Оракул из омахи – история успеха миллиардера уоррена баффета — тонкости инвестиций

Уоррен Баффет — история успеха лучшего инвестора мира

Оракул из Омахи – история успеха миллиардера Уоррена Баффета - тонкости инвестиций

Американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет вернулся на вторую строчку в списке богатейших людей планеты по версии Forbes за 2016 год. Его состояние оценивается в $75,6 млрд и уступает только капиталам основателя Microsoft Билла Гейтса.

Основной доход 86-летнему Баффетт приносит корпорация Berkshire Hathaway, в которой он является председателем совета директоров и исполнительным директором. По словам финансового магната, он всегда знал, что будет богатым. Что помогло Уоррену Баффету добиться столь впечатляющего успеха?

Первые шаги будущего миллиардера

Уоррен Баффет родился в 1930 году в американском городе Омаха, штат Небраска, где и проживает в настоящее время. В семье он был средним из трех детей и единственным сыном.

Любовь к числам передалась Уоррену от отца – предпринимателя и политика Говарда Баффета. Мальчик боготворил своего отца.

Говард Баффет, оставшийся без работы во времена Великой депрессии, сумел на скромные сбережения от работы биржевым маклером создать свою инвестиционную компанию.

Уоррен был способным ребенком и учился в школе экстерном. Еще подростком он стал зарабатывать, развозя газеты на велосипеде и продавая Кока-колу и жевательную резинку. Книги об инвестировании Баффет начал читать уже в детстве, он находил их в офисе своего отца.

В 11 лет он купил свои первые акции на совместные с сестрой деньги. Когда их цена упала, Уоррен очень переживал. Стоило акциям подняться в цене, он быстро продал их, получив прибыль в $5. Однако, если бы он подождал еще несколько дней, то смог бы заработать почти в сто раз больше. Эта ситуация научила Баффета, что главными добродетелями хорошего инвестора являются терпение и хладнокровие.

Когда Уоррену было 12 лет, семья переехала в Вашингтон, чем мальчик был очень недоволен – он любил свой родной город и школьных друзей. Он потерял интерес к учебе и один раз даже пытался убежать из дома.

Родители не стали ругать его, отец лишь сказал, что он способен на большее. Бесконечная вера отца в своего сына стала той силой, которая помогла Уоррену добиться успеха.

Баффет убежден, что лучшим подарком в его жизни был именно отец.

В 13 лет Уоррену удалось скопить сбережения, на которые он приобрел земельный участок. Юный предприниматель стал сдавать его в аренду фермерам, получив таким образом источник пассивного дохода.

Учиться в колледже Баффет не собирался. В 16 лет он закончил школу и довольно успешно стал заниматься покупкой акций. Отец уговаривал сына продолжить обучение. Уоррен, не желая огорчать его, поступил в колледж. Но тратить время Баффетт не хотелось, поэтому он закончил обучение экстерном, показав блестящие результаты.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма  Баффет на всю жизнь запомнил

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион, став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Становление финансовой империи

Вернувшись в 1956 году в родную Омаху, Баффет создал свое первое инвестиционное партнерство Buffett Associates. Держатели акций стабильно получали хорошие дивиденды благодаря его дальновидным решениям.

Инвестор стал приходить к выводу, что не стоит ограничиваться акциями недооцененных компаний, и что следует покупать не сами акции, а хорошо управляемый долгосрочный бизнес, который стоит за ними.

В 1962 году Баффет заинтересовался текстильной компанией Berkshire Hathaway, которая была близка к разорению. Он распустил свой фонд и стал скупать акции Berkshire. В 1965 году у него уже был контрольный пакет.

Баффет возглавил предприятие, перепрофилировав его в инвестиционную компанию. Вложив доходы Berkshire в льготный на тот период страховой бизнес, финансист открыл для себя золотую жилу.

К сорока годам его состояние уже оценивалось примерно в 30 миллионов долларов.

Баффет продолжил приобретать крупные пакеты акций тех компаний, чьей репутации доверял. В 46 лет он стал владельцем National Indemnity Co, а чуть позже – GEICO.

В 1973 году он вложил $11 млн в акции газеты The Washington Post, которые сейчас стоят около $1 млрд. Ценные бумаги Coca-Cola, приобретенные инвестором за $1 млрд, подорожали до $13 млрд. Акции Gillette выросли в цене с $600 млн до $4,6 млрд.

За потрясающее чутье в инвестиционном бизнесе Уоррена прозвали «провидцем» и «оракулом из Омахи».

Личная жизнь Уоррена Баффета

Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.

Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.

Уоррен Баффет и Сьюзи Томпсон

Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права.

Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом.

В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.

Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.

Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс.

Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид.

На тот момент ему было 76 лет.

В 2012 году он и сам пережил рак простаты, но сумел с ним справиться. В настоящий момент он по-прежнему женат на Астрид.

Гений, миллиардер, филантроп

На сегодняшний день ядро финансовой империи Баффета Berkshire Hathaway занимает 4 место в рейтинге Fortune Global 500 — топе крупнейших мировых компаний. Миллиардер стал единственным, кто создал с нуля компанию, попавшую в десятку Fortune.

Berkshire – холдинговая компания, которой принадлежит около 70-80 предприятий, работающих независимо друг от друга и от самого Баффета. Единственное требование, которое он выдвигает к ним – не вредить репутации Berkshire.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета постоянно пополняется акциями международных корпораций и на сегодняшний день оценивается примерно в $660 млрд. При этом финансовый магнат придерживается правила вкладываться только в то, что нравится ему самому:

  • McDonald’s;
  • Coca-Cola;
  • Iscar Metalworking;
  • American Express;
  • General Electric;
  • General Motors;
  • PetroChina;
  • MasterCard;
  • Kia Motors;
  • Procter & Gamble;
  • BNSF Railw;
  • и многое другое.

Интересно, что лучший инвестор мира долго игнорировал сферу высоких технологий, и лишь в 2011 году впервые инвестировал в IT-компанию, а в 2016 году приобрел акции американской корпорации Apple на общую сумму около $1,5 млрд.

В 2010 году Баффет вписал себя в историю, пожертвовав в благотворительный фонд Билла и Мелинды Гейтс, а также еще в несколько фондов больше половины своего состояния.

Три благотворительных организации из этого списка возглавляют дети Баффета, пожелавшие продолжить дело матери.

Кроме того Баффет обратился к топ-бизнесменам планеты с призывом подписать «Клятву дарения» — обязательство отдавать около 50% своего дохода на благотворительность. В 2016 году клятву подписали 154 человека. В своем завещании Баффет указал, что 99% его состояния будет распределено между различными благотворительными фондами.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Дом Уоррена Баффета

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости.

Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете.

К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Советы от Уоррена Баффета — 12 правил успеха

Оракул из Омахи за свою многолетнюю карьеру в качестве успешного бизнесмена не раз давал советы по поводу ведения дел, в том числе об инвестировании и бирже. Его высказывания сразу же разбирались на афоризмы. Пресса любит цитировать слова самого успешного инвестора мира. В каждой его цитате глубокий смысл. Правила, благодаря которым он и стал одним из самых богатейших людей планеты.

  1. Нельзя зависеть от одного источника дохода. Занимайтесь инвестициями, чтобы получать дополнительный доход.
  2. Если покупать ненужное, вскоре придется продавать необходимое.
  3. Постоянно искать поводы оставаться на нелюбимой работе, вместо того чтобы найти новую, — это все равно, что откладывать секс до пенсии.
  4. Самым успешным становится тот, кто занимается любимым делом.
  5. Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток.
  6. Запомните важную вещь – этот день обмену и возврату не подлежит.
  7. Постоянная тренировка становится залогом не идеальных результатов, а стабильных.
  8. Не стоит появляться на бирже, пока вы не способны спокойно следить за падением своих акций на 50%.
  9. Не обязательно принимать только гениальные решения, достаточно не принимать ужасных.
  10. Даже талантливым людям для хороших результатов просто нужно время. Вы не получите ребенка через месяц, даже заставив забеременеть 9 женщин.
  11. Ведите дела с теми, кто вам нравится и разделяет ваши ценности.
Читайте также:  Ипотека — уменьшаем переплату по кредиту в разы - тонкости инвестиций

Источник: https://vse-dengy.ru/interesnoe-o-dengax-2/samye-bogatye/uorren-baffet-istoriya-uspeha.html

Уоррен Баффет — история успеха и биография инвестиционного гения

Я всегда знал, что стану богатым.

Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту / Уоррен Баффетт

Интересно, что вы скажете по поводу этого эпиграфа, если я напишу, что Уоррен Баффетт по своему состоянию в США уступает лишь одному американцу – Биллу Гейтсу?

Возможно, придете к таким же выводам, что и автор этой статьи: позитивное мышление может творить чудеса, которые, впрочем, являются закономерными.

Итак, познакомимся с героем сегодняшней статьи поближе.

Для этого, с развитием Интернета, вовсе не нужно лететь в США, где проживает этот удачливый господин.

Мы расскажем о нем так, что вам покажется, будто Уоррен Баффетт заглянул к вам на чашечку чая и за дружеской беседой поведал о секретах своего успеха.

Почему бы и нет? Тем более, что образ «простого миллиардера» с удовольствием поддерживает и наш 81-летний герой. Он непритязателен в еде, не тратится на предметы роскоши, за исключением частных самолётов, ну да простим ему эту слабость.

Что касается непрезентабельного внешнего вида, то на вопросы надоедливых журналистов, наш герой все время отшучивается: «Я на самом деле ношу дорогие костюмы, просто на мне они выглядят дешево».

Ведь г-н Баффетт в своей жизни, прежде всего, уважает функциональность. В этом вы можете убедиться, зайдя на сайт компании Berkshire Hathaway, которая является основным источником дохода Уоррена. Главная страница встретит вас лаконичным дизайном.

Да и к чему лишние «навороты» фирме, чьи акции продаются по цене около 64 тысяч евро за штуку и являются самыми дорогими в мире?

В 2008 году Баффетт возглавлял список состоятельных людей планеты, а в марте 2012 года его капитал, по данным журнала Forbes, составлял 44 млрд. долларов.

Каким же образом Уоррен Баффетт попал в список богатейших людей мира?

Начнем историю с начала…

Родился Уоррен 30 августа 1930 года, в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США. В детстве мальчик как «сыр в масле катался», потому что появился на свет в семье политика и бизнесмена Говарда Баффетта, ставшего в 1942 году конгрессменом США.

Старт был у него весьма хорошим, и он смог достойно им распорядиться. Сообразительный мальчуган рано научился читать, мог перемножать в уме многозначные числа. И если сейчас ему предложить воспользоваться компьютером, Уоррен вам ответит, что он и есть компьютер.

Не без влияния отца, Баффетт-младший приобщился к финансовому образованию. В 11 лет он купил 3 акции фирмы Cities Service по 38$ за каждую.

Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффетт, не долго думая, продал их.

Однако радость от полученной прибыли была не долгой – вскоре акции возросли до 200$! «На фондовой бирже доверять дело случаю не стоит», – твердо заучил этот урок Уоррен.

В этом месте хочу еще раз обратить ваше внимание на предыдущий абзац, так как скорее всего после его прочтения вы не надолго отложили полученную информацию в голове.

Свой первый инвестиционный опыт Баффет получил… в 11(!) лет

А во сколько лет вы получили свой первый инвестиционный опыт? Если у вас есть дети, то вы задумывались о том, чтобы приобщать их к миру финансов подобным образом?

Я думаю, этот пример очень поучителен и каждому родителю, желающему воспитать финансово образованного и обеспеченного ребенка, нужно поступать именно так.

Расскажите своему отпрыску о мире финансов, о том, что это возможность для него получить все то, о чем он или она мечтает. Возьмите и совершите вместе какое-нибудь приобретение, например акции. Покажите ребенку сколько они стоят сейчас, а потом, через пару месяцев покажите как цена изменилась.

Если пример с акциями для вас слишком сложен, то хотя бы просто положите деньги на вклад в банке, затем на любом депозитном калькуляторе продемонстрируйте как будет изменяться капитал ребенка со временем.

Кстати, чтобы вы не думали, что пример Уоррена Баффета случаен, рекомендую вам изучить биографию Карлоса Слим Элу – самого богатого человека в мире, который получил свой первый инвестиционный опыт в возрасте 12(!) лет.

Но вернемся к нашему сегодняшнему герою. Инициативность и находчивость отличали Уоррена от других пацанов. Пока его сверстники занимались шалостями, Уоррен делал деньги. Он всегда отмечал в себе эту тягу к финансам:

На должности разносчика почты 13-летний Уоррен сумел добиться успеха – он усовершенствовал маршрут разноса прессы, за счет этого обслуживал больше абонентов и зарабатывал больше денег. Ежемесячная зарплата деятельного подростка могла посостязаться с доходом директора почтового отделения! Вот уж точно, не должность красит человека, а человек должность.

Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение

Практичный Баффетт-младший старательно откладывал свои сбережения, а, накопив приличную сумму, купил на нее земельный участок, который сдал в аренду! Кроме того, он скупал неисправные игровые автоматы, сдавал в ремонт, а после устанавливал их в парикмахерских, что тоже приносило доход.

Ну как? Не хило? Это отличный пример находчивости и сообразительности, которых сегодня не хватает многим людям. Не нужно жаловаться на судьбу. Не смотря на влиятельных родителей наш герой сделал себя сам и не ждал подачек от своего папочки.

Уоррену всегда были интересны не столько сами бумажки с водяными знаками, сколько «сам процесс»:

После учебы в Омахе, Уоррен продолжил образование в Вашингтоне, куда переехала его семья после победы Баффетта-старшего на выборах в Конгресс.

Следующим шагом Уоррена было поступление в Гарвард, но в этом учебном заведении кандидатуру Баффетта отклонили с пометкой «слишком молод». Этот отказ сослужил ему хорошую службу. Он поступает в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где получает уникальную возможность учиться у самого Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и известного экономиста.

По словам Баффетта, именно Грэхем заложил в него основы разумного инвестирования, а его книгу «Разумный инвестор» он признает лучшей из всех написанных по этой теме. Единственный из курса, Баффетт получил у строгого преподавателя высший балл. Его он называет человеком, оказавшим наибольшее влияние на жизнь после отца.

Грэхем считал инвестирование не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Признавая правоту своего учителя, Уоррен, однако, разработал собственную инвестиционную философию – «покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними».

Прежде, чем вложить деньги, надо знакомится не только с финансовыми отчетами, но и с реальным положением дел компании, оценивать уровень подготовки топ-менеджеров. Баффетт убежден, что деньги следует доверять лишь тому предприятию, которым может «управлять любой дурак, потому что когда-нибудь дурак его обязательно возглавит». Золотые слова!

После учебы Баффетт несколько лет проработал в различных фирмах. По возвращению в родной город, он встречает Сьюзан Томпсон, на которой женится. Он прожил с ней более полувека, у пары родилось трое детей. В 2004 супруга Баффетта умерла, и сейчас Баффетт женат вторым браком на Астрид Менкс.

В 1956 году Баффетт при поддержке семьи и друзей организовывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. Он превращает начальный капитал фирмы, составляющий 105 тыс. долларов, в 7 миллионов!

В 1965 году Баффетт покупает контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway. Это предприятие было убыточным, но если за дело берется наш финансовый гуру, успех неизбежен.

Баффетт трансформирует Berkshire Hathaway в огромную холдинговую компанию, занимающуюся страхованием и инвестициями. За последующие десятилетия перепрофилирование предприятия превращает его в лидера, контролирующего свыше 40 компаний из различных секторов рынка: производство мебели, издательское дело, финансовые услуги и т.д.

В сентябре 2007 года журнал Barron’s называет Berkshire Hathaway самой авторитетной и уважаемой компанией планеты!

В настоящее время Баффет занимает пост председателя совета директоров Berkshire Hathaway и владеет 31% акций компании.

В чем принципы его инвестирования? Как он смог вывести Berkshire Hathaway в лидеры финансового рынка?

Его кредо выражается просто:

Удачливый инвестор вкладывает деньги только в те компании, продукцию которых он сам предпочитает. Он скупает в свой инвестиционный портфель акции таких известных корпораций, как American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Gillette, McDonald’s, Walt Disney и др.

Таким образом, мы можем смело нарисовать себе один день из жизни знаменитого миллиардера – вот г-н Баффетт с утра бреется бритвой Gillette, за завтраком потягивает Coca-Cola, и перелистывает свежий выпуск газеты The Washington Post…

Кстати, он чем-то напоминает персонажа «Утиных историй», производства Walt Disney, дядюшку Скруджа МакДака, – такой же старомодный, практичный и несколько прижимистый миллиардер.<\p>

Судите сами – наш удачливый инвестор продолжает жить в доме, купленном в 1956 году за чуть более 30 000$, и не спешит обновлять видавшую виды «Хонду», купленную подешевке.

Консерватизм Баффетта проявляется также в нежелании вкладывать деньги в высокотехнологичные компании, в производстве которых он ничего не понимает. «А если я чего-то не понимаю, то и не инвестирую», – резюмирует Баффетт.

К тому же инвестор считает, что растущее предприятие, требующее затрат, и предприятие, работающее без капиталовложений, – это «две большие разницы»

Крупнейший в мире инвестор ищет компании, которые и через 15 лет будут востребованными: «Возьмем, к примеру, жевачку “Wrigley`s”. Не думаю, что интернет может повлиять на то, как люди жуют резинку».

Инвестиции в ясный и простой бизнес приносят результаты. По данным журнала Business Week, рыночная стоимость акций Gillette, купленных за 600 млн. долларов, сейчас составляет 4,6 млрд.; пакет акций Coca-Cola, подорожал с 1,3 млрд. долларов до 13,4 млрд.; 11 млн. долларов, затраченные на покупку газеты The Washington Post, превратились в 1 млрд. и т.д.

«Я не ищу 7-футовые перекладины, чтобы прыгать через них, – признается Баффетт. – Я ищу 1-футовые перекладины, через которые могу перешагнуть».

А если кому-то захочется покритиковать Баффетта, находчивый миллиардер достойно ответит: «Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый?»

Г-н Баффетт придерживается стратегии долгосрочного инвестирования, а проще говоря, десятилетиями не расстается с купленными ценными бумагами:

Для того, чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение. Его бизнес – классика стабильной и успешной деятельности.

Однако нельзя списать весь успех Баффетта только на железную логику, опыт инвестирования и смекалку.

Уоррен Баффетт просто гений в своем деле. Он обладает особой интуицией, уникальной финансовой проницательностью, которую развил в себе благодаря преданности любимому делу. Его «шестое чувство» не просто подсказывает, как «делать деньги», но и позволяет давать точные экономические прогнозы, за что он и получил прозвище «Оракул из Омахи».

В 2010 году Уоррен Баффетт объявил о передаче более 75% своего состояния в благотворительные организации, основная часть средств поступила в фонд Мелинды и Билла Гейтс. Интересно, что с «первым богачом Америки» Биллом Гейтсом Баффетт находится в дружеских отношениях, они вместе играют в бридж, а в 2004 году Билл, как независимый директор, вошел в совет Berkshire Hathaway.

Дети Баффетта вполне одобряют решение отца передать средства на благотворительность. По его словам, он уверен во всех своих потомках и доволен тем, как у них идут дела. В своих интервью он вместе с Биллом Гейтсом призывает других небедствующих людей приобщиться к благому делу и поступить как он.

По своей масштабности, поступок Баффетта является самым щедрым актом благотворительности за всю историю

Вот такой он, миллиардер Уоррен Баффетт. Если вы захотите познакомиться с ним лично, то это довольно просто устроить – ланч с Уорреном Баффеттом ежегодно продается на аукционе. Стартовая цена – 25 000$, полученные деньги идут на благотворительность. В прошлом году покушать вместе с Баффеттом поклоннику его таланта стоило 2 620 000$.

Возможно, при личной встрече Баффетт повторит свои жизненные принципы, изложенные в данной статье, или поделиться новыми секретами успеха.

А, может, просто признается, что считает себя счастливым человеком, и потом объяснит: «Каждый божий день я в ритме танца отправляюсь на работу и делаю то, что мне нравится».

Дополнительные материалы:

  • Официальный сайт компании Berkshire Hathaway http://www.berkshirehathaway.com
  • Уоррен Баффетт. «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора»
  • Уоррен Баффетт. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»
  • Элис Шредер. «Уоррен Баффетт. Лучший инвестор мира»
  • Никки Росс. «Уроки Уолл-стрит: советы от Уоррена Баффетта, Бенджамина Грэма, Фила Фишера, Т. Роу Прайса и Джорджа Темплтона, как разбогатеть на финансовом рынке»

Источник: https://myrouble.ru/warren-buffett-biografiya/

Уоррен Баффет — Миллиардер из Омахи

Сколько вы готовы положить сил, дабы стать успешными и богатыми? Да, некоторым это удается по стечению обстоятельств, а некоторые с самого детства над этим работали.

Уоррен Баффет – миллионер, чье имя верится на языках тысячи инвесторов. Можно сказать, что эта личность перевернула индустрию вкладов и произвела настоящий фурор за счет своих прогнозов. Но, что же положил этот человек взамен на знания, деньги и успех. Стоит сказать, что Уоррен Баффет – гениальный человек. Его примером можно вдохновляться бесконечно!

Детство и ранние успехи

Уоррен Баффет родился 30 августа в далеком 1930 году в Омахе. Стоит сказать, что этот город был самым большим в штате Небраска. Отец маленького Уоррена – Говард Баффет был биржевым брокером, а также политиком.

Как показывает история, уже с ранних лет ребенок был одарен: быстро учился читать, к школе уже знал основы математики. Одним словом, схватывал информацию налету. В городе все знали, что Уоррен Баффет настоящий эрудит и вундеркинд.

Только представьте, что этот ребенок уже до 6 лет мог перемножать числа в голове и обладал некоторыми финансовыми азами. Как вы понимаете, первая история успеха не заставила себя ждать.

В 1936 году, парень купил упаковку Кока-Колы в магазине своего деда и продавал каждую бутылку по 5 центов. В упаковке было 6 бутылок, соответственно, первым доходом Уоррена были 5 центов, что он выручил на напитке.

Это уму не постижимо, но уже через пять лет парень делал первые шаги на фондовом рынке. Можно сказать, что это стало возможно благодаря отцу брокеру, который и давал ему доступ к биржевой информации в нужном объеме.

В 11 лет, молодой Баффет купил несколько акций неизвестной компании CitiesService за большие деньги на то время – по 38 долларов каждая. Разделил он эти акции между своей сестрой и собой. Спустя немного времени эти акции упали до 27 долларов за штуку.

Тогда юный инвестор занервничал, но позиций своих не сдал. Можно сказать, что это пошло на пользу, и только когда каждая акция стоила 40 долларов Уоррен их продал. А зря! Еще через пару дней цена взлетела до 200$.

Как заявляет нынешний миллионер, именно тогда к нему пришло понимание, что терпение — основополагающая заработка, особенно в биржевом направлении.

Чтобы вкладывать нужно же и зарабатывать. Парень это прекрасно понимал, поэтому и устроился на почтовое отделение разносчиком прессы. Стоит сказать, что он был самым успешным парнем в своем городе. Только представьте, юный вундеркинд выработал оптимизированный маршрут, что давал ему возможность обойти намного больше домов.

Уже через год, его заработная плата сравнялась со ставкой директора этого почтового отделения, а еще через год парень имел полторы тысячи долларов. Как вы понимаете, вложил он их максимально выгодно – купил земельный участок, чтобы сдавать его в аренду местным фермерам.

Ну не чудо ли? Стоит сказать, что это далеко не конец! Игорный бизнес тогда процветал. Но, денег на новое оборудование не хватало. Он покупал поломанные автоматы, сдавал их в ремонт, а позже размещал их в наиболее людных местах. Таким образом, парень имел каждый месяц дополнительные 600 долларов.

Это сейчас этих денег не много, а тогда – это было настоящее состояние, на которое можно было жить не один месяц, а то и год.

Пенсильванский университет вовсе не понравился молодому Уоррену. Как ему казалось, он знал намного больше своих учителей-теоретиков.

Так и недоучившийся парень возвратился в Небраску и продолжил работу на почтовом отделении, но уже не в качестве разносчика, а начальником доставки. Его гениальные идеи и стратегия дали ему возможность стать совладельцем конторы.

К тому времени, парень получил капиталы своего отца и стал активно приумножать их, параллельно закончив университет в Небраске.

Как закалялся инвестор

Одного университета было мало. Уоррен думал, если приумножить свои знания можно стать, в прямом смысле этого слова, сверхчеловеком. Его деятельность на бирже продолжалась. Баффет скупал все акции, которые он считал недооцененными.

И, как вы понимаете, со временем они начинали расти в цене. Пока сверстники и другие инвесторы считали этот бизнес рулеткой, колесом фортуны, Уоррен Баффет видел в нем чистой воды науку.

Скорее всего именно такой подход сыграл на его понимании и даже успехе.

Стоит упомянуть наставника и учителя Баффета, Мистера Грема. Именно этот человек увидел потенциал в молодом парне. Вскоре, Уоррен стал лучшим студентом этого преподавателя.

После окончания школы, молодой инвестор не захотел расставаться со своим наставником и предложил ему работать за бесплатно, взамен на опыт. Как ни странно, но Грем отказался.

Не велика потеря, выпускник махнул рукой, вернулся домой, завел жену и стал преподавать в местном университете. И что вы думаете? Звонок Грема не заставил себя долго ждать.

После работы с этим человеком, через шесть лет, наш герой имел уже более 140 тысяч долларов. Пора бы уже и честь знать. Уоррен знал и в 1957 году молодой человек создает первое инвестиционное товарищество BuffetAssociates. Начальный капитал данного предприятия составлял 105 тысяч долларов.

Как показывает практика, то это был первый взлет юного миллионера. Второй прыжок к небесам не заставил себя ждать. Это случилось, когда стоимость BuffetAssociates достигла 102 миллионов.

Стоит сказать, что Баффет не оценивал доходность ни текстильных фирм, ни любых других. Спустя некоторое время, взвешенные подсчеты привели его к покупке акций пяти страховых компаний.

Уоррен не ошибся и таким образом он уже имел состояние в 28 миллиардов долларов, когда ему едва-ли исполнилось 40 лет.

Секрет успеха этого человека до сих пор не сумел раскрыть никто. Одно известно точно: инвестор не спекулировал акциями. Он, если можно так выразится, прочно инвестировал.

Можно сказать, что особенно успешных людей, которые добились всего сами, объединяет скромность в потребностях и эксцентричность в жизни. Уоррен Баффет не является исключением. Стоит сказать, что про него написано масса статей, книг, документальных фильмов. Сам же миллиардер живет в стареньком доме и ездит на потрепанной Хонде, которую купил за 700 долларов.

Его костюмы и туфли также не отличаются роскошью, так как куплены они либо на распродажах, либо в магазинах для среднего класса. Единственное, что роднит этого человека с другими богачами, так это игра в гольф и любовь к дорогим спортивным самолетам.

Обратите внимание, что Уоррен расписал свое завещание именно благотворительным фонтам и лишь 1 процент оставил своим наследникам.

Уоррен Баффет довольно открытый человек, который в карман за словом не полезет. Именно поэтому его так любит цитировать пресса. Его слова могут быть как опасны, так и наоборот – нести благую весть и успех.

Как-то Баффет обращался к инвесторам из своей фирмы и обмолвился про некую компанию, которая вскоре потеряет все. К этим словам все отнеслись серьезно. Конечно же, большинство вкладчиков поняли намек. Вскоре упомянутая компания больше не имела притока клиентов.

А вот пример совсем другого характера: как только инвесторы узнали, что Баффет купил часть акций Omnicom, угадайте, что они сделали? Да, то же самое.

Стоит сказать, что годы не делают этого человека моложе и его деятельность понемногу сходит на нет. Как бы там ни было, до сих пор все слушают прогнозы этого человека, которые несомненно сбываются. Например, Уоррен предугадал падение доллара в 2003 году. В 2004 году он сделал тоже самое и вложил деньги в евро валюту.

Как бы его дела ни шли, этот человек всегда сохраняет спокойствие: «Без фанатизма друзья! Делайте, что я говорю, и всем будет хорошо».

Источник: https://mafia.one/uorren-baffet-milliarder-iz-omahi.html

Волшебник из Омахи: как Уоррен Баффетт покорил Уолл-стрит

Баффетт добился этого неустанно следуя принципам инвестирования. Многие молодые предприниматели, которые сейчас довольствуются лишь жалкими результатами, начинали с такими же идеями инвестирования в начале 60-х годов, но затем забыли о них в погоне за спросом на рынке ценных бумаг.

Баффетт, напротив, придерживался своих принципов. Он не рассуждает о «концепт-компаниях», цены на акции которых основываются на новых трендах, не делает ставку на акции компаний, на чью цену значительно влияют внешние события.

Он никогда не торговал ради быстрого оборота в отчете о прибыли и не скупал малоизвестные компании как поступал Фред Карр, он не хеджирует (то есть играет на понижение) как А. В. Джонс, создавший хеджевый фонд. Баффетт вовсе не является глупым человеком с простым вкусом.

При покупке акций он руководствуется простыми базовыми мотивами, а не изощренным и сложным расчетом. Его акции в каком-то смысле как Омаха.

Большой успех за годы ему принесли акции таких компаний как American Express, Cleveland Worsted Mills, Walt Disney, Studebaker, а не Control Data, Xerox, Kentucky Fried Chicken или Teledyne. Он не купит конгломерат. В этом нет для него смысла. То же самое относится и к технологическим компаниям: «Я их не понимаю. Это не мой стиль».

Баффет рассказывает о себе: «Уильям Норрис из компании Control Data — родственник со стороны жены. Я мог бы приобрести акции за 16 центов (сейчас $150), но я спросил себя: «Кому нужна еще одна компьютерная компания?»

К тому же, не видя смысл в «гламурных акциях» и конгломератах, он презирает, так называемый, нумерологический подход к фондовому рынку: графики, определение предельных значений изменения курсов, график движения цен. Он фундаменталист. «Я — это 15% Фила Фишера и 85% Бенджамина Грэма», — говорит он.

Для тех, кто не знаком с фондовым рынком, поясним, что Фишер и Грэм двое великих фундаменталистов фондового рынка. Фишера можно назвать фундаменталистом реального мира. Поэтому он в первую очередь интересуется продукцией компании, людьми и отношениями между дилерами.

Грэм, в настоящее время на пенсии, автор книги «Анализ ценных бумаг» (англ. Security Analysis) и «Разумный инвестор» (англ. The Intelligent Investor). Его можно назвать фундаменталистом статистики.

Он анализирует исходные статистические данные, активы, продажи, капитализацию и их отношения к рынку цен.

Очевидно, ни один из методов не поможет выбрать новые ценные бумаги, которые, как ожидается, будут пользоваться большим спросом, потому как такие ценные бумаги по сути не обладают фундаментальными показателями, основанными на статистических данных и тому подобном.

Баффетт учился у Грэма, а затем работал в компании Graham Newman Corp. Но давайте начнем с самого начала.

Как начать путь к успеху

Уоррен Баффетт родился в городе Омаха в 1930 году. В 1942 году он переехал в Вашингтон, после того как его отец был избран от республиканцев в палату представителей США.

После того как его отец вышел на пенсию, в 1952 году Баффетт перебрался в штат Небраска, где прошел обучение в университете штата и обдумывал фондовый рынок. «Я стал интересоваться фондовым рынком с 11 лет, когда я подрабатывал в компании Harriss Upham, в которой отец работал брокером.

Я старался получить как можно больше информации о фондовом рынке, графиках и тому подобном. Затем мне попалась книга «Анализ ценных бумаг». Я будто прозрел.»

Прозрение привело Баффетта обратно на восток, где он учился у мастера в Школе бизнеса в Колумбийском университете. Затем назад в Омаху — продавать ценные бумаги в течение двух лет. В 1954 году в возрасте 25 лет он основал фирму Buffett Partnership за $100 000 с семью партнерами, Баффетт был единственным генеральным партнером.

Все еще действующая договоренность позволяла Баффетту получать 25% ежегодной прибыли, после того как каждый из партнеров получит 6%. Фактически, через 12 лет Баффетт разбогател именно благодаря этому соглашению.

(Он попросил нас не афишировать цифры, но легко догадаться, что станет даже с маленькой суммой, увеличивающейся на 31 сложный процент в течение 13 лет!)

Баффетт достаточно регулярно применял принципы Грэма.

Грэм рассказывает в книге «Разумный инвестор»: «Инвестирование наиболее разумно, когда оно схоже с бизнесом», — другими словами, не подвержено влиянию эмоций, надежд и фантазий. Это один из главных постулатов Баффета.

«При покупке акций, я думаю о них как о перспективе покупки целой компании, как о покупке магазина на соседней улице. Я бы хотел знать все об этом магазине.

То есть, взгляните сколько стоили акции Walt Disney в начале 1966 года — $53 за акцию, не так уж и дешево.

Но на таких условиях вы могли приобрести всю компанию за $80 млн, когда «Белоснежка» и другие мультфильмы, созданные на основе книг, стоят столько же. Кроме того, у вас Диснейленд и сам Уолт Дисней — гениальный партнер», — объясняет он.

«Представьте, что вы работаете с маниакально-депрессивным партнером. Вот что такое фондовый рынок»

Учитель Грэм: « … обозначить выгодные инвестиции можно в двух словах, наш лозунг: «Маржа безопасности».

Ученик Баффетт: «Я хочу купить доллар за 60 центов и, если мне кажется, что я это сделаю, тогда меня уже не волнуют сроки. Отличный пример — компания British Columbia Power.

В 1962 году, когда компания была национализирована, все знали, что правительство штата заплатит X долларов, что означает, что вы покупаете акцию за X минус, скажем, $5.

Как оказалось, правительство заплатило гораздо больше.»

Грэм: «Инвестор с выгодным инвестиционным портфелем не должен беспокоиться из-за значительного падения, и не должен радоваться внушительному росту».

Баффет: «Представьте, если вы владеете магазином и работаете с маниакально-депрессивным партнером. В один день он предлагает продать свои акции компании за $1.

Затем на следующий день, из-за хорошей погоды или без ведомой на то причины, решает совсем не продавать. Вот что такое фондовый рынок и поэтому вы не можете покупать и продавать на его условиях.

Вы покупаете и продаете, когда сами того желаете»

Почти все инвестиции Баффетта относятся к этой категории. Он продает, когда цена падает, и покупает, когда цена на растет.

В отличие от Фила Фишера, но схоже с Беном Грэмом, Баффетт не рассуждает об оценке управления рисками, только если в общих чертах, о том, надежно это или нет. Инвестиции в American Express — идеальный пример того, как работает его мышление. Баффетт купил American Express после Соевого Скандала (англ.

The Salad Oil Scandal — один из крупнейших корпоративных скандалов 1963 года, от которого пострадали несколько банков и American Express — Forbes). Но не раньше, чем сам провел небольшую проверку, в которую также входили разговоры с конкурентами или оплата счетов в ресторане «Омаха Стейк Хаус».

Все это убедило Баффетта, что компания American Express утвердилась в работе с дорожными чеками и в скором времени утвердится в сфере кредитных карт».

Для Уоррена Баффета не важны компьютеры, большое количество персонала или роскошные офисы. До последнего времени, когда он управлял $20 млн, в компании Buffett Partnership он работал сам на себя. Даже сегодня его персонал состоит из четырех сотрудников, работающих в трех маленьких комнатах в небоскребе Omaha Kiewit Plaza.

Многие из самых блистательных идей пришли к нему, когда он перелистывал руководства по инвестированию агентства Moody's, финансовые публикации Wall Street Journal, New York Times и American Banker, а также некоторых отраслевых промышленных журналов, если его интересовала определенная сфера. «Если вы пойдете в Wattles of American Manufacturing Howard или Ahmanson of National American Insurance и попросите их быть партнерами, вы можете никогда не получить единовременную прибыль», — говорит Баффетт.

Когда что-либо привлекает его внимание, он старается разобраться в вопросе. По словам Баффетта, однажды в 1965 году, что он потратил почти месяц пересчитывая автоцистерны на железнодорожной станции в Канзас-сити.

Однако, он не рассматривал покупку акций железнодорожной компании. Он интересовался компанией Studebaker Corp. из-за STP – пользующейся успехом присадки к бензину. По этой причине он пересчитывал канистры. Когда поставки увеличились, он купил акции компании Studebaker, которые в дальнейшем поднялись в цене с $18 до $30.

Баффетт — один из дисциплинированных типов людей, которые всегда готовы продать как можно скорее. По словам Баффетта, он старается купить $1 на рынке за 60 центов, и когда он возрастает до $1 — продает, даже если имеется тенденция к дальнейшему росту.

С таким инвестированием, ему не стоит слишком сильно волноваться из-за резкого падения цен на рынке. Также не стоит переживать и о «трендах» и «концептах»: «Если акции не работают в контексте, который я выбрал, скорее всего они заработают в другом».

Например: он купил акции Walt Disney, руководствуясь основными ценностями, но впервые акции поднялись, когда Дисней умер, и продолжили расти из-за бума в сфере развлечений.

По мере роста состояния, Баффетт начинает занимать все более весомые позиции, потому что его основная стратегия была владеть не более 9-10 пакетами акций. В какой-то момент, перед продажей акций, у компании Buffett Partnership было 5% от American Express.

Неминуемо это привело к контролирующему положению. Например, он и его партнеры владеют 70% акций текстильной фабрики Berkshire-Hathaway в Новой Англии.

Баффетт изначально приобрел ее, потому что оборотные фонды компании составляли $11 за акцию против $7 за акцию на бирже.

И на этом попрощаемся…

Увы, уважаемый читатель, если это вас интересовало, оставьте надежду на то, что Уоррен Баффетт будет заниматься вашими деньгами. В настоящее время он занимается только своими деньгами. После января Баффетт ликвидирует компанию Buffett Partnership. У него нет никакого желания становиться Рокфеллером. Кроме того, он уже теряет хватку.

«Моя квота идей была как Ниагарский водопад — больше, чем я мог осуществить. Сейчас как будто кто-то проклял воду, и она течет как из соломинки», — говорит Баффетт.

Он относит эту проблему к рынку, который больше не соответствует его методам анализа, где трудно найти настоящие ценности. В некотором смысле он винит Показательную игру (англ. The Performance Game) на фондовом рынке.

Большое количество людей играет в нее сейчас, в сущности, лишь немногие получают результаты выше среднего. Также конгломераты и предложения купить акции корпораций «сбили» много сделок.

Но это возможно будет — и, возможно, есть — простая рационализация. Мотивы у Баффетта, скорее всего, намного проще. Он сделал состояние и больше не желает считать товарные вагоны и читать руководства по статистике. Это больше похоже на правду, когда он говорит: «Тебе не следует заниматься тем же самым, что ты делал в 20 лет».

Он планирует вложить большую часть своих денег в муниципальные облигации для получения стабильного дохода, и сохранить компании с контрольным пакетом акций: Berkshire-Hathaway, Illinois National Bank в Рокфорде, штат Иллинойс и еженедельную газету в Омахе. Его интересуют связи с общественностью, но он также планирует достать различные проекты из «долгого ящика».

Что еще? «Я не верю в составление планов на жизнь», — вот его ответ.

Баффетт планирует жить в «разросшемся» загородном доме в Омахе, где он проживает со дня свадьбы в 1952 году. Когда ему нужно больше места, он просто пристраивает очередную комнату, включая комнату для игры в гандбол, который помогает ему поддерживать форму. Здесь ритм жизни не такой бешенный и трое его детей получают здоровое воспитание.

Но, как известно, умных парней притягивает Уолл-Стрит, только бездельники остаются дома.

Перевод Елены Оливоту

Специальный проект «Forbes 100 лет» можно посмотреть здесь

Источник: http://www.forbes.ru/milliardery/100-let-forbes349707-volshebnik-iz-omahi-kak-uorren-baffett-pokoril-uoll-strit

Ссылка на основную публикацию