иную деятельность:

  • риск отсутствует – прибыль гарантирована;
  • присутствие фактора риска в некоторой степени, уровень которой ниже среднего по рынку;
  • уровень риска равен среднерыночному;
  • высокий риск потерь капитала, превышающий усредненные рыночные показатели. Доход здесь чаще всего максимальный.

По происхождению используемого капитала инвестиции разделяют на:

  1. Первичные – стартовые вклады, образованные из фонда собственных, заемных или смешанных финансов.
  2. Реинвестиции – вложения финансов, сформированных из доходов, полученных от первоначального инвестирования
  3. Дезинвестиции – безвозвратное извлечение капитала из проекта (полное или частичное).

По территории размещения:

По совместимости:

  • пакет проектов, зависимых друг от друга – взаимозависимые – означают вклады в объекты, которые осуществляются поочередно и подразумевают инвестирование в комплекс;
  • вклады в автономно осуществляющие проекты – независимые, (читайте так же про автономные инвестиции);
  • альтернативные – эти виды вкладов требуют выбора, так как проекты преследуют аналогичные цели.

По объектам вложения:

  • в физактивы – то есть, в развитие предприятия, отрасли, в объект, повышающий эффективность предпринимательской деятельности или производственного комплекса;
  • в нематериальные активы – права на пользование участками, патенты, авторские знаки, лицензии, трейдмарки, интеллектуальную собственность, разработки и т.п;
  • в инновации – вклады в программы развития, образования, обучения, объекты НТП;
  • нетто-инвестирование — вложения финансов или капитала в приобретение нового предприятия;
  • брутто-инвестирование – состоит из нетто- и реинвестирования. То есть. Происходит процесс связывания существующих инвестиций и высвободившихся ресурсов, полученных в результате первичного инвестирования. В итоге прибыль от вклада в новое предприятия направляется на его дальнейшее развитие.
Читайте также:  Как выбрать etf — стратегия инвестирования - тонкости инвестиций

По конкурентной ориентации:

  • активные – призваны увеличивать конкурентную способность предприятия и его эффективность;
  • пассивные — поддерживают уровень способности предприятия конкурировать на текущем уровне.

В рамках новейшей классификации выделяют такие направления:

  • вложения, которые влекут за собой формирования альянсов, объединений, синдикатов и консорциумов;
  • вклады, ориентированные на поглощения компаний и организаций с целью выхода на новый уровень и получения дополнительной ресурсной базы;
  • инвестирование в сложные комплексы финансовых инструментов.

Понятие и виды инвестиций мы подробно рассмотрели, но еще одной особенностью инвестиций является их рисковость. Здесь понятие рисковости связывается с доходностью, причем отслеживается прямая зависимость между параметрами. Чем более серьезным прогнозируется риск от вложений, тем выше ожидаемая от них прибыль.

Также в рамках рассмотрения темы часто упоминается понятие инвестиционного климата, которым характеризуются благоприятные или неблагоприятные условия для развития инвестиционного бизнеса.

Данный параметр изучается как в рамках отдельно взятого государства, города, области или другой территориальной единицы.

Например, благоприятными показателями инвестиционного климата являются законодательство, социальные, финансово-экономические условия, криминальные факторы, экология и т.п.

Следует различать понятия финансирования и инвестирования. Ведь первое подразумевает предоставления капитала для формирования имущества, а второе – это вложения финансов для формирования капитала.

Существуют также явные различия между капитальными вложениями и инвестициями, ведь первые являются составной частью вторых.

Так как экономическая сущность и виды инвестиций стали более или менее понятными, рассмотрим инвестиционный спрос.

Инвестиционный спрос (ИС)

Рассматривая данную тематику, следует коснуться понятия инвестиционный спрос. Это уровень потребности в инвестировании предпринимателей на СП (средства производства), для погашения амортизационных расходов, восстановления износа существующего капитала, а также обеспечения его прироста.

Факторы ИС

  • ожидаемый уровень доходности инвестиций;
  • учетная банковская ставка.

Чем выше уровень доходности, тем большим будет объем инвестиций, а ставка банка принимается во внимание для расчета стоимости заемного денежного капитала.

Дополнительные факторы, которые влияют на решение инвестора –темпы инфляционного роста, уровень налогов, личный доход, состоящий из сберегаемого, потребляемого и инвестируемого.

Потребление – определяется уровнем расходов на жизненные необходимости для существования. Общий доход может частично потребляться и остальная его часть либо сберегается, то есть, накапливается на «черный день», либо инвестируется.

По поводу потребления и сбережения отмечен интересный парадокс.

Оказывается, чем больше сбережения и меньше инвестирования, тем быстрее наступит общий экономический спад.

Ведь естественная реакция в кризисные и предкризисные периоды – экономить, тратить меньше, отзывать инвестиции и т.п. В итоге снижается спрос, обусловливая спад производств, а, значит, и уменьшение зарплат.

В итоге и способность к сбережению снижается. Так наступает следующий виток снижения экономического роста и развития.

Для подготовки к инвестированию, следует оценить, какие задачи стоят перед фирмой, какие цели необходимо осуществить.

В рамках подготовки анализируют какой параметр требует дополнительных вложений:

  • в увеличение эффективность деятельности;
  • в расширение производственной активности;
  • в новые производства, которые увеличат производительность и прибыльность предприятия;
  • для удовлетворения требований законодательства, например, выполнения экологических или иных стандартов безопасности продукции. Такие инвестиции не имеют явной доходности, но косвенно способствуют выходу компании на новый уровень, с новыми высокодоходными каналами сбыта. 

Вывод

Инвестиционная деятельность – очень важный элемент экономики любого уровня развития. В условиях взаимосвязи экономики различных регионов и государств, инвестиции могут реализовываться в странах с низким уровнем экономики за счет иностранных капиталов и т.п.

Вложения капитала в развитие производств и повышение эффективности деятельности той или иной отрасли – играют роль мощного рычага для поднятия уровня жизни, экономического роста. Инвестиционную деятельность можно осуществлять как государственным, так и частным компаниям и организациям.

Основные факторы желания инвестировать – это показатели доходности и процентная ставка.

Ошибочным является стремление к сбережению капитала «на случай кризиса», вместо его вложения в капитал и воспроизводство. Согласно парадоксу бережливости именно всеобщее накопление ведет к дальнейшему спаду и кризисным явлениям.

Инвестиционный климат в государстве демонстрирует его привлекательность для капиталов. Если в предприятия страны вкладывают финансовые ресурсы с целью получения дохода, то она имеет перспективы благоприятного экономического развития.

Читайте далее

Виды инвестиций и классификация расходов.

Экономическая сущность инвестирования и его классификация.

Экономическая сущность индуцированных инвестиций.

Стратегические цели предприятия — основа стратегических инвестиций.

Источник: https://kudainvestiruem.ru/obschee/vidy-investicij.html

Инвестиции: классификация и виды

В последнее время стало очень модным рассуждать на тему инвестирования. Причем часто этим занимаются люди, которые на самом деле имеют весьма отдаленное представление о понятии и сущности инвестиционной деятельности. Виды инвестиций для многих из них и вовсе остаются тайной за семью печатями.

В то же время каждый грамотный и успешный инвестор должен свободно ориентироваться в современном многообразии финансовых вложений. Такие знания позволяют свободно ориентироваться в существующих инвестиционных возможностях и помогают принимать верные решения. В настоящее время классификация инвестиций может проводиться по нескольким признакам.

Существующие классификации

Если вы поговорите с несколькими разными инвесторами, и каждому из них будете задавать вопрос: «Какие бывают виды или формы инвестиций?», то многообразие ответов может поставить вас в тупик. Действительно, вам могут рассказать про прямые, портфельные, валовые, долгосрочные и первичные вложения денежных средств. Более того, это перечисление можно еще долго продолжать.

Все эти виды инвестиций существуют. Вопрос состоит лишь в том, на основании какого признака они классифицируются в каждом отдельно взятом случае. Также необходимо учитывать, что не существует правильного и неправильного деления. Все нижеперечисленные градации имеют право на существование.

Классификация инвестиций может отталкиваться от следующих признаков:

  • объекта;
  • цели вложений;
  • формы принадлежности инвестиционных ресурсов;
  • фактора доходности (прибыльности);
  • происхождения используемого капитала;
  • степени рискованности;
  • уровня ликвидности;
  • по срочности;
  • формы учета.

Давайте рассмотрим перечисленные виды инвестирования более подробно.

Деление по объекту

Из названия такой классификации становится очевидно, что в данном случае за точку отсчета берется объект инвестиции. Другими словами, это тот самый актив, который инвестор приобретает в обмен на вложенные деньги.

Основные виды инвестиций в зависимости от объекта вложения бывают:

  • реальные – приобретение основных средств производства, земли, недвижимости, оборудования, товарных знаков, брендов, повышение квалификации сотрудников;
  • финансовые – покупка ценных бумаг (акций, облигаций и прочих), кредитование физических или юридических лиц, лизинг;
  • спекулятивные – краткосрочное инвестирование капитала и денежных средств в государственные валюты, золото с целью сверхбыстрого получения прибыли.

Кроме того, виды финансовых вложений в зависимости от объекта могут классифицироваться иным способом. Это инвестиции:

  • в физические активы – в непосредственное развитие компании за счет покупки средств производства;
  • в нематериальные активы – объекты исключительной интеллектуальной собственности (патенты, лицензии, логотипы и прочее);
  • в инновационные научные исследования и изучение новых технологий.

В завершение данного раздело необходимо также коснуться таких понятий, как нетто-инвестирование и брутто-инвестирование. Первое, характеризуется вложением финансовых активов в покупку компании или предприятия.

Второе, представляет совокупность нетто-инвестиций и процесса реинвестирования. Другими словами, первоначально инвестор приобретает компанию.

В результате ее функционирования он извлекает прибыль, которые реинвестирует в ее дальнейшее развитие.

Деление по цели вложений

Типы инвестиции в зависимости от преследуемых целей бывают:

  • прямые – инвестирование капитала в реально существующий бизнес. Оно может выражаться в покупке сырья, расходных материалов, станков, помещений и зданий. Прямые инвестиции всегда направлены на развитие компании.
  • портфельные – непосредственным образом связаны с игрой на валютной бирже. В этом случае денежные средства инвестируются в приобретение ценных бумаг. Данный процесс также известен, как формирование инвестиционного портфеля.
  • нефинансовые – вложения, направленные на покупку объектов авторского права или интеллектуальной собственности. В эту группу можно отнести приобретение узнаваемого бренда, а также патенты на любые виды изобретений.
  • интеллектуальные – связаны с вложением финансовых ресурсов в научно-исследовательскую деятельность и разработку инноваций.

Деление по форме принадлежности ресурсов

В данном случае во главу угла поставлено право собственности на инвестируемые ресурсы. Другими словами, мы отталкиваемся оттого, кому фактически принадлежат вкладываемые денежные средства или от источников финансирования. Исходя из такого принципа, можно выделить следующие формы инвестиций:

  • частные – вложения физических и юридических лиц;
  • государственные – инвестирование средств из бюджета отдельно взятой страны, которое осуществляется специфическими участниками экономической деятельности (например, Центральным Банком или Федеральным Министерством);
  • иностранные – вклады собственников капиталов, которые являются гражданами или подданными другого государства;
  • смешанные – одновременные вложения нескольких из вышепоименованных субъектов.

Лучше всего такие формы вложений понимаются на конкретном примере. Допустим, Правительство Московской области выставило на открытый аукцион некоторое количество земельных участков в Ступинском и Озерском районе.

Таким образом, вложить деньги в их приобретение может любой желающий собственник капитала. Если победителем аукциона станет частное или юридическое лицо, то такие инвестиции будут считаться частными.

Если выиграет американская или китайская компания, то подобные вложения будут признаны иностранными. И так далее.

Деление по происхождению капитала

Виды инвестиции в зависимости от происхождения используемых денежных средств бывают:

  • первичные – первоначальные вложения, которые были сформированы из собственных либо заемных денежных средств;
  • повторные или реинвестиции – эти деньги формируются непосредственно из прибыли, полученной от первичного процесса инвестирования;
  • дезинвестиции – или вложения наоборот. Они представляют собой выведение капитала из инвестиционного проекта. В свою очередь, они могут быть частичными либо полными.

Давайте несколько подробнее остановимся на дезинвестициях. Возникает вопрос: «В каком случае инвестор может пойти на такой решительный шаг?». Как правило, речь может идти о двух ситуациях. Во-первых, инвестор выводит деньги из неудачного инвестиционного проекта, когда окончательно утверждается в мысли о его бесперспективности.

Во-вторых, дезинвестиции могут проводиться с целью вложения денег в более интересных объект инвестирования. Они бывают необходимы, когда у инвестора не хватает для этого других свободных денежных средств.

Деление по степени рискованности, уровню ликвидности, срочности, форме учета и другим признакам

Виды инвестирования по признаку рискованности различают:

  • риски практически отсутствуют – чрезвычайно редкие ситуации, как правило, искусственно смоделированные или созданные (пример, банковские вклады в России – вкладчик по депозиту до 1 млн 400 тысяч рублей гарантировано получает доход благодаря Системе страхования вкладов);
  • риски ниже, чем в среднем на сложившемся рынке – консервативные;
  • среднерыночные риски – умеренные;
  • риски выше, чем в среднем на существующем рынке – агрессивные.
Читайте также:  Активы и пассивы — что это? легко и просто. - тонкости инвестиций

Инвесторы, предпочитающие пользоваться агрессивной стратегией, часто предпочитают вложения с повышенным уровнем рискованности. Объясняется это просто. Такие инвестиции обещают максимальную прибыль.

Виды инвестиции по уровню ликвидности бывают:

  • высоколиквидными;
  • среднеликвидными;
  • низколиквидными;
  • не ликвидными.

Чем выше степень ликвидности вложений, тем лучше. На практике это означает, что собственник высоколиквидных активов в любой момент без труда найдет на него покупателя по цене, которая в данный момент времени установилась на рынке.

Степень ликвидности активов отлично понимается на примере валюты из разных стран. Если инвестор вложил свои деньги в американские доллары или евро, то это были высоколиквидные инвестиции.

Их можно без труда реализовать в любом ближайшем обменнике с устроившим курсом.

Однако если инвестор купил бахрейнские динары или чилийские песо, то реализовать их будет несколько сложнее, то есть уровень ликвидности вложений в данном случае будет ниже.

Если мы поместим во главу угла фактор времени, то наши инвестиции могут быть:

  • краткосрочными – до 1 года;
  • среднесрочными – от 1 года до 3 лет;
  • долгосрочными – свыше 3 лет.

По форме учета вложения могут быть:

В реальности два этих термина тесно связаны между собой. Под валовыми инвестициями принято понимать сумму всех вложений, произведенных за отчетный период. Чтобы посчитать значение чистых вложений, нам следует из инвестированных валовых средств вычесть денежное выражение амортизации.

Когда мы хотим разделить вложения по географическому или территориальному принципу, то прежде всего нам следует задать регион или государство, от которого мы будем отталкиваться. В зависимости от территориальной принадлежности инвестиции бывают:

Если за точку отсчета мы возьмем Российскую Федерацию, то все вложения, сделанные в самой стране, будут внутренними, а за ее пределами внешними.

Не всегда инвестор самостоятельно управляет собственными денежными средствами. В настоящее время широко распространена ситуация, при которой капитал отдается в управление третьему лицу. Например, на бирже это может быть управляющий трейдер.

В связи с этим инвестиции могут быть:

  • активными – инвестор сам выбирает объекты инвестирования;
  • пассивные – денежные средства отдаются в управление третьему лицу.

Популярные разновидности инвестиций

С каждым годом инвестиционная деятельность привлекает внимание обычных людей, которые тесно не связаны с экономикой и финансами.

Если сопоставить доходность и рискованность различных видов инвестирования, можно определить самые перспективные и прибыльные направления денежных средств.

Причем большинство людей хотят получать именно пассивный доход, которые не требует активных действий или специальных финансовых знаний.

В настоящее время самыми популярными разновидностями инвестиций с пассивным доходом являются:

  • ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
  • банковские вклады (депозиты);
  • доверительное управление;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • недвижимость;
  • игра на бирже;
  • тезаврационное инвестирование;
  • венчурное инвестирование.

Давайте познакомимся поближе с каждой из перечисленных возможностей.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФ предлагает все своим потенциальным клиентам купить пай или долю в сформированном инвестиционном портфеле, в который входят ценные бумаги различных компаний. Это классическая форма пассивных инвестиций. В конце отчетного периода (обычно календарный год) пайщик получает часть прибыли, пропорционально равную размеру выкупленного им пая.

Подбор ценных бумаг для инвестиционного портфеля ПИФа осуществляет специальный управляющий. Сам пайщик не имеет к этому процессу никакого отношения.

Обычно паевые инвестиционные фонды формирует несколько разных инвестиционных портфелей, каждый из которых имеет собственную потенциальную доходность и уровень рисков.

Банковские вклады

Традиционный и самый популярный вид инвестиций среди россиян. Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы сходу выделить основные преимущества и недостатки такого способа вложения денег. Основным его плюсом является гарантированное получение заранее прописанного в договоре дохода. Минус банковских депозитов состоит в крайне низком уровне доходности.

Доверительное управление

Во многом этот способ инвестирования напоминает покупку пая в ПИФе. Основное отличие состоит в персонифицированном подходе, которым отличается доверительное управление.

Другими словами, инвестор не вкладывает деньги в уже сформированный инвестиционный портфель, а отдает их в управление своему доверенному лицу. Ключевой фигурой в данной ситуации становится управляющий.

Это должно быть юридическое лицо или конкретный человек, в профессионализме и чистоплотности которых инвестор не сомневается.

Негосударственные пенсионные фонды

Данные финансовые структуры предлагают инвесторам услуги, по управлению денежными средствами, из которых в дальнейшем будет сформирована их будущая пенсия. Суть этого способа осуществления инвестиций состоит не столько в сохранении, сколько в увеличении финансовых активов клиента.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость имеет смысл серьезно рассматривать в периоды устойчивого развития экономики страны. Это связано с тем, что в периоды экономических кризисов объекты недвижимости серьезно теряют в стоимости и ликвидности.
Данные вложения в первую очередь делятся по объектам. Имеет смысл говорить о жилой и коммерческой недвижимости.

Игра на бирже

Этот вид финансовых вложений является гораздо более сложным, чем участие в ПИФах или передача денег в доверительное управление.

В такой ситуации инвестору остается полагаться исключительно на собственные знания и опыт биржевого трейдинга. Следовательно, риски данной разновидности инвестирования существенно возрастают.

Таким образом, биржевая торговля – это удел уверенных в себе опытных инвесторов.

Тезаврационное инвестирование

За этим длинным и сложно произносимым словом скрывается инвестиционная деятельность, которая непосредственно связана с вложением денежных средств в предметы искусства (картины, гравюры и прочее), драгоценные металлы, камни, ювелирные украшения и предметы антиквариата.

Подобные инвестиции также предполагают наличие специфических знаний и понимание ценообразующих факторов. Кроме того, вложения такого плана являются долгосрочными и чаще всего требуют существенной денежной суммы.

Венчурное инвестирование

Подобные инвестиции в последние годы набирают особенную популярность. Они характеризуются вкладыванием финансовых активов в стартапы, инновационные бизнес-идеи и проекты.

Этой сфера инвестирования отличается очень высокими рисками. По статистике только 10–15% от всех запущенных стартапов становятся успешными компаниями. В то же время если ваш выбор окажется верным, то вы можете оказаться у истоков проекта, которые в течение нескольких лет способен изменить мир.

Все вышепоименованные разновидности инвестиций при правильном подходе могут принести большие деньги. Выбирайте с умом.

Источник: https://InvestorIQ.ru/teoriya/klassifikaciya-vidy-investicij.html

Виды инвестиций и задачи инвестиционной деятельности

Инвестиции – это вложение денежных средств в прибыльные отрасли и предприятия. Кроме того, часто требуются инвестиции во вновь создаваемые проекты, программы социально-экономического развития или в реализацию инновационных технологий. В большинстве случаев получение значительной прибыли ожидается только через определенный срок и иногда связано с некоторыми видами рисков.

В качестве инвестора могут выступать как юридические, так и физические лица, вкладывающие реальные инвестиции в форме собственных или заемных средств.

Иногда инвестор прибегает к услугам специализированных компаний, передавая им право на управление вложенным капиталом.

Такие организации, кроме того, оказывают ряд информационных услуг и могут посоветовать, как купить акции физическому лицу и куда лучше инвестировать средства.

Цели инвестирования капитала и выгодные инвестиции

Основной задачей инвестирования является получение дополнительной прибыли.

Кроме того, выгодные инвестиции капитала способствуют дальнейшему расширению собственной деятельности после накопления необходимых денежных или материальных средств.

Часто инвестирование ставит своей целью приобретение или открытие нового предприятия. Рассматривают и диверсификацию капитала посредством освоения других отраслей бизнеса.

Основные виды инвестиций

Все вложения можно разделить на реальные и портфельные инвестиции. К портфельным относят вложение средств сразу в несколько предприятий или проектов. Реальными же называются инвестиции в конкретные компании с прямым приобретением активов предприятий. Выбор той или иной группы зависит от преследуемых целей и возможностей инвестора.

В настоящий момент различают следующие основные виды инвестиций:

  • в деятельность зарубежных предприятий;
  • государственные бюджетные инвестиции;
  • в интеллектуальную собственность;
  • контролирующие или неконтролирующие;
  • производственные;
  • частные инвестиции.

По своей направленности перечисленные выше виды вложений подразделяют на:

  • начальные инвестиции;
  • вложения для расширения производства;
  • открытые инвестиции для приобретения новых основных средств;
  • инвестиции, направленные на диверсификацию капитала.

При этом следует помнить, что долгосрочные инвестиции должны осуществляться после тщательного изучения рынка, выработки плана и стратегической политики инвестиционной деятельности.

Оказать помощь в этом могут специализированные инвестиционные компании, профессионально занимающиеся такой деятельностью длительное время. В их услуги может входить также экономическая оценка инвестиций.

Источник: http://investtalk.ru/invest/investitsii-v-internet/vidy-investitsij-i-zadachi-investitsion

Прямые инвестиции – что это? Другие виды инвестиции:

Прямые инвестиции – это долгосрочное вложение своих активов в бизнес, с целью принятия непосредственного участия в его развитии. Достаточно часто, у действующего бизнеса возникает ситуация, когда собственной прибыли становится недостаточно. Такому бизнесу необходимы вложения из вне. Часто можно встретить упоминания о прямых инвестициях в бизнес.

Для начала давайте разберемся, с тем, что из себя представляют прямые инвестиции. По своей сути это долгосрочное вложение своих активов в предприятие.

Если Вас интересует более расширенное понимание вопроса инвестиций рекомендуем изучить материалы из данной рубрики а так же этот материал.

  Ключевое отличие прямых инвестиций заключается в том, что они делаются с целью непосредственного участия в организационных вопросах компании. Часто это делается для расширения текущего бизнеса инвестора.

Можно рассматривать два основных вида:

  • Покупка пакета акций. Большое количество компаний выпускает собственные акции, для привлечения дополнительных инвестиций. Это самый простой и достаточно действенный способ. Часто контрольный пакет (50% плюс одна акция) остается у текущего руководства предприятия, а остальная продается на фондовой бирже. Это обеспечивает принятие всех необходимых решений в компании. Для того, чтобы решать ключевые вопросы достаточно и 10% акций, но для принятия решения, вам необходим контрольный пакет. Это можно реализовать путем покупки акций на бирже или прямым выкупом у текущих держателей.
  • Покупка части предприятия путем заключения контракта. Этот процесс каждый раз происходит по-разному. Как правило, это происходит при акционировании предприятия, но доля всех акций при этом делится между участниками сделки.
Читайте также:  Закрытые пифы — большая прибыль за большие деньги - тонкости инвестиций

Инвестор должен проявлять серьезную заинтересованность, так как это потребует от него серьезных временных и финансовых затрат. Чтобы вникнуть в тонкости, рекомендуем ознакомиться с материалом: «ИНВЕСТИЦИИ В БИЗНЕС: ТОП — 5 ПРИБЫЛЬНЫХ НАПРАВЛЕНИЙ + ОЦЕНКА КАЖДОГО!»

Теперь стоит рассмотреть прямые инвестиции более подробно. На каких условиях они обычно происходят и к чему необходимо готовиться инвестору:

  • Ликвидность крайне низкая. На это влияет несколько факторов. Во-первых, заинтересованность инвестора в управлении предприятием. Во-вторых, как правило, речь идет об акциях низколиквидных компаний, которые реализовать на фондовом рынке очень непросто.
  • Порог входа. Для того, чтобы заниматься прямыми инвестициями необходимо иметь много денег. Помимо того, что вы выкупите часть акций, которая позволит вам войти в состав правления предприятием, нужно быть готовым к тому, что необходимо будет инвестировать в компанию дальше.
  • Срок инвестиций. Прямые инвестиции рассчитаны на очень длительный срок. Как правило, потребуется несколько лет, только для того, чтобы они начали окупать себя. Все это делается на перспективу.

Из всего вышеперечисленного становится видно, что прямые инвестиции доступны только для гигантов, даже просто крупные инвесторы не всегда могут себе позволить столь масштабные вливания своих финансовых активов.

С точки зрения предприятия прямые инвестиции — это лучший вариант, так как зачастую компания получает финансирование напрямую. Но, если говорить об инвесторах, то высокий порог входа, низкая ликвидность и долгие сроки инвестирования делают их неприглядными.

Однако для инвесторов существует другой альтернативный способ — это косвенные инвестиции. Достаточно часто их называют портфельными. Основным критерием этого вида считается размер приобретаемых акций. 10% это та цифра, которая разделяет прямые и косвенные инвестиции.

Давайте посмотрим, что из себя представляют косвенные инвестиции:

  • покупка акций компаний;
  • участие в паевых инвестиционных фондах;
  • покупка государственных облигаций;
  • покупка частных облигаций;
  • работа с брокерскими конторами.

Из подобных активов и создается инвестиционный портфель. Инвестор может сам управлять своими активам, решать какие ценны бумаги стоит купить, с каким паевым фондом ему работать. Зачастую, крупные инвесторы доверяют свои активы профессиональным брокерам, которые занимаются вопросами инвестирования.

Если рассматривать среднестатистический инвестиционный портфель, то он будет выглядеть примерно так:

  • Основная часть средств распределена по так называемым портфельным инвестициям. Это активы, которые активно работают и приносят стабильную прибыль. К ним относятся доли в паевых инвестиционных фондах, высоколиквидные акции компаний, частные облигации.
  • Часть инвестиций вкладывается в наиболее защищенные активы, которые, однако, не приносят такой большой прибыли. К таким инвестиционным проектам относятся банковские вклады и государственные облигации.
  • Самая маленькая часть инвестиций находится в высокорисковых высокодоходных проектах. К таким можно отнести валютную спекуляцию на рынке .

Косвенные инвестиции — это замечательной альтернативой вид для инвестора, так как он дает возможность зарабатывать на более коротких дистанциях. Однако, если говорить о конкретной выгоде предприятий, то она значительно ниже, или отсутствует вовсе. Исключением являются некоторые инвестиционные фонды, но об этом чуть ниже.

Предлагаем изучить лучшие направления для вложения своих средств с анализом рисков в статье «КУДА ВКЛАДЫВАТЬ ДЕНЬГИ: ТОП-7 ЛУЧШИХ НАПРАВЛЕНИЙ ИНВЕСТИРОВАНИЯ!».

Теперь давайте рассмотрим более детально особенности прямых и косвенных инвестиций. Подробно разберем все их преимущества и недостатки, чтобы любой инвестор мог для себя решить, с каким видом ему будет удобнее и выгоднее работать.

Первое и самое главное отличие – это управление предприятием. Инвесторов, которые занимаются косвенными инвестициями этот момент не интересует. Для них ключевое значение — это одномоментный рост предприятия.

Если говорить о прямых инвестициях, то это получение возможности контролировать деятельность предприятия.

  • С одной стороны, прямые инвестиции полностью оправдывают себя, так как инвестор полностью заинтересован в успешной работе предприятия. Он получает гарантии, что это вложение не будет растрачено даром, а пойдет на реализацию необходимых производственных проектов. А при удачном проекте, его выгода будет гораздо больше, чем при косвенных инвестициях.
  • С другой стороны, при прямых инвестициях требуются большие трудозатраты. Если инвестор сам не является грамотным и профессиональным управленцем или компания не может его предоставить, то нанимать его из вне. При этом стоит учитывать, что услуги профессиональных управленцев стоят очень дорого. Достаточно взглянуть на зарплаты зарубежных топ-менеджеров.

Если рассматривать косвенные, то их главная цель — это получить максимальную прибыль при минимальных затратах. Идеальным вариантом является получение полностью пассивного дохода. Обычно это достигается путем передачи всех управленческих функций профессиональному брокеру.

Если говорить о прямых инвестициях, то все преимущества и недостатки рассматриваются индивидуально для каждого конкретного проекта. Поэтому мы более детально взглянем на косвенные инвестиции.

Преимущества:

  • Экономия трудовых ресурсов. Речь идет о самом инвесторе, если имеет место быть частное лицо, или о высококвалифицированных работников компании, если инвестициями занимается целая организация.
  • Контроль прибыли и рисков переходит к профессионалам. Если речь идет о паевом инвестиционном фонде, то все решения берет на себя управляющая компания. Если говорить о торговле ценными бумагам, то в таком случае управляющие функции берет на себя профессиональный брокер.
  • Регулировка деятельности посредников со стороны государства. Государство не заинтересовано в оттоке средств и незаконных, мошеннических схемах работы. Поэтому деятельность управляющих компаний и брокеров жестко регламентируется и контролируется.
  • Возможность диверсификации рисков. Одним из главных преимуществ косвенных инвестиций является возможность распределения финансовых вложений по неограниченному числу проектов и направлений, что приводит к снижению рисков и потерь.

Недостатки:

  • Отсутствие каких либо возможностей повлиять на принятие ключевых решений при реализации конкретного проекта. Если акции компании начнут падать, то вы никак не сможете повлиять и остановить данный процесс.
  • Комиссии, выплачиваемые при совершении сделок при помощи различных посредников, например фондовая биржа, не зависит от успешности сделки. Вам в любом случае необходимо будет заплатить фиксированную сумму.

Теперь давайте разберем на конкретном примере, какие инвестиции работают лучше: прямые или косвенные. За основу мы взяли самый доступный актив, который можно использовать как в прямых, так и в косвенных инвестициях. Для сравнения возьмем работу с REIT фондами, как вид косвенных инвестиций, а как прямые — рассмотрим самостоятельное приобретение недвижимости.

REIT фонды — это одна из разновидностей паевых инвестиционных фондов. Основным активом подобных организаций является недвижимость. Как правило, REIT фонды акцентируются  на следующих типах недвижимости:

  • офисные помещения;
  • курортные объекты;
  • элитная застройка.

Принцип работы достаточно простой. Фонд, возглавляемый управляющей компанией, создает общий инвестиционный счет. На этот счет поступают все средства от инвесторов, желающих принять участие в проекте. Далее фонд выбирает несколько проектов, в которые инвестируются средства.

Как правило, это ранние этапы строительства, какого-либо из объектов. Делается это для получения максимальной прибыли, так как на ранних этапах строительства недвижимость обладает самой низкой стоимостью.

По итогу прибыль разделяется между всеми пайщиками в зависимости от суммы инвестиций.

Давайте на примере фонда REITINVEST рассмотрим, как работают подобные фонды с точки зрения инвестора, и что они предлагают:

  • Фонд работает исключительно с иностранной недвижимостью. Так как это наиболее ликвидные активы на сегодняшний день. 
  • Доходность составляет 5-7% годовых. Все взносы и выплаты производятся в английских фунтах. Для сравнения Сбербанк по свои вкладам предлагает 1,3% годовых. Подробно про процент дохода расскажет материал «Почему мы даем % больше чем в банке»
  • Всю административную нагрузку фонд берет на себя. Сюда также входят и налоги, которые составляют от 7 до 13%.
  • Крупные инвесторы имеют возможность использовать курортные объекты фонда 2 недели в году. Все объекты находятся на берегу средиземного моря.

В данном случае мы видим все классические элементы косвенных инвестиций. Инвестору нет никакой необходимости участвовать в работе управляющей компании. Он просто получает свои процентные отчисления.

Если подводить итог, то выделяются следующие особенности:

  • Порог входа значительно ниже, чем при прямых инвестициях. 
  • Нет необходимости принимать участие в управлении компании. Инвестор только получает свои процентные отчисления.
  • Высокая доходность, которая начинает работать прямо здесь и сейчас.
  • Возможность использовать активы фонда.
  • Нет необходимости в решении административных вопросов. В этом отношении фонд работает исключительно, как элемент финансовых инвестиций. Чтобы лучше вникнуть в суть работы, рекомендуем к ознакомлению материал «Как мы работаем, как стать инвестором».

Теперь рассмотрим второй вариант, когда вы инвестируете в недвижимость самостоятельно. При этом вариант с субарендой рассматривать мы не будем, так как считать это полноценными прямыми инвестициями нельзя.

Рассматривать мы будем исключительно приобретение недвижимости в собственность. Давайте для наглядности просто сравним с REIT фондами:

  • Высокий порог входа. Минимум за один инвестиционный проект 50000 долларов, если говорить о приобретении зарубежной недвижимости.
  • Вам необходимо самостоятельно контролировать все процессы, или же нанимать управляющего для этого. А наем работников несет дополнительные экономические траты.
  • При удачном вложении доходность будет выше, чем при работе с инвестиционным фондами.
  • Выше риски неудачного вложения. Эти риски можно минимизировать, опять же, наймом сторонних специалистов.
  • Вы сами занимаетесь решением всех административных вопросов: уплата налогов, работа с коммунальными службами, взаимодействие с городскими властями. Опять же, всеми этими вопросами может заниматься управляющий.

Единственным ключевым отличием от REIT фонда является то, что при прямом инвестировании вы непосредственно являетесь владельцем данных активов. Однако, многие инвесторы, для которых владение активами не является принципиальным вопросом, предпочитают работу с REIT фондами.

Предлагаем к изучению интересный и полезный материал, в котором рассмотрены все важные моменты, на которые стоит обратить внимание: «КАК ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ? 7 ПРАВИЛ И 3 ВАРИАНТА».

Сегодня мы подробно рассмотрели, что такое прямые инвестиции и чем они отличаются от косвенных. Если вы не являетесь крупным инвестором, то прямые, это скорее всего не для вас, так как вы не обладаете достаточным капиталом для полноценной диверсификации рисков. Поэтому обратить свое внимание стоит на выгодные косвенные инвестиции, такие как REIT фонды и высоколиквидные акции.

Источник: http://reitinvest.top/investicii/pryamye-investicii-eto-dolgosrochnoe-vlozhenie-v-biznes-osob

Ссылка на основную публикацию