Памм-счета — тонкости инвестиций

Инвестиции в ПАММ счета от $10

ПАММ-счета - тонкости инвестиций

Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности инвестиций в Форекс является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета.

Вложения в ПАММ счета

ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ Альпари. Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.

Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) – с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.

Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.

Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.

Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером, а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс.

Сегодня сервис является торговой маркой Альпари и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет», «ПАММ-портфель» и «PAMM-account», брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.

Рейтинг ПАММ-счетов

Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг рейтинг ПАММ счетов. Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.

Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:

  • получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение агрессивным ПАММ-счетам;
  • небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.

Сами эти понятия не имеют четких границ – где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать – чем стабильнее ведется торговля – тем лучше.

Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки – то это не лучший счет для инвестиций.

Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц.

Полезные статьи:

Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:

  1. Возраст работы счета. Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
  2. Доходность. Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
  3. Просадки. Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
  4. Собственный капитал управляющего. Чтобы попасть в рейтинг ПАММ счетов Альпари, управляющий должен пополнить его своими средствами. Минимальный размер вклада составляет 3 000 долларов. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный, так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.

Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет:

Доходность ПАММ счетов

Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц:

Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:

Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.

Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.

Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым:

Конечно, относительно банковских депозитов, или даже банковских ПИФов, такая доходность очень высокая.

Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует.

Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе.

Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.

Ввод и вывод денег из ПАММ счета

Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью электронных кошельков, терминала, банковской карты или другим удобным способом.

После выбора управляющего в рейтинге можно нажать кнопку “Инвестировать” и указать сумму. Со следующей новой сделки трейдера на рынке ваши деньги уже будут участвовать в торговле.

Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент – для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть).

 Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов.

Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем – для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, от куда пополняли свой счет.

Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари

Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly, которая работает уже более 20 лет.

Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны, как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса.

Во время анализа изучению подвергается следующая информация:

  1. Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
  2. Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
  3. Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в мониторинге ПАММ-счета.

Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.

Отзывы о ПАММ счетах

Если изучить отзывы инвесторов о ПАММ счетах, то можно найти много мнений, но они все будут касаться только способа выбора управляющих, а негативных моментов связанных с ПАММ нету, так как система очень прозрачна, работает уже 10 лет и продолжает приносить прибыль. Вы можете посмотреть на наш инвестиционный портфель, где есть и ПАММ счета.

Главными положительными особенностями использования сервиса являются:

  • минимальный порог для начала инвестирования составляет всего 10 долларов;
  • услуга позволяет получать высокую прибыль;
  • инвестор способен осуществлять постоянный контроль за состоянием счета;
  • средства инвестора находятся в безопасности;
  • грамотно составив ПАММ портфель, человек сможет дифференцировать имеющиеся средства;
  • система позволяет детально ознакомиться с выбранным ПАММ-счетом перед передачей денежных средств;
  • прибыль можно получать практически постоянно с минимальными затратами личного времени.

Брокер Альпари регулярно проводит еженедельные видео обзоры новых и старых ПАММ счетов, а также обучающие видео, например как это:

Источник: https://equity.today/investicii-v-pamm-scheta.html

Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счетом

В сегменте онлайн-инвестирования услуга ПАММ-счетов наиболее востребована и с каждым днем набирает все больше и больше сторонников. С ростом популярности сервиса растет и количество дилерских центров, которые предлагают клиентам стать инвестором или управляющим ПАММ-счета. Главные критерии, на которые стоит опираться при выборе такого ДЦ – отзывы и время работы на рынке.

Если отсеять все компании, которые имеют сомнительную репутацию и работают менее 5-ти лет, то выбор сведется буквально к двум-трем организациям. Именно на них и стоит акцентироваться, даже если конкуренты предлагают более интересные условия сотрудничества.

Вдобавок у солидных брокеров на рынке Forex имеется огромное количество управляющих, что упростит процесс создания качественного инвесторского портфеля.

Критерии выбора управляющего

При выборе трейдера для сотрудничества стоит ориентироваться на несколько показателей его успешности:
1. Фактор восстановления (ФВ). Он показывает соотношение текущей доходности депозита к максимальной просадке, зафиксированной в истории счета. Стоит отметить, что сама по себе просадка – это явление нормальное и неизбежное.

Если у управляющего просадки нет, то это значит что он либо не успел пока в неё попасть, либо нечестными путями повышает доходность своего ПАММа. ФВ может варьироваться в большом диапазоне. Чем выше его значение, тем лучше, поскольку большой ФВ говорит о том, что трейдер выйдет из просадки быстрее, чем конкуренты с меньшим показателем.

Чаще всего со временем уровень ФВ у трейдеров растет естественным путем, поэтому при равных условиях он будет выше у того, кто работает с депозитом дольше.
2. Характер кривой роста депозита (эквити). По этой линии опытный инвестор может рассказать очень много о применяемых в торговле методиках.

Читайте также:  Варианты получения дохода на фондовом рынке - тонкости инвестиций

Но для менее искушенных людей важно знать хотя бы несколько основных вещей. Если кривая достаточно однообразная, имеет плавный рост и такие же плавные участки просадки, то трейдер использует просчитанную механическую торговую систему и к нему стоит присмотреться в первую очередь.

Если кривая имеет резкие перемены в характере движения, пусть даже в положительную сторону, то это значит, что трейдер вносит коррективы в работу буквально «на ходу». Доверять средства такому авантюристу нецелесообразно. Отдельно необходимо выделить трейдеров, торгующих по системе «Мартингейл».

Их кривая растет красивой ровной линией и имеет систематические, кратковременные и местами глубокие просадки. На графике эквити они выглядят как трещины. Такие счета стоит обходить стороной, поскольку такая торговля не имеет ничего общего с инвестированием или спекуляцией.

Она рано или поздно лишит управляющего и его инвесторов всех средств и произойдет это буквально за несколько неудачных торговых дней.
3. Время существования ПАММа. Чем старше счет, тем больше вероятность его дальнейшего успешного развития. Счета со сроком работы менее одного года рассматривать нежелательно, а менее полугода – просто опасно. Вне зависимости от привлекательности текущей доходности новоиспеченного счета слепо верить в его светлое будущее нельзя.

Тонкости инвестирования в ПАММ

Отсеяв непривлекательных управляющих первыми тремя критериями, стоит переходить к тонкостям выбора уже среди лучших ПАММов.

Заключаются они в нескольких аспектах, первым из которых станет уровень размера вознаграждения управляющего. В наиболее популярных ДЦ трейдеры устанавливают себе вознаграждение в рамках 20-50% прибыли от инвестированных средств.

Это значение может широко варьироваться и даже обсуждаться индивидуально с отдельно взятым инвестором.

Сроки инвестирования также сильно влияют на финансовый результат. Успешность торговой системы управляющего зависит от её типа. Часть таких систем в принципе не должна показывать какую-либо доходность на протяжении нескольких недель или месяцев.

Инвестируя в такой ПАММ, не стоит ждать быстрой прибыли, поскольку система выйдет на свою плановую доходность спустя полгода-год. Это может показаться непривлекательным, но именно такие системы являются наиболее надежными.

Краткосрочные методы торговли, безусловно, могут принести прибыль, но они работают в условиях рыночного шума, а не фундаментально обоснованных движений торгуемых инструментов. Работу в шуме можно приравнять скорее к игре в рулетке, чем к инвестированию.

Отдельно стоит обозначить необходимость создания корзины управляющих. Диверсификация – фундамент инвестирования и ПАММ-счета не исключение. Для создания инвестиционной корзины необходимо выбрать минимум 3-5 трейдеров, которые соответствуют требованиям инвестора.

Тип кривой эквити, торгуемые инструменты, агрессивность, количество сделок у каждого должны отличаться относительно других. Важно найти предельно разных трейдеров, поскольку в момент просадки одного, второй будет находиться на этапе роста депозита. Чем больше таких трейдеров, тем лучше.

Качество кривой доходности инвесторской корзины прямо зависит от количества в ней подобранных трейдеров.

Что еще почитать по теме:

Источник: http://finova.ru/kak-pravilno-vybrat-upravlyayushhego-p/

Как правильно вложить деньги в ПАММ-счета?

Для тех, кто думает, как найти дополнительный источник заработка и куда стоит вложить свои средства, эта статья будет особенно полезной. Сегодня мы поговорим о ПАММ-инвестировании: как оно работает, с чего можно начинать и каких успехов добиться.

Памм-счета: принцип работы

Для начала расшифруем столь странное название, взятое из английской аббревиатуры P — Percent (процент) , A — Allocation (распределение), M — Management (менеджмент), M — Module (модуль). По-русски это звучит как модуль для управления процентным распределением.

Соответственно, ПАММ-счет — это счет, в который можно инвестировать свои деньги и предать управление своими деньгами специально обученным людям — трейдерам (управляющим). Счет инвестора будет находиться в дилинговом центре, с которым и заключается соглашение.

Брокерская компания или дилинговый центр в данном случае представляют клиента на основе подписанного соглашения и совершают операции.

Механизм получения прибыли прост — это операции с валютой на рынке Форекс, благодаря тому, что курс валюты постоянно меняется, и на этих изменениях можно отлично заработать.

С полученной в результате удачной сделки выручки определенный процент или комиссионные уйдут управляющему. Оставшаяся часть делится между всеми владельцами средств.

Таким образом, в этой схеме зарабатывают все, и те, кто деньги инвестировал, и те, кто смог их удачно вложить.

Собрав средства нескольких клиентов, брокер или трейдер заключает валютные сделки на всю сумму, включая собственные средства. За счет того, что он оперирует большими суммами, процент прибыли складывается немаленький.

Все операции проводятся через дилинговый центр. Обращение в проверенные брокерские компании позволит вам избежать риска связаться с ненадежным трейдером, который «сольет» ваши и собственные накопления.

В данной схеме он может лишь совершать сделки, но не снимать деньги со счета.

Перейдем к конкретным цифрам. Допустим, профессиональный брокер имеет собственные накопления в размере 100 тыс. руб., и эта сумма обеспечивает ему 15% прибыли за счет валютных сделок на рынке Форекс, то есть ежемесячно 15 тыс. рублей.

Чтобы увеличить свой доход, управляющий открывает ПАММ-счет и привлекает трех инвесторов со следующими суммами:

  • Иванов — 40 тыс. рублей;
  • Петров — 50 тыс. рублей;
  • Федоров — 400 тыс. рублей

На ПАММ-счету находится 100 тыс. (трейдера) + 40 тыс. + 50 тыс. + 400 тыс. = 590 тыс. рублей.

После активной работы трейдера на рынке, ему удалось заработать прибыль в 15%, то есть сумму в 88 500 рублей. Процент заработка в зависимости от сумм выглядит следующим образом:

  • инвестиции трейдера: 100 000*15% = 15 тыс. рублей;
  • инвестиции Иванова: 40 000*15% = 6 тыс. рублей;
  • инвестиции Петрова: 50 000*15% = 7,5 тыс. рублей;
  • инвестиции Федорова: 400 000*15% = 60 тыс. рублей.

То есть, трейдер со своих собственных денег заработал ту же сумму, но поскольку именно он обеспечил всем участникам ПАММ-счета прибыль, то по условиям оферты его прибыль составляет уже не 15, а 50%, то есть в итоге заработок будет выглядеть следующим образом.

  • Прибыль трейдера составит 100 000* 0,15 + (60 000+6 000 +7 0000)/2= 51, 75 тыс. рублей
  • Прибыль Иванова составит: 40 000*15%/2 = 3 тыс. рублей
  • Прибыль Петрова составит: 50 000*15%/2 = 3, 75 тыс. рублей
  • Прибыль Федорова составит: 400 000*15% /2 = 30 тыс. рублей

Но поскольку рынок нестабилен, то может возникнуть ситуация, когда управляющий не заработает ничего, или вообще уйдет в минус, к примеру, он ушел в минус на 2%, то есть все инвесторы обеднели на 2%, в общем, они потеряли 11 800 рублей.

В этом случае картина выглядит следующим образом:

  • Средства трейдера: 100 000 -100 000* -2% = 98 тыс. рублей
  • Средства Иванова И.И. 40 000 -40 000* -2% = 39, 2 тыс. рублей
  • Средства Петрова П.П.: 50 000 -50 000* -2% = 49 тыс. рублей
  • Средства Федорова Ф.Ф: 400 000- 400 000*-2% = 392 тыс. рублей

В этом случае, ни о каком вознаграждении речи не идет, все убытки в равной степени распределяются между всеми участниками. То есть управляющий также теряет в деньгах, как и все совладельцы ПАММ-счета.

ПАММ-управляющий: как подобрать трейдера

Как видно на примерах, доходность инвестирования определяется умением и возможностями трейдера, поэтому выбор компетентного и надежного человека — это ключевой момент. Попав в надежные руки, вы минимизируете риск потерять свои средства за несколько месяцев.

Итак, чтобы выбрать правильного трейдера обратите внимание на несколько пунктов.

  • Опыт работы не менее одного года, цифра в 1 год взята неслучайно: именно за этот срок начинающий трейдер может получить прибыль от выбранной им стратегии, которая себя либо оправдает, либо нет. Также за 12 месяцев могут случиться убыточные сделки, и вы сможете оценить, насколько быстро человек исправил ситуацию.
  • Оцените максимальную просадку, которая указывается в общих характеристиках. Эта цифра показывает максимальный убыток, который имел данный специалист в процентах. Наличие небольшого минуса считается нормой, поскольку никто не застрахован от ошибок и даже ожидания самых опытных брокеров могут разойтись с реальностью.

Оценивая максимальную просадку, ответьте себе на вопрос, готовы ли вы расстаться со своими деньгами в случае неудачи. К примеру, если вы увидите, что максимальная просадка равна -15 %, а вы хотите вложить 100 000, то готовы ли вы расстаться с 15 000 рублей. Соответственно выбирайте трейдеров с минимальной просадкой.

  • Оцените годовую доходность, которая покажет результаты работы объективно. Торговая площадка Форекс позволяет получить высокую прибыль, но при этом вы рискуете и все потерять. Поскольку для каждого приемлема разная степень риска, то существует несколько вариантов вложения денег.
  • Если вы размещаете деньги на консервативном счете, то средний показатель максимальной просадки равен тридцати процентам, а максимальной доходности — шестьдесят процентов. То есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 70 тыс. до 160 тыс. рублей.
  • Если вы выбираете умеренный счет, то показатель максимальной просадки находится в промежутке от тридцати до пятидесяти процентов, а максимальной доходности — от шестидесяти до ста двадцати процентов. То есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 50 тыс. до 220 тыс.рублей.
  • Если вы готовы выбрать агрессивный счет, то будьте готовы к тому, что максимальная просадка может быть более пятидесяти процентов, а доходность — от ста двадцати процентов. То есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 10 тыс. до 200–300 тыс. рублей.
  • Размер собственных средств управляющего. Чем их больше, тем лучше. Если вы добавляете свои средства к уже имеющейся кругленькой сумме трейдера, то вы можете быть уверены, что будет выбрана стратегия, дающая стопроцентный результат, и в минус вы не попадете, ведь вместе с вами в убыток уйдет и трейдер.
  • Капитал в управлении — этот критерий показывает в денежном эквиваленте, насколько доверяют данному конкретному специалисту. То есть вы можете выбрать наиболее надежного и проверенного трейдера. Обычно у них на счету суммы в несколько тысяч долларов.
  • Проверьте отзывы о ПАММ-счете, на который собираетесь перевести деньги. В современном мире любой продукт, особенно используемый через сеть, мгновенно получает отклики, и вы можете прочитать мнение других людей, которые уже пользовались этим счетом и делятся своими впечатлениями и советами.
Читайте также:  Купи и держи — стратегия пассивного инвестирования обыгрывающая большинство трейдеров - тонкости инвестиций

Когда становится сложно удержать все эти показатели в голове, вы можете обратиться к рейтингу лучших ПАММ-счетов, имеющих наиболее высокий уровень доходности при минимальной просадке.

Вероятность потерять часть средств, вложенных в эти счета, будет минимальной.

Но в любом случае перед вами будет всегда стоять выбор — рискнуть, вложив деньги в ПАММ-счет с очень высоким процентом прибыли и с большой просадкой, либо выбрать счет с маленьким процентом просадки, но и с небольшой прибылью.

ПАММ-инвестирование: преимущества и недостатки

Памм-инвестирование имеет ряд достоинств, которые делают этот вид вложения весьма привлекательным:

  • управляющий не может украсть ваши деньги, попросту у него нет такой возможности, она не заложена системой
  • поскольку управляющий вложил собственные средства, он заинтересован в прибыли не меньше других участников
  • автоматическое разделение полученной прибыли в соответствии с оговоренными условиями
  • открытые данные по каждому из трейдеров
  • простота системы, в которой разберется даже новичок
  • возможный процент прибыли не имеет предела
  • возможность контроля с любого компьютера онлайн

Но, стоит также оговорить и недостатки:

  • существует немалый риск понести убытки
  • досрочное снятие средств грозит штрафами
  • довольно высокие комиссии трейдеров
  • необходим тщательный анализ кандидатур на должность трейдера

ПАММ-портфель и ПАММ-счет: в чем различия

ПАММ-счет закреплен за определенным трейдером, или управляющим, который вложив собственные средства, пытается получить дополнительную прибыль для себя и своих вкладчиков. Но в некоторых компаниях практикуется объедение нескольких ПАММ-счетов в один ПАММ-портфель или ПАММ-индекс, который имеет особые параметры входа.

Особенность использования ПАММ-портфелей заключается в том, что в результате объединения нескольких счетов увеличивается количество участников и сумма, а значит, может быть снижен порог входа в любой из счетов. К примеру, вы располагаете суммой в 50 тыс.

рублей и хотели бы вложить свои накопления в три разных счета, пороги входа в которые, соответственно, 10 тыс., 30 тыс. и 40 тыс. Значит вам не хватает 30 тыс. рублей.

Но если эти ПАММ-счета размещаются в составе портфелей, то пороговая сумма снижается, и вы можете стать инвестором, вложив гораздо меньшую сумму.

Еще один значительный плюс состоит в том, что вы сами можете регулировать риски. К примеру, вы новичок и хотите разобраться с тем, как быстрее заработать.

Вы можете поделить сумму между управляющими, которые собраны в этом портфеле в соответствии с собственными желаниями, к примеру, 50 % средств поручить консервативному трейдеру, а 20% — умеренному, и 30 — % агрессивному.

Или же вы можете распределить доли относительно надежности представленных в портфеле трейдеров, тем самым снижая риск получить большую просадку.

Также некоторые компании предлагают своим клиентам самостоятельно собрать свой ПАММ-портфель исходя из личных предпочтений или же воспользоваться готовыми вариантами, составленными аналитиками. Обычно готовые портфели объединены по принципу диверсификации, несколько трейдеров со схожими показателями доходности и риска.

Где найти ПАММ-трейдера?

Если вы решили, что ПАММ-инвестирование вам подходит, то нужно выбрать одну из площадок, на которой организовано взаимодействие между управляющими и инвесторами.

Их по всему миру достаточно много.

  • Альпари — существует с 1998 и имеет представительство в 20 странах мира,
  • Афорекс — работает уже 9 лет и предлагает своим клиентам ПАММ-конструктор портфелей, бонусы при переходе из других брокерских фирм, демосчета и даже пополнение счета биткоинами
  • RoboForex — работает с 2009 года, имеет достаточно высокий рейтинг и хорошие показатели, счета в четырех валютах
  • AMarkets — была основана 10 лет назад и имеет офисы в 5 странах, в том числе и в России

Механизм работы очень прост. После регистрации и пополнения счета, вам представится возможность выбрать одного из трейдеров и перевести средства на его ПАММ-счет. Далее вы сможете следить за изменением прибыли и по истечении срока получить свои средства.

В зависимости от личных предпочтений управляющий будет использовать собственную стратегию получения максимальной прибыли. К примеру, одна из распространенных стратегий — скальпинг, которая требует постоянного мониторинга состояния рынка.

Трейдер выводит средства с ПАММ-счета, когда они находятся на пике, тем самым, пропуская момент просадки, и входит снова на следующем подъеме. То есть управляющий собирает лишь прибыльные периоды, выпуская убыточные.

Чтобы определить, когда необходимо выйти, управляющий анализирует циклы и историю прошлых скачков.

Вы как инвестор никак не можете повлиять на стратегию. Ваша работа ограничивается ответственным отношением к выбору управляющего. Дальше он будет делать свою работу так, как считает нужным и правильным.

Определение риска инвестирования в ПАММ-счет

Задаваясь вопросом инвестирования средств, каждый в первую очередь думает о степени рискованности и о том, как этот риск минимизировать.

Выбирая между инвестированием в ПАММ-счет или любым другим инвестированием, стоить рассмотреть два вида рисков:

  1. Торговый риск связан с тем, что часть ваших средств может быть потеряна в результате действий трейдера на рынке Форекс, и деньги это вам никто не вернет. Этот риск можно снизить, выбрав опытного управляющего с хорошей репутацией и большим собственным капиталом. Личный интерес не позволит ему вкладывать ваши и собственные средства в необдуманные сделки с валютой.
  2. Неторговый риск, связанный с возможным хищением средств нечестной компанией. Риск того, что деньги похитит управляющий, равен нулю, поскольку система надежна защищена. Чтобы избежать подобной ситуации, обращайтесь только к проверенным фирмам с хорошей репутацией, деятельность которых регулирует СРО «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий». На сайте регулирующей организации вы можете найти список «черных» компаний, которым не стоит доверять свои средства.

Также ряд брокерский компаний предлагает услугу по страхованию рисков, то есть вы можете заранее по условиям договора обозначить процент максимальной просадки.

Допустим, вы хотите вложить 350 долларов и не можете вынести мысль, что все ваши деньги могут исчезнуть, но с 10 % от суммы в случае негативного исхода расстаться готовы.

Таким образом, вас застрахуют от риска потерять больше чем 35 долларов в результате деятельности трейдера. Таким образом, риск потерять средства в ПАММ-инвестировании и вовсе сводится к нулю.

Инвестирование — это всегда риск, но в данном случае этот риск может быть вознагражден и высокой прибылью. Экспериментируйте, используйте новые инструменты, и тогда вы сможете понять, что именно вам подходит и приносит наибольшую прибыль.

ПАММ-инвестирование имеет множество плюсов и сегодня становится очень распространенным способом пассивного дохода с неограниченными возможностями дохода. Риск остается всегда, ведь рынок непредсказуем, и даже трейдеры с хорошим показателями могут в следующем месяце понести убытки.

Но если их история говорит о том, что из этой просадки они могут выйти за пару месяцев, то ваши деньги в надежных руках.

Источник: https://BestInvestor.ru/kak-investirovat-v-pamm-scheta/

Как правильно инвестировать в ПАММ счета: стратегии и опыт участников

Добавлено в закладки: 0

Наверное, многие люди, которые пробовали заработать на рынке форекс, вкладывали свои средства в ПАММ-счета с целью получения основного или дополнительного дохода. Однако далеко не все из них задумываются о том, как важна стратегия инвестирования  и выбор памм счета.

Как правило, люди предпочитают вливать средства в проверенные и заслужившие хорошую репутацию счета, чтобы на длительном промежутке времени получать высокий доход. Это можно назвать консервативным инвестированием, которое не предполагает наличие какой-либо продуманной стратегии.

Можно, например, вложиться в более стабильные счета или в более рисковые, но в то же время и более доходные.

Однако независимо от доходности вложений, следует придерживаться некоторых стратегических правил, чтобы не потерять все свои сбережения.

Так, ни в коем случае не следует вкладывать все деньги только в один счет, их в любом случае нужно разделить на 8-10 ПАММ-счетов, предварительно посмотрев рейтинг ПАММ-брокеров и выбрав лучшую компанию, потому что какими бы стабильными они не были, всегда существует человеческий фактор или риск возникновения чрезвычайных обстоятельств.

Однако при таком способе вложений не стоит надеяться на более высокую доходность,  чем 5% в месяц. А что делать тем, кто хочет получать гораздо больше? Здесь и становится необходимой продуманная стратегия инвестирования.

Распространенные ошибки трейдеров

Чтобы понять основные правила успешного инвестирования на форексе, давайте рассмотрим основные ошибки начинающих трейдеров.

Так, большинство новичков форекса долго наблюдает за каким-либо одним успешным трейдером, который получает стабильный доход от 15 до 30% в месяц, осуществляя инвестиции, например, в средне-агрессивные счета.

Вдохновившись этим опытом, они вкладывают все свои свободные средства в такой же счет, и поскольку вероятность убытков здесь выше, чем при консервативной торговле, теряют деньги. Потом они проклинают форекс и обещают сами себе больше никогда не работать с агрессивными счетами или уменьшить суммы, которые они направляют туда.

Затем они вкладываются еще раз в другой счет, за которым они столь же долго наблюдают, и опять случается просадка. На самом деле все закономерно: чем более длительное время счет приносит прибыль, тем выше вероятность убытков в следующем периоде.

Таким образом, трейдеры, не имеющие необходимого опыта и знаний, в короткий промежуток времени умудряются «спустить» все свои выделенные для торговли средства, вкладывая их поочередно в пару-тройку доходных счетов.

Как правильно инвестировать в ПАММ-счета

Итак, чтобы на выходе получать не финансовые потери, а прибыль, стоит придерживаться ряда правил, которые диктует опыт инвестирования в памм счета:

  1. Прежде всего, следует изучить соотношение КУ и КИ и сделать из этого правильные выводы. Так, если значение КУ слишком низкое или его соотношение с КИ составляет, например, 1:10, то к такому счету следует относиться очень осторожно и сократить его долю в инвестиционном портфеле до минимума. Дело в том, что вероятность возникновения финансовых потерь очень высока, потому что управляющий не сможет покрыть возможный убыток.
  2. Уточните, сколько времени данный трейдер работает на рынке. Так, если его «стаж» составляет менее трех месяцев, то работать с ним нужно крайне осторожно, потому что возможны «сюрпризы», причем не всегда приятные. Дело в том, что за такой короткий промежуток времени сложно сделать выводы о его прибыльности и психологической устойчивости. Решите сами для себя, какой порог входа в этом случае приемлем именно для вас.
  3. Не обделяйте вниманием психологические факторы, которые могут повлиять на вашу работу. Определитель, какой процент просадки, допущенный управляющим, будет для вас приемлемым. Для кого-то это 90%, а для кого-то – только 50%. Если вас пугают счета с высокой просадкой, то откажитесь от работы с ними сразу. Дело в том, что позитивный настрой, спокойствие и рассудительность очень важны в работе трейдера, и следует избегать того, что выводит вас из этого состояния.
  4. Изучите статистику по счету, в который вы собираетесь вложиться. Узнайте, как часто по нему бывают просадки и могут ли случиться две просадки подряд.
  5. Если вы получили два раза подряд убыток по счету, по которому ранее управляющий никогда не допускал двух убыточных периодов, идущих друг за другом, то это совершенно не является поводом выводить оттуда все свои средства. Напротив, многие трейдеры в аналогичной ситуации доливаются, надеясь на более высокую прибыль. В данной ситуации работает теория вероятности. Убыток может быть первым, но такое положение вещей может повторяться уже и третью, и четвертую неделю подряд. Если никогда ранее с управляющим такого не было, то возникают сомнения, как он будет вести себя в таких обстоятельствах и будет ли менять свою стратегию. Проанализируйте ситуацию и определите для себя сами, готовы ли вы применять в своей торговле стратегию долива после просадок.
  6. Реинвестирование полученного дохода помогает увеличить собственный капитал, а постоянный вывод полученной прибыли помогает его сохранить.
  7. Определите для себя, какой доход в процентах вы хотите получать в месяц. Разделив эту цифру на 4, вы поймете, сколько вам нужно зарабатывать за неделю. Имея данный показатель перед глазами как ориентир, вы сможете правильно формировать свой инвестиционный портфель, избегая излишней рисковости или большой концентрации средств у одного управляющего. Кроме того, это спасет вас от жадности и поможет беспристрастно решать, куда лучше вложиться.
  8. Возможна и такая стратегия: сформировать некий список из 20 счетов и инвестировать 10 из них, выбирая те, в которых только что произошла просадка, и выводя средства с тех счетов, где, по вашему мнению, вскоре возможны убытки.
  9. Если у вас такой период в жизни, когда вам некогда изучать статистику и читать обзоры, разместите все свои средств примерно в 5 консервативных счетов или в 20-30 различных счетов, от консервативных до агрессивных. Это не даст большой прибыли, но поможет сохранить капитал.
Читайте также:  Заработок на vktarget - тонкости инвестиций

И, наконец, получив убытки, не торопитесь с выводами и не отказывайтесь от выбранной стратегии. Дело в том, что постоянной прибыли не бывает, а стратегическая игра на рынке всегда дает более высокий доход, чем бездумное инвестирование.

Источник: https://biznes-prost.ru/sovety-novichkam-kotorye-investiruyut-v-pamm-scheta.html

Прибыльное инвестирование в ПАММ СЧЕТА — понятное руководство для новичков!

Интерес инвесторов форекс рынка все больше притягивает относительно новый формат доверительного управления. Это ПАММ СЧЕТА, появление которых состоялось всего несколько лет назад.

Концепция этого метода заключается в выгодных рациональных отношениях между самим инвестором и управляющим депозитным счетом, а также в повышении эффективности этого направления инвестирования.

Что такое ПАММ СЧЕТ?

ПАММ СЧЕТ назван этим термином исходя из английской аббревиатуры, обозначающей «модуль управления процентным распределением».

На языке оригинала это звучит как Percentage Allocation Management Module.

Эта технология является более совершенным прототипом классического доверительного управления и позволяет распределять доходы и риски в валютной торговле между управляющим и инвесторами.

Особенностью данной технологии является то, что инвестировать в ПАММ СЧЕТА может одновременно несколько человек. И в соответствии с долей вложений каждого из них, происходит распределение средств в процентном соотношении. А уже из этих начислений производится оплата услуг управляющего.

Количество участников в формировании ПАММ СЧЕТА, как правило, не ограничено. При этом инвестирование в ПАММ СЧЕТА один инвестор может осуществлять у нескольких управляющих трейдеров одновременно.

Одним из привлекательных для инвесторов моментов, и особенно – для начинающих, является отсутствие ограничений на величину минимальных инвестиций. В отличие от доверительного управления в классическом формате, где минимальные вложения нередко начинаются с нескольких тысяч долларов, в памм технологии некоторые брокеры допускают инвестирование с нескольких десятков долларов.

Посмотрите короткие видео о том, как правильно выбрать ПАММ СЧЕТА и как грамотно их анализировать:

Приоритетные достоинства инвестирования в ПАММ

Чтобы выделить преимущества этого типа инвестирования, необходимо сравнивать его с другими разновидностями доверительного управления, а также с прочими направлениями инвестиционной деятельности.

В целом можно выделить несколько категорий достоинств памм инвестирования:

  • Пассивная инвестиционная деятельность – технология ПАММ позволяет инвестору не участвовать лично в процессе формирования доходности. Все торговые операции совершает профессиональный трейдер, а техническое обеспечение предоставляет лицензированная брокерская организация.
  • Эта технология исключает недобросовестность со стороны управляющего, так как фактический доступ имеет к своим средствам только их владелец. Поэтому вывод денег со счета может происходить только по его инициативе и с учетом только инвестору известных параметров и условий доступа.
  • Диверсификация рисков – этот параметр достигается путем участия в валютных операциях средств нескольких участников, что снижает влияние фактора риска на депозит каждого из них.
  • Возможность увеличения доходности путем возможности инвестировать в ПАММ СЧЕТА дополнительных денежных средств.

Говоря о доходности памм технологий, можно подчеркнуть их уровень доходности. Даже при допустимом пороге просадки депозита в 12-15 процентов в месяц, величина полученных за месяц дивидендов здесь часто сопоставима с аналогичным показателем в банковских вкладах на протяжении года.

Риски памм технологий

Любое инвестирование сопряжено с определенными рисками. И эта тенденция не обходит и ПАММ СЧЕТА. Классификация этих рисков выражена двумя категориями:

  1. Торговые риски
  2. Риски неторгового характера

К первой категории относятся методы трейдера по управлению депозитом. Сюда же включены торговая стратегия и тактика управляющего, принятие неверных решений в процессе заключения сделок. Одними из наиболее рисковых факторов является неполноценность мани-менеджмента и неспособность управляющего контролировать эмоциональное состояние.

Еще один риск, который содержит инвестирование в ПАММ СЧЕТА, заключается в некорректной постановке стоп-приказов. Особенно это актуально в отношении ограничения убытков. В эту же категорию попадают непредсказуемые и плохо поддающиеся анализу фундаментальные факторы. В их числе – изменение политической или экономической ситуации в мире, возникновение стихийных бедствий.

К разряду неторговых рисков относятся нарушения обязательств со стороны брокерской компании, а иногда – мошеннические действия. Кроме этого в этой категории значатся проблемы, вызванные работой интернет-провайдера, услугами которого пользуется управляющий трейдер и перебои в электросети.

Классификация ПАММ СЧЕТОВ

В памм технологиях инвестирования существует классификация, которая определяет величину доходности, пороги рисков, возможности компенсации, а также возможность корректировать сделки.

Одной из разновидностей ПАММ СЧЕТА есть ПАММ 2.0 технология. Ее отличия от классического ПАММ заключается в том, что сделки с убыточным финалом могут быть компенсированы из средств самого управляющего.

Пропорциональность ответственности и величина компенсации регулируются договором оферты. Обычный формат распределения рисков – это 50/50.

То есть при просадке в 1000 долларов фактический убыток инвестора составит 500 долларов, а вторая часть будет компенсирована трейдером.

Еще одной разновидностью такого типа инвестирования являются ЛАММ-счета. Их особенностью является возможность свободного доступа инвестора к управлению сделками.

Он может в любое время корректировать их параметры, и при необходимости – досрочно завершить операцию.

В этом случае управления депозитом трейдер не имеет вообще отношения к счету инвестора, и все торговые ордера копируются со счета управляющего на счет инвестора в установленной пропорции.

Выбор ПАММ СЧЕТА

Инвестировать в ПАММ СЧЕТА с большей выгодой помогает рациональный выбор счета и трейдера. Это позволяет сделать рейтинг управляющих, составляющийся регулярно в каждом брокерском центре. Инвестору необходимо обращать внимание на несколько признаков успешных счетов:

  • Количество сделок на счету и соотношение прибыльных операций к убыточным.
  • Объем доходности за последние несколько торговых периодов.
  • Максимальный уровень просадки счета.
  • Фактический возраст существования счета.
  • Объем депозита управляющего.
  • Сумма инвестированных средств в управление выбранного счета.
  • Величина капитала управляющего трейдера.

Все эти критерии выбора призваны обеспечить сохранность своих средств для инвестора и стабильное получение дохода. Вторым по значимости аргументом можно считать рентабельность инвестиций.

Для примера посмотрите рейтинг памм счетов компании Alpari и потренируйтесь в выборе ПАММ СЧЕТА.

Смотрите короткие видео про то, как правильно выбрать ПАММ СЧЕТА  для инвестирования и как правильно их анализировать:

Стратегии и тактики памм инвестирования

Степень доходности и величины рисков счетов зависит от модели управления. Поэтому опытные инвесторы вкладывают деньги в счета разных категорий одновременно:

  • Счета с агрессивной моделью трейдинга – обеспечивают высокую доходность за счет частого совершения операций. Такие счета сопряжены с высокими рисками и подразумевают краткосрочные сделки на дневных трендах.
  • ПАММ СЧЕТА с умеренной торговлей – более рациональны в отношении рисков, часто в основе сделок лежит фундаментальное обоснование.
  • Счета консервативного типа – характерны для долгосрочной торговли. В них перевешивает соотношение в пользу стабильности и, как следствие – меньшей доходности.

Каждая приведенная стратегия инвестирования в ПАММ СЧЕТА  не может полностью обеспечить низкий уровень риска и убытка, не пожертвовав для этого степенью доходности.

Поэтому одна из тактик памм инвестирования заключается в диверсификации. Опытные инвесторы выбирают по одному счету из каждой категории, обеспечивая равномерные пропорции прибыли и убытка.

Следующая из тактик – распределенный вход.

Инвестиционный счет может показывать разную доходность на разных этапах, и инвестор может этим воспользоваться, постепенно вводя дополнительные инвестиции. Но для этого надо распределить инвестиции на несколько таких этапов еще в начале открытия счета.

Еще одна тактика – вход на просадках.

И четвертая тактика — вход на обновлении максимумов.

Обычно после неглубокой просадки график доходности выравнивается, и на этом этапе можно вводить инвестиции. Аналогично действует и тактика входа на максимуме, с той разницей, что дополнительное инвестирование производится на одном из пиков доходности.

Посмотрите видео ролик, в котором показаны стратегии входа в ПАММ и выхода из него!

Что еще посмотреть ↓

© Мастер Доходов 2014 Копирование материалов с сайта разрешено только с указанием активной ссылки на первоисточник<\p>

Источник: http://MasterDohodov.ru/foreks/investicii/kak-pribylno-investirovat-v-pamm-scheta-rukovodstvo-dlya-novichkov.html

Ссылка на основную публикацию