Можно ли продать $20 за $200? феномен базермана. — тонкости инвестиций

Как продать 20 долларов за 200: «развод» от профессора MBA

Можно ли продать $20 за $200? Феномен Базермана. - тонкости инвестиций

Именем профессора психологии Макса Базермана назван феномен, а это говорит о многом. С феноменом Базермана сталкивается каждый, кто связан с финансовой деятельностью. Интересная и поучительная история об иррациональности мышления.

За сколько вы готовы купить двадцать долларов?

Сегодня Макса Базермана знают многие. Ученый, профессор психологии, преподаватель Международной Бизнес Академии известен в кругах биржевой торговли благодаря феномену, носящему его имя. Изюминка открытия в простоте и гениальности.

Тема ночных кошмаров любого бизнесмена – страх потерять активы. Любой человек, связанный с финансовой деятельностью, рано или поздно сталкивается с проблемой, которая лежит в основе феномена Базермана.

Преподаватель Международной Бизнес Академии (МБА) Макс Базерман – обладатель редкого звания. Его именем назван особый эффект – феномен Базермана. Из года в год этому человеку удается продавать своим первокурсникам 20 долларов по цене, превышающей номинал.

Странно, не правда ли?

Вы удивитесь еще больше, если узнаете, что лучший результат Базермана – 204 доллара. На всякий случай уточним, что и 20 и 204 доллара самые обычные, не фальшивые и не обладающие особой историей. Теперь посмотрим, в чем суть этого феномена.

«Номер» с 20 баксами Макс Базерман отрабатывает на первокурсниках во время одной из первых лекций, пока студенты старших курсов, прошедшие «крещение», еще не успели поделиться горьким опытом с новичками. Итак, на первой же лекции Базерман предлагает студентам проверить, сколько наличных денег у них с собой, и предлагает устроить аукцион.

На торги выставляется купюра в 20 долларов. Стартовая цена – 1 доллар. Минимальный шаг – 1 доллар. Особенность аукциона Базермана заключается в одном небольшом условии: тот, кто станет вторым по результатам аукциона, должен будет отдать сумму, за которую собирался купить $20.

Предположим, вы побеждаете в аукционе, предложив цену $15, а следующее предложение – $13. Вы получаете $20 Базермана, отдав за них свою цену – $15. Тот, кто следует за вами, просто отдает свои $13. Таким образом, у Базермана оказывается $15 и $13. Суть феномена в том, что аукцион никогда не останавливается на цене ниже $20, зато очень часто аукционная цена достигает 100 долларов.

Как это происходит?

Представьте, что при последнем предложении $18 вы заявляете цену $19. Дальше торговаться, вроде бы, нет никакого смысла. Зачем поднимать цену до $20?! Тот, чья цена $18 понимает, что вы выигрываете, а он теряет свои деньги.

Он не хочет терять $18 и называет новую цифру – $20, спасая свои деньги и соглашаясь остаться при своих. Теперь вам ясно, что уплывают ваши $19. Если вы заявляете цену $21, убыток будет $1. Но 1 – это не 19. Ваша цена – $21.

Теперь очередь номера 2, потому что $20 больше $2. Его цена – $22.

Борьба за 20 долларов продолжается. Оба участника уверены, что повышая цену, они снижают свои убытки. Но никто не желает быть №2. К тому времени, когда цена торгов вдвое превосходит возможный выигрыш, в аудитории обычно царит радостное возбуждение и смех, но игроков это не останавливает. Ловушка Базермана уже действует.

Аукцион завершается, когда у какого-то из участников заканчиваются карманные деньги или размер убытков обоих участников становится сопоставимым. Это происходит, как правило, когда цена увеличивается до $200. Какая, в сущности, разница, потеряете вы $200 или $220?

Учитесь на чужих ошибках

Феномен Базермана ясно показывает: люди, терпящие убытки, в стремлении уменьшить потери очень часто ведут себя иррационально. Такую неадекватность можно наблюдать на Форексе, на фондовых биржах, при игре в казино и т. п.

Пытаясь отыграться, игроки получают убытки, несоизмеримые с возможной прибылью. Наблюдение за попавшими в ловушку Базермана приносит истинное наслаждение. Это конечно смешно – взрослые и разумные люди, совершают нерациональные поступки.

А вы уверены, что сами повели бы себя лучше на их месте?

Отказаться от игры на карманные деньги могут почти все, а как обстоят дела при операциях на рынке или в бизнесе? Представьте, что вы владеете предприятием, взявшим крупный кредит и вошедшим в полосу убытков, из которых никак не удается выбраться. Вы уверены, что будете вести себя совершенно адекватно?

Истинное предназначение ловушки Базермана

Проводя свой аукцион, Макс Базерман хочет показать студентам, что в условиях растущих убытков люди ведут себя неадекватно. После демонстрации феномена Базермана следует объяснение простейшей стратегии, позволяющей не попасть в ловушку.

 Чтобы не стать жертвой базермановой ловушки, вы должны еще «на берегу» решить, каким будет максимальный убыток, который вы согласны понести. После достижения допустимого уровня убытков, вы должны прекратить деятельность, несмотря на иллюзии, что все еще можно спасти.

Неважно, чего именно касается это правило – торгов, азартных игр или бизнеса.

Например, отправляясь играть в казино с несколькими тысячами долларов в кармане, вы должны запретить себе проигрывать больше $30. В любом случае, даже если от начала игры прошло всего пять минут, и вы хотели бы провести в казино еще пару часов. Счет должен идти не на время, а на максимальный размер потерь.

Это касается и аукциона Базермана. До начала аукциона напишите на бумаге сумму, которую вы готовы потерять. Совершенно не имеет значения, какая это сумма, $15 или $30. По достижении установленной черты вы выходите из торгов. Стоп-лосы на бирже Форекс как раз являются таким ограничителем.

Начиная новый бизнес, в первое время вы, как правило, будете терпеть убытки. Так будет продолжаться, пока оборот не выйдет на точку безубыточности (см. «Калькулятор расчета точки безубыточности»). В данном случает тоже с самого начала важно определить допустимый уровень убытков, который вы можете принять.

Когда убытки превышают уровень, вы должны свернуть бизнес, не залезая в долги. Часто кажется, что совсем скоро бизнес должен выйти на точку безубыточности, нужно только рискнуть еще раз. А может быть, вы ошиблись, определяя уровень максимально допустимых убытков? Возможно, нужно было занять еще немного денег и бизнес поднялся бы?

Мы хотим сообщить вам истину, которая не всем понравится. Если вы ошибаетесь в определении максимального уровня убытков, постоянно переоцениваете или недооцениваете свои возможности, это значит, что вы, вероятнее всего, занимаетесь не своим делом. По крайней мере, конкретный бизнес – не ваша сфера. Лучше вовремя свернуть дело, так как перспективы неутешительные.

© Старецкая Елена, BBF.ru

Источник: https://BBF.ru/magazine/2/5412/

Феномен Базермана | Как продать 20$ за 204$

Всем привет. Сегодня поговорим про один, очень интересный психологический момент, которому подвержены абсолютно все люди (от обычных служащих до топ менеджеров и директоров).

Феномен не нов, но допускаю что не все про него знают. Основан он на двух психологических факторах: жадность и страх потерь.

Абсолютно каждый человек, который так или иначе связан с финансами, рано или поздно сталкивается с ловушкой, которая лежит в основе феномена Базермана.

В этой статье, я расскажу, почему в надежде уменьшить свои потери, трейдер очень часто теряет еще больше. Как даже опытные финансисты, попадают в элементарную денежную ловушку. И что нужно делать, чтобы всегда контролировать ситуацию.

Макса Базермана можно назвать уникальным человеком, ведь в честь его имени, назван элементарный, но постоянно работающий феномен Базермана.

Являясь преподавателем Международной Бизнес Академии (МБА) и проводя многочисленные лекции для различных топ менеджеров, профессор подтверждает феномен, проводя один и тот же аукцион, в котором предлагает купить у него 20$-овую банкноту.

Правила аукциона следующие:

  • Стартовая цена — 1$;
  • Минимальный шаг цены — 1$.

Условия аукциона: выигрывает тот, кто даст большую цену, а участник дававший предыдущую цену, отдает свою ставку Базерману. К примеру, торги заканчиваются на цене равной 19$, тот кто предлагал 18$, должен отдать свои деньги. В итоге, Базерман получит 19$ от победителя торгов и 18$ предыдущую ставку, а отдаст свою 20$-ку.

Профессор психологии, ученый, преподаватель Международной Бизнес Академии Макс Базерман

Как работает ловушка Базермана

Проводя данный аукцион, в человеке проявляется сразу две сущности: жадность и страх потери. 

На первом этапе, когда предлагается купить на халяву 20$-ую купюру, в участниках аукциона играет жадность, что можно за меньшие деньги, купить купюру большего номинала. Интерес к торгам затухает, как только цена поднимается до 15 — 17$, к этому моменту, многие участники начинаются отваливаться.

Обычно остаются 2 — 3 участника, которые продолжают борьбу.

Последняя психологическая отметка, равняется сумме 19$. Последний, кто предложит 19$, продолжает надеяться, что ему еще удастся выиграть хотя бы 1$, но второй участник понимает, раз выиграет противник, то ему придется отдать свои 18$ и решается на отчаянный шаг, купить 20$ за свои 20$, чтобы попытаться хотя бы сохранить свой капитал.

Теперь оба участника попали в ловушку Базермана. Зал начинает посмеиваться, как только аукционная цена переваливает за 21$, но смешно всем, кроме оставшихся участников торгов. В надежде заработать на халяву, участники торгов уже думают не о заработке, а о сокращении убытка, ведь каждый последующий шаг, увеличивает проигрыш.

Читайте также:  Как выгодно погасить ипотеку досрочно — советы и рекомендации - тонкости инвестиций

Торги продолжаются, так как первый, боится потерять, второй пытается выйти из сделки с меньшими потерями и ситуация повторяется каждый раз, как только ставка повышается. Рекордная сумма, за которую была продана 20$-ая купюра, равнялась 204$.

Подобный феномен, был описан Виктором Станчиком в басне «Как лиса сыр делила», по мотивам венгерской народной сказки.

Два медвежонка нашли сыр и, при попытке поделить его самостоятельно, разломали на неравные части. Попросив лису поровну разделить куски, они так же попали в ловушку Базермана.

Лиса любезно согласилась помочь, но специально откусывала с каждого кусочка не равные части. Владелец меньшего кусочка, просил переделить и подровнять второй кусок. Лиса снова проделывала свой трюк с неправильным откусыванием и это продолжалось до тех пор, пока у медвежат не осталось в руках по два маленьких кусочка сыра.

Как вы понимаете, как в случае с 20$ купюрой, так же и в ситуации с сыром, в выигрыше оставались только лиса и Макс Базерман.

Почему работает ловушка Базермана

Нужно признать, что феномен Базермана, работает повсеместно, его можно встретить и в бизнесе, и в казино, и, конечно же, на фондовой бирже или рынке Форекс. Феномен явно показывает, что люди терпящие убытки, в стремлении сократить свои потери, начинают действовать необдуманно и не адекватно.

Трейдер, имеющий на руках убыточную сделку, очень часто задумываются не о закрытии позиции, а о возможности минимизировать убыток (вспомните себя). Обычно это выявляется в необдуманные, эмоциональные действия, а именно открытие или дополнительного ордера к убыточному, или переворачиванием позиции с увеличенным объемом.

На своих лекциях, Базерман говорит: «Идея аукциона, не показать какие вы алчные, а научить обдумывать свои действия».

Чтобы не попасть в ловушку Базермана, всего то надо было заранее определить риски и при достижении критических уровней, прекратить участие в торгах.

Как вы понимаете, для трейдера, это не мало важный фактор, а стало быть, чтобы трейдеру не попасть в ловушку, перед открытием позиции, обязательно знать:

  • Когда открывать сделку.
  • Какой суммой можно рискнуть.
  • Где обязательно нужно прекращать потери, иными словами, где будет StopLoss.

Подытожив все выше сказанное, необходимо сделать вывод, что Макс Базерман наглядно демонстрирует эффект, очень часто проявляющийся в бизнесе, в казино, в любой азартной игре, а в нашем случае торговле на рынке Форекс. Боязнь денежных потерь и жадность, это прямой путь, который приведет к еще большим убыткам и финансовым потерям.

Изучайте психологию трейдеров. Надеюсь данная статья будет вам полезна. Желаю вам не попадать в ловушку Базермана и всегда владеть ситуацией. Удачной всем нам торговли!!!

Источник: http://www.tevola.ru/blog/fenomen-bazermana.html

Можно ли продать 20 долларов за 200?

20 Июль 2012      Игорь Коваленко      Главная страница » Бизнес      Просмотров:   709

Доброго времени суток, дорогой друг!

Сегодня многие люди задумываются над тем, чтобы заняться инвестированием и если Вы относитесь к их числу, то здесь Вы сможете найти необходимую для этого непростого дела информацию. И, несомненно, перед так, как начать заниматься инвестиционной деятельностью Вам будет полезно ознакомиться с моей сегодняшней статьёй.

Ежегодно профессор Макс Базерман продаёт студентам МВА из Гарвардской Школы Бизнеса двадцать долларов намного дороже номинальной стоимости. Ему принадлежит рекорд – продажа 20 долларов за 204 доллара. Делает он это так.

Макс Базерман демонстрирует 20 долларов студентам и говорит, что отдаст эту купюру тому студенту, который заплатит большую сумму. Правда, существует одно условие. Студент, который сразу станет победителем, должен отдать профессору ту сумму денег, которую он готов был отдать за 20 долларов.

Чтобы стало более понятно – представьте себе два самых высоких бида 15 и 16 долларов. Победитель получит 20 долларов в обмен на 16 долларов, а другой участник должен будет профессору отдать 15 долларов. Таковы условия участия.

Начинаются торги с одного доллара, и довольно быстро цена поднимается до 12-16 долларов. На этом этапе большая часть участников выбывает из аукциона, и остаются только несколько человек с самыми высокими ставками. Проводимый аукцион медленно, но уверенно подходит к отметке 20 долларов.

На этом этапе становится понятным, что выиграть уже невозможно, но и проиграть также не хочется, так как проигравший не только не получит ничего, так ещё и будет вынужден отдать хитрому профессору номинальную стоимость своего последнего предложения.

Как только аукцион проходит отметку 21 доллар, студенты начинаются смеяться. Вроде бы такие умные студенты МВА, готовы платить за двадцать долларов выше номинальной стоимости. Действительно – очень смешно и довольно точно описывает поведение людей, получающих степень МВА.

Но, аукцион продолжается и довольно быстро переходит отметку 50 долларов, потом 100 и до 204 доллара – рекорд профессора Базермана за его преподавательскую карьеру.

К слову сказать, во время своих тренингов профессор этот же трюк проводит  с топ-менеджментом и СЕО международных корпораций и всегда умудряется продать 20 долларов выше номинально цены (полученные таким образом деньги уходят на благотворительность).

Почему же люди постоянно готовы платить за двадцать долларов больше денег и что этим профессор хочет показать?

У человека, который занимается бизнесом, всегда существует боязнь потери. Проведённые эксперименты показывают, что человек, когда начинает терять деньги, ведёт себя неадекватно и крайне нерационально.

Вначале все студенты полагают, что они могут получить шаровые деньги. Ведь они умные и не будут переплачивать за двадцатидолларовую банкноту. Но, как только аукцион доходит до 12-16 долларов, второй студент начинает понимать, что ему грозит более крупная потеря и автоматически он начинает бидить больше, чем собирался вначале, пока аукцион не доходит до отметки в 21 доллар.

На этом этапе оба студента стопроцентно потеряют свои деньги. Но один потеряет всего лишь 1 доллар, а второй все 20. Желая минимизировать свои потери, каждый студент старается выйти из этой гонки победителем.

Но аукцион приводит лишь к тому, что оба студента теряют всё большие суммы денег, пока размер денежных потерь не приобретает такого размера, что копать глубже яму является просто бессмысленным.

Вот так, желание получить двадцать долларов на «дармовщинку» оборачивается потерями.

Интересным является тот факт, что есть большое количество данных – особенно в казино, и на фондовом рынке – которые подтверждают феномен профессора Базермана в действии.

Люди начинают терять деньги и вместо того, чтобы смириться с убытком, они надеются, что смогут отыграть проигранное – и в большинстве случаев теряют более крупные суммы денег.

Так что друзья, запомните урок профессора Базермана – боязнь потерь зачастую приводит к гораздо более крупным потерям. Научитесь фиксировать убытки, пока они минимальны!

Источник: http://igorkovalenko.com/2012/07/20/mozhno-li-prodat-20-dollarov-za-200/

Знаете как можно продать 20 долларов за 200? Тогда внимательно читаем! Каждый год профессор Макс Базерман продает студентам…

Каждый год профессор Макс Базерман продает студентам MBA из Harvard Business School двадцатидолларовую купюру намного выше номинала. Его рекорд – продажа $20 за $204. А делает он это следующим образом.

Он показывает купюру всему классу и сообщает, что отдаст $20 человеку, который даст за нее больше всего денег. Правда, есть небольшое условие. Человек, который был сразу за победителем, должен будет отдать профессору ту сумму, которую он был готов отдать за $20.

Чтобы было понятно – допустим два самых высоких бида были $15 и $16. Победитель получает $20 в обмен на $16, а второй человек должен будет отдать профессору $15. Таковы условия.

Торги начинаются с одного доллара и быстро достигают $12-$16. В этот момент большинство студентов выпадают из аукциона, и остаются только два человека с самыми высокими предложениями. Медленно, но уверенно аукцион подходит к цифре $20.

Понятно, что выиграть уже невозможно, однако проиграть тоже не хочется, ибо проигравший не только ничего не получит – он еще вынужден будет заплатить профессору номинал своего последнего бида.

Как только аукцион переходит рубеж в $21, класс взрывается смехом. Студенты MBA, якобы такие умные, готовы выплатить за двадцатидолларовую купюру выше номинала. Действительно -комично и очень точно описывает поведение держателей степени MBA.

Однако аукцион продолжается и быстро доходит до 50 долларов, затем до ста, вплоть до $204 – рекорд Базермана за свою преподавательскую карьеру. Кстати, во время тренингов профессор проделывает тот же трюк с топ-менеджерами и CEO крупных компаний – и всегда продает $20 выше номинала (полученные деньги тратятся на благотворительность).

Почему люди неизменно платят за двадцать долларов больше денег, и что пытается показать профессор? У человека, особенно в бизнесе, есть слабое место – loss aversion или боязнь потери. Многочисленные эксперименты показывают, что человек себя ведет крайне нерационально и даже неадекватно, когда начинает терять деньги.

Поначалу все студенты считают, что у них есть возможность получить халявные деньги. Ведь они не дураки и не станут платить больше двадцати баксов за двадцатидолларовую купюру. Однако как только торги доходят до $12-$16, второй человек понимает, что ему грозит серьезная потеря, поэтому он начинает бидить больше, чем собирался, пока аукцион не доходит до $21.

На этом этапе оба участники потеряют деньги. Но кто-то потеряет всего доллар, а кто-то двадцать. Чтобы минимизировать потери, каждый человек старается стать победителем. Однако эта гонка приводит только к тому, что оба участника аукциона теряют все больше и больше денег, пока размер потерь не достигает такой суммы, что глубже копать яму просто не имеет смысла.

Читайте также:  Самые дорогие вещи в мире - тонкости инвестиций

Таким образом, желание получить халявную двадцатку оборачивается потерями. Самое интересное, что есть масса данных – особенно на фондовом рынке и в казино – которые показывают феномен Базермана в действии. Человек начинает терять деньги. Вместо того, чтобы зафиксировать убыток, он надеется, что сможет отыграть проигрыш – и практически всегда теряет все больше и больше денег.

Так что помните урок хитрого профессора – боязнь потерь ведет к большим потерям. Фиксируйте убытки, пока они минимальны.

ПОНРАВИЛОСЬ? ПОДЕЛИТЕСЬ!

источник

Источник: http://iseemir.ru/znaete-kak-mozhno-prodat-20-dollarov-za-200-togda-vnimatelno-chitaem-kazhdyj-god-professor-maks-bazerman-prodaet-studentam/

Как продать купюру $20 за 200 баксов?

Профессор Макс Базерман, преподаватель Harvard Business School, ежегодно продает своим студентам MBA 20 долларов намного выше номинала. Продажа 20 баксов за 204 доллара — его личный рекорд!  Каким образом ему удается продать студентам MBA купюру в 10 раз дороже номинальной стоимости?

Трюк Макса Базермана с двадцатидолларовой купюрой

Показывая двадцатидолларовую купюру всей аудитории, профессор сообщает, что отдаст эти $20 тому, кто предложит за нее максимальную сумму. Правда, есть одно дополнительное условие: студент, предложивший предпоследнюю цену (сразу перед победителем аукциона), должен будет расстаться с той суммой, которую он предлагал за $20, отдав её профессору на благотворительность.

Например, два самых высоких предложений были 18 долларов и 19 долларов. Победитель аукциона в обмен на 19 долларов получает двадцатидолларовую купюру, выигрывая при этом 1 доллар. А его оппонент теряет 18 долларов, так как должен будет отдать их профессору на благотворительные нужды. Таковы условия торгов.

Как правило, аукцион начинается с одного доллара США и быстро достигает $12-$16. Большинство студентов в этот момент выбывают из борьбы за 20 долларов. Торговаться обычно продолжают два студента с максимальными ставками. Медленно, но верно аукцион подходит к сумме $20.

Понятно, что в данной ситуации выиграть деньги ни у кого из студентов  уже не получится, однако и проигрывать они тоже не хотят, ведь проигравший будет вынужден отдать профессору сумму, равную своему последнему предложению.

Аудитория взрывается смехом, как только аукцион пересекает  рубеж в 21 доллар. Получается, что профессор вынуждает студентов MBA, таких успешных, умных и образованных, выкладывать за купюру в 20 долларов сумму, значительно превышающую её номинал. Действительно, ситуация выглядит комично, но наглядно демонстрирует иррациональное поведение игроков, не желающих фиксировать минимальный убыток.

Как правило, аукцион продолжается, и ставки быстро пересекают отметку в 50 долларов, достигая $100 и даже $200! Рекорд Макса Базермана за всё время своей преподавательской карьеры составил 204 доллара! Кстати, профессор во время своих тренингов проводит этот же эксперимент с руководителями высшего звена крупных компаний, и у него всегда получается продать $20 выше номинала.

Страх потери денег и нежелание фиксировать убыток дорого обходятся

По какой причине серьезные образованные люди неизменно переплачивают за 20 долларов, и что в игровой форме пытается продемонстрировать профессор?

Профессор своим экспериментом подтверждает утверждение, что у бизнесменов и инвесторов существует  «слабое место» – страх потери (loss aversion). Многочисленные эксперименты подтверждают, что люди, теряя деньги, начинают вести себя крайне неразумно и даже неадекватно.

Поначалу все студенты профессора Макса Базермана убеждены, что у них появился шанс даром получить несколько долларов.

Они с легкостью соглашаются на эксперимент, будучи убежденными, что за двадцатидолларовую купюру они не заплатят больше $20.

Но второй участник эксперимента понимает, что может потерять свои деньги, когда ставки достигают $12-$16. Он начинает увеличивать свои ставки, хоть и не собирался изначально этого делать.

Так аукцион достигает рубежа в 21 доллар. На данном этапе свои деньги потеряют уже оба участника. Но один потеряет лишь доллар, а другой – уже $20.

Далее, с целью минимизации потерь, каждый игрок старается выйти из торгов победителем.

Но эта гонка приводит к одному финалу: оба участника аукциона идут на все большие и большие потери денег, пока размер потенциальных убытков не заставит одного из них осознать, что глубже копать себе яму просто бессмысленно.

Таким образом, погоня за «легкими» $20 оборачивается для студентов потерями. Кроме того, существует масса примеров, особенно в казино, на Forex и на фондовом рынке, демонстрирующих в действии феномен Базермана.

Начиная терять деньги, люди зачастую пытаются отыграть проигрыш, вместо того, чтобы оперативно зафиксировать убыток. В подобной ситуации люди практически всегда не могут отыграться, а лишь теряют все больше денег.

Рекомендуем всем инвесторам усвоить урок хитрого профессора Базермана: боязнь потерь влечет за собой ещё большие потери. Поэтому лучше фиксируйте убытки вовремя, пока они минимальны!

Источник: http://www.moneycoach.ru/investoru/kak-prodat-kupiuru-20-za-200-baksov-strach-poteri-deneg

Феномен Макса Базермана

Макса Базермана, преподавателя Международной Бизнес Академии, знают сегодня если не все, то абсолютно точно многие. Ученый, профессор психологии стал известен во всех кругах биржевой торговли благодаря своему знаменитому феномену, названному в его честь. Изюминка его открытия в его гениальности, а, как известно, все гениальное — просто.

Величайшим ужасом для всех бизнесменов всегда был страх потерять свои активы. Рано или поздно любой человек, связанный с финансовой деятельностью, сталкивается с проблемой, которая и легла в основу феномена Базермана.

Проведенные эксперименты показали, что сталкиваясь с риском потерять деньги, человек зачастую начинает вести себя очень нерационально. В подтверждение этого правила профессор Базерман каждый год проводит для студентов первого курса показательный опыт.

Начинается опыт с того, что профессор предлагает своим студентам обогатиться и приобрести 20 долларов по цене, ниже номинала. Сделать это он предлагает посредством аукциона, начальная цена которого, составляет доллар.

Единственным необычным условием торгов является то, что ученик, который по результатам занял второе место, должен отдать профессору свою последнюю ставку.

Студенты, подстегиваемые чувством обогатиться, быстро начинают торги, ставка которых довольно быстро достигает отметки в 12-14 долларов.

После ставки примерно в 16 долларов, большая часть участников затухает и бросает затею стать богаче. Но азарт и жажда наживы подгоняет оставшихся студентов к увеличению ставок. Постепенно, с увеличением напряжения, увеличивается и ставка, которая постепенно доходит до номинала купюры.

Истоки такого поведения таятся в страхе потерять больше, чем приобрести. При цене в 18 долларов, человек, который находится на втором месте, понимает, что еще чуть-чуть и победит очередная ставка.

Поняв это, он также и понимает то, что помимо того, что останется без выигрыша, он должен будет расстаться и со своими 18 долларами.

Именно эта боязнь потерять свои деньги и заставляет второго участника делать следующую ставку, в надежде хотя бы остаться в балансе.

В этот момент начинается самое интересное. Цена в ста процентах переваливает за 20 долларов, и аудитория сотрясается от дружного хохота студентов. Однако на этом ничего не заканчивается, и ставка продолжает расти.

Если раньше игроков вперед гнал азарт, то теперь их подстегивает желание потерять как можно меньше. И так продолжается до тех пор, пока один из оставшихся участников не сдастся.

И заметьте, что это не глупые юнцы, которых легко ввести в заблуждение, а умные взрослые люди, за спиной у которых, зачастую, работа в солидных конторах.

Как бы удивительно не казалось, но профессор Базерман умудрялся продать 20 долларов за 50, 70 и 100 долларов. Личный рекорд, как утверждает сам преподаватель, составляет ровно 204(!) доллара.

Конечно во время торгов, окружающие люди сидят и думают, насколько глупы соперники, раз они попались в такую, на первый взгляд, элементарную ловушку. Но никто не может абсолютно точно сказать, как бы они сами поступили в подобной ситуации.

Чтобы вы не винили профессора в корысти, стоит сказать, что все выигранные деньги он направил на благотворительные цели.

Какова же мораль феномена Макса Базермана? А мораль здесь весьма простая — человек, попадая в ситуацию, которая грозит потерей денег, начинает вести себя очень не рационально и даже странно.

Попасть под влияние феномена можно не только на аукционе, но и на различных фондовых биржах, в казино, валютной бирже (например — Форекс). Люди, терпя убытки, начинают еще больше вкладываться и пытаются отыграться, но в результате теряют значительно больше.

Чтобы не попасть в такую ловушку, следует соблюдать простые правила того же профессора Базермана.

Собственно, правило существует только одно, но пренебрежение им, может столкнуть Вас в яму бесконтрольных убытков. Правило это заключается в том, чтобы пред началом игры (торгов, аукциона) определить для себя, какую максимальную сумму Вы можете себе позволить. И если во время торгов ставка заходит за Вашу границу, прекращайте игру, даже если Вам кажется, что шансы отыграться еще есть.

Например, Вы играете в покер с несколькими тысячами в кармане, но, чтобы не уйти ни с чем, заранее решаете, что готовы проиграть лишь пару сотен, тогда после того, как Вы проигрываете две сотни, сразу встаете из-за стола и уходите. В финансовой среде такие суммы называются — Stoploss, в то время как сама боязнь убытков именуется Loss aversion.

Читайте также:  Деньги за клики — легко и быстро! - тонкости инвестиций

Также не стоит забывать о стоп-лосе и тем, кто собирается с нуля начать свой бизнес. Любое дело, в начале деятельности, не будет давать доход до тех пор, пока не выйдет на уровень безубыточности. Поэтому начинающему бизнесмену необходимо знать тот порог, до которого он может упасть в минус, и, в случае превышения лимита, нужно будет сворачивать дело.

Даже если Вам кажется, что Вы просто не правильно определили свой порог. Большинство случаев из практики свидетельствует о том, что если Вы неправильно определили свой порог, то скорее всего, что это не ваше дело, по крайней мере на данный момент.

Многие психологи сходятся во мнении по поводу боязни потери. Связывают это ученые с тем, что, во время различного рода игр, человеком всегда движет азарт — возбуждение, переживание, задор, увлечение. Сам по себе он не несет ничего плохого и даже служит отличным фоном для достижения цели.

Но когда азарт перерастает в единственное, что приносит человеку удовольствие, тогда он сливается с личностью, и тогда потеря начинает ассоциироваться с потерей самого себя. Антидотом для этого может служить разнообразие увлечений. Чем больше у человека интересов, которые доставляют ему удовольствие, тем меньше он зависит от страха потери.

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что попасть в ловушку Базермана может человек, который не может представить свою жизнь без риска, который доставляет ему удовольствие. Человек, азарт для которого является просто дополнительным фоном, фактором достижения цели, не станет бросаться с головой при любой возможности получить легкую выгоду.

Источник: https://www.molomo.ru/advice/phenomenon_bazermana.html

Феномен базермана: как продать $ 20 за $ 204

Каждый год профессор Макс Базерман продает студентам MBA из Harvard Business School двадцатидолларовую купюру намного выше номинала. Его рекорд – продажа $20 за $204. А делает он это следующим образом.

Он показывает купюру всему классу и сообщает, что отдаст $20 человеку, который даст за нее больше всего денег. Правда, есть небольшое условие. Человек, который был сразу за победителем, должен будет отдать профессору ту сумму, которую он был готов отдать за $20.

К примеру, два самых высоких бида были $15 и $16. Победитель получает $20 в обмен на $16, а второй человек должен будет отдать профессору $15. Таковы условия.

Торги начинаются с одного доллара и быстро достигают $12-$16. В этот момент большинство студентов выпадают из аукциона, и остаются только два человека с самыми высокими предложениями. Медленно, но уверенно аукцион подходит к цифре $20.

Понятно, что выиграть уже невозможно, однако проиграть тоже не хочется, ибо проигравший не только ничего не получит, но еще и вынужден будет заплатить профессору номинал своего последнего бида.

Как только аукцион переходит рубеж в $21, класс взрывается смехом. Студенты MBA, якобы такие умные, готовы выплатить за двадцатидолларовую купюру выше номинала. Действительно, комично и очень точно описывает поведение держателей степени MBA.

Однако аукцион продолжается и быстро доходит до 50 долларов, затем до 100, вплоть до $204 (последняя цифра – рекорд Базермана за свою преподавательскую карьеру). Кстати, во время тренингов профессор проделывает тот же трюк с топ-менеджерами и CEO крупных компаний – и всегда продает $20 выше номинала (полученные деньги тратятся на благотворительность).

Поначалу все студенты считают, что у них есть возможность получить халявные деньги. Ведь они не дураки и не станут платить больше двадцати баксов за двадцатидолларовую купюру. Однако как только торги доходят до $12-$16, второй человек понимает, что ему грозит серьезная потеря, поэтому он начинает бидить больше, чем собирался, пока аукцион не доходит до $21.

На этом этапе оба участника потеряют деньги. Но кто-то потеряет всего доллар, а кто-то двадцать. Чтобы минимизировать потери, каждый человек старается стать победителем. Однако эта гонка приводит только к тому, что оба участника аукциона теряют все больше и больше денег, пока размер потерь не достигает такой суммы, что глубже копать яму просто не имеет смысла.

Таким образом, желание получить халявную двадцатку оборачивается потерями. А самое интересное, что есть масса данных – особенно на фондовом рынке и в казино – которые показывают феномен Базермана в действии. Человек начинает терять деньги. Вместо того, чтобы зафиксировать убыток, он надеется, что сможет отыграть проигрыш – и практически всегда теряет все больше и больше денег.

P.S. Объяснение феномена на пальцах

Например, я предлагаю любому купить у меня 100 долларов. На аукционе. Но с условием, что тот, кто будет вторым — заплатит предложенную им сумму.

Один предложил купить 100 у меня за 50 долларов, второй за 40. Первый получает 100 долларов за 50 — его прибыль 50 долларов. Второй платит мне 40 за просто так — его убыток 40 долларов. Естественно, ему не хочется нести убыток, и тогда он предлагает 60 долларов.

Соответственно, в этом случае при покупке 100 долларов его прибыль 40, а убыток другого 50. В свою очередь человеку, предложившему 50 грн. за 100 тоже не хочется нести убыток — он делает бОльшую ставку.

И так до момента пока не кончится наличность или кто-то не остановится.

В итоге из-за боязни просто так потерять деньги (то есть стать вторым на аукционе) ставки достигают сумм гораздо выше этих 100 долларов, и эти двое несут неоправданные убытки только из-за самого факта неприятия потери на более ранней стадии торгов.

Источник: http://golbis.com/pin/fenomen-bazermana-kak-prodat-20-za-204-2/

Феномен Макса Базермана. Стоит ли покупать $20?

Британский ученый, преподаватель Гарвардской школы MBA и профессор психологии Макс Базерман (Max Bazerman) широко известен также в мировой биржевой среде. Это стало возможным благодаря простому и гениальному феномену, который он открыл.

Для любого человека, который ведет финансовую деятельность, потеря активов – это настоящий кошмар. Такие люди рано или поздно сталкиваются с проблемой, лежащей в основе открытого британским профессором феномена. Поэтому Базерман каждый год подвергает первокурсников Гарварда испытанию, пытаясь продать $20 по цене много выше номинала.

Как проходит аукцион

Базерман предлагает студентам проверить имеющуюся наличность и выставляет на торги купюру номиналом $20. Стартовая цена — $1, минимальный шаг — $1. Ключевая особенность аукциона – занявший второе место участник отдает Базерману сумму, которую планировал отдать за купюру $20.

Предположим, победитель предложил за двадцатку $15, а следующий за ним участник — $13. Победитель получает $20, отдав за них $15. Второй участник просто отдает $13 Базерману. Базерман отдает $20, но получает $15 и $13. На практике аукционная цена обычно переваливает за $100. Лучший результат Базермана – продажа $20 за $204.

Суть феномена Базермана

Представьте, что цена подбирается к номиналу торгуемого актива, и бороться дальше, кажется, уже нет смысла. На практике второй участник поднимает цену до $20 и выше, чтобы не потерять свои деньги. Первоначальный победитель видит, что теперь уплывают уже его деньги, поэтому он тоже вынужден поднимать ставку.

Оба участника уверены, что продолжая борьбу и поднимая ставку, они уменьшают свои убытки. Поэтому никто не хочет прийти к финишу вторым. Игроки не останавливаются, даже когда цена двадцатки достигает $40.

Они уже попали в ловушку Базермана. Торги заканчиваются только тогда, когда один из участников тратит все карманные деньги или размер убытков для обеих сторон достигает сопоставимой величины.

Обычно это уровень $200.

Смысл ловушки Базермана

Люди, которые несут убытки, начинают вести себя иррационально, пытаясь уменьшить свои потери. В стремлении отыграться игроки несут убытки, которые несоизмеримы с возможной прибылью. Похожим образом зачастую ведут себя владельцы серьезных активов, попавшие в полосу убытков. Когда им никак не удается из неё выбраться, они начинают вести себя неадекватно.

После завершения аукциона Базерман рассказывает студентам, как избежать ловушки. Смысл его стратегии в том, чтобы заранее определить максимально возможный убыток в ходе торгов.

После достижения данного уровня следует пересилить иллюзии и немедленно прекратить борьбу. Данное правило безотказно работает в любых торгах, азартных играх и реальном бизнесе.

Лучше вовремя свернуть дело, чтобы не ощутить в полной мере неутешительные перспективы.

Источник: http://www.fin-eco.ru/2014/09/fenomen-maksa-bazermana.html

Ссылка на основную публикацию