3 главных правила успешных долгосрочных инвестиций — тонкости инвестиций

3 главных правила успешного долгосрочного инвестора

3 главных правила успешных долгосрочных инвестиций - тонкости инвестиций

У вас есть определенная сумма средств. И вы решили инвестировать ее на долгое время. Стать например, как Уоррен Баффет, долгосрочным инвестором. Отлично. По сравнению с активными инвесторами, именно пассивное долгосрочное инвестирование приносить более высокие результаты.

Но долгосрочный инвестор никак не может повлиять на рост стоимости выбранных им активов. Растут котировки или падают — это уже зависит не от него. Ему остается только держать акции и ждать, ждать, ждать. Или нет?

Можно предпринять ряд действий.

Опытные инвесторы рекомендуют обратить внимание на 3 фактора, имеющих сильное влияние на конечный результат ваших вложений:

  1. Диверсификация.
  2. Издержки.
  3. Налоги.

Диверсификация

Для чего нужна диверсификация?

Главная цель — это снижение рисков.

Основные правила диверсификации — это распределение внутри портфеля:

По классам активов.

В портфеле обязательно должны находиться различные инструменты:

  • акции;
  • облигации;
  • золото;
  • недвижимость.

Такое распределение имеет важный момент. Различные активы всегда ведут себя по разному.

В один год могут «выстрелить» акции, показав отличную доходность. На следующий год, котировки могут рухнуть. Но одновременно пойдет вверх золото или облигации. И так далее.

В итоге это позволяет получить более сглаженную доходность. Без резких провалов.

Распределение внутри класса.

Страшилка для примера. Вы купили акции отличной перспективной компании с высокой вероятностью роста. Вложили все свои деньги. А через пару лет компания обанкротилась. Или конкуренты захватили большую часть рынка и дела в компании идут все хуже и хуже. Котировки не то что не растут. А с каждым годом опускаются все ниже и ниже.

Как быть? Продать все с убытком? А на эти деньги (от того что останется) приобрести акции другой, лучшей компании.

Или продолжать держать бумаги, с надеждой, что это временное явления. И котировки через некоторое время снова пойдут вверх. Только вот сколько ждать? И будет ли рост?

А вдруг за это время, акции других компаний будут расти и расти, а вы так и останетесь с проблемным активом.

Проблема в  том, что никто не знает, что будет происходить в будущем. Через год, два или 5 лет. И попытка угадать «правильную» компанию сводится к банальной теории вероятности — 50/50. Угадал или нет.

Включение в портфель акций разных компаний позволяет решить проблему.

Диверсификация по ценным бумагам

Включение в портфель акций 500 компаний (на основании индекса S&P 500) в совокупности позволило уменьшить риски волатильности до минимума. По сравнению с поведением отдельных акций. При сохранении средней доходности по рынку.

На картинке видно, что сбалансированный портфель имеет самую низкую волатильность в пределах 14%. При том, что цены на отдельные акции изменялись в течении года на 30-40-50 и даже 70%.

Конечно как вверх, так и вниз. Но не очень приятно видеть, когда «ваши» бумаги за год падают на несколько десятков процентов.

По странам.

Используем распределение по страновому и валютному признаку одновременно.

Отдельные страны — США, Германия, Англия, Китай, Япония, Россия и другие, имеют не очень высокую зависимость друг от друга.

В то время, как фондовые рынки одних стран растут, другие испытывают определенные проблемы. А через пару лет может все стать наоборот. Аутсайдеры последних лет выйдут в лидеры роста. А прошлые фавориты по доходности уйдут в глубокую просадку.

Дабы не гадать на кофейной гуще о том, что произойдет и когда — лучше вложить деньги в определенной пропорции в эти страны.

Дополнительно получаем валютную диверсификацию. На примере девальвации рубля последних лет, думаю все будет понятно.

Те, кто держал деньги не только в российском фондовом рынке, но и других развитых странах, не только не потеряли за счет обесценивания национальной валюты. Но и заработали.

Как составить диверсифицированный портфель?

Есть 2 варианта:

  • самостоятельная покупка через брокера нужных активов;
  • инвестирование через фонды — ETF или ПИФ.

Первый вариант слишком сложный. Если вы хотите иметь в портфеле активы по всем правилам диверсификации, то в него нужно будет включить несколько десятков, а скорее всего несколько сотен различных инструментов.

И банально на все не хватит денег. Дополнительно, управлять таким огромным количеством активов достаточно затруднительно.

Инвестиционные фонды содержать полный набор всего необходимого. Особенно основанные на каком-нибудь фондовом индексе.

Заплатив несколько тысяч — получаем в свой портфель сразу сотни компаний. Например, есть фонды повторяющие индекс S&P 500, куда входит 500 крупнейших компаний США.

Вложив деньги в несколько фондов, инвесторы даже с весьма скромной суммой, получают полностью диверсифицированный портфель.

Торговые издержки

Основная цель инвестора — свести расходы к минимуму.

Полностью избавиться от них конечно не получится. Так или иначе, инвесторы всегда платят определенный процент.

Что это за расходы?

Например, если покупать акции напрямую через брокера, то у инвестора будут следующие издержки:

  • комиссии за сделку;
  • плата за депозитарий;
  • ежемесячная плата за ведение счета (может не взиматься).

Самая большая статья расходов — это комиссия за сделку, то есть покупку ценных бумаг. В среднем 0,02-0,1% от суммы покупки.

Но здесь пассивные инвесторы имеют огромный плюс. Бумаги покупаются единожды и на долгий срок. И комиссия платится только один раз.

Расходы за депозитарий — составляют сотые доли процента. И не сильно влияют на издержки.

Плату за ведение счета ( 100-200 рублей ежемесячно) можно свести к нулю, если выбрать брокера, у которого эта комиссия полностью отсутствует.

При вложении средств в инвестиционную компанию, например ПИФ — нужно платить ежегодную плату за управление. Это единственная комиссия.

Но она составляет в среднем — 2-3%.  Некоторые берут даже 5-6% и выше.

Процент платится не с прибыли, а с общей суммы вложенных средств.

Как это отражается на конечном финансовом результате?

Например, ПИФ за год получил доходность 15% годовых. Отлично! Но с этой прибыли нужно вычесть 3% ежегодной комиссии. И реальная доходность, получаемая пайщиком, сокращается на 20%. И получаем уже не 15, а всего 12% прибыли.

Тоже неплохо. Прибыль же есть. Да. Но…..на длительных интервалах будет совершенно другой результат. Естественно не в вашу пользу.

Допустим вы решили вложить 100 тысяч на 30 лет, чтобы накопить на достойную пенсию самостоятельно.

За это время среднегодовая доходность вложений составила 10%.

Сколько денег будет на счете через это время?

Ответ: 1 миллион 745 тысяч!

Это без учета комиссий. Если включить издержки, как вы думаете сильно изменится результат?

В таблице, видно как меняется итоговая сумма с учетом различной доходности и ежегодных комиссий. .

Годовая доходность Размер ежегодной комиссии / Итоговая сумма (тыс. рублей)
0% 1% 2% 3%
8% 1 006 760 575 430
10% 1 745 1 325 1 000 760
12% 2 995 2 290 1 745 1 325

Вот так издержки, в виде казалось бы маленьких 2-3% ежегодных комиссий, «съедают» несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Альтернатива ПИФ — это покупка ETF. Там тоже берут комиссии. Но они в разы меньше, чем у ПИФ. Для России — это 0,9%. На Западе инвесторы платят в зарубежных фондах еще меньше: десятые и даже сотые доли процентов.

Налоги

Что это за доходы?

  • продажа ценных бумаг с прибылью;
  • получение дивидендов.

Налоги можно также отнести к торговым ежегодным издержкам. Снижение (или полностью их отсутствие) имеет аналогичный положительный эффект на конечный результат инвестирования.

Пример. За год, купленные акции на 100 000 рублей, выросли в цене на 20%. Инвестор решает их продать.  Чистая прибыль 20 тысяч. С этой суммы будет удержан налог 13% или 2,6 тысячи. Получаем дополнительные расходы в 2,6% от величины собственного капитала.

Есть 3 способа уменьшения налога:

  1. Инвестиционные льготы. При владении бумагой более 3-х лет, инвестор освобождается от уплаты налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 миллионов. Если чистая прибыль меньше этой суммы — налог платить не нужно.
  2. Налоговые вычеты. Если все же налог уплачен, то его можно вернуть в виде налоговых вычетов: имущественных, стандартных и социальных.
  3. ИИС. Есть 2 варианта. В виде получения инвестиционного вычета (52 тысячи в год). Или выбрать по ИИС план Б, который дает полное освобождение от уплаты налогов на любые суммы.

Удачных инвестиций!

Источник: https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/3-glavnyih-pravila-uspeshnogo-dolgosrochnogo-investora.html

Главный принцип долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование — что это такое, и кому может быть полезен этот способ работы на фондовом рынке? Прежде чем ответить на эти вопросы, мы должны вкратце рассмотреть два основных подхода.

Читайте также:  Акции - тонкости инвестиций

Первый — это спекуляции, краткосрочная торговля акциями, сырьевыми товарами и валютой с целью получения спекулятивного дохода. Спекулянт должен уметь прогнозировать изменение цен на активы в краткосрочном периоде — пару минут, часов, несколько дней или недель. Обычно этим ограничиваются горизонты инвестирования спекулянта.

Действительно, он не должен подолгу находиться в позиции: увидел потенциал роста или падения, вошел в рынок, «прокатился» на тренде и вышел. Поначалу, когда люди впервые видят график, это кажется им простым. Вот тут открыл позицию, тут закрыл и получил доход. На историческом графике всё кажется вполне очевидным.

Но на практике всё гораздо сложнее — краткосрочные колебания цен очень хаотичны. Иногда профессионалы называют это «горячим» рынком, так как любая новость, любое высказывание высокопоставленных лиц, любой технический пробой уровней, любое финансовое событие влияет на цену актива.

Спекулянт должен быть всегда в курсе всех происходящих процессов, как говорят, должен быть в рынке. Это всегда требует существенных временных затрат на анализ текущей ситуации на рынке. Основным преимуществом спекуляций является высокая потенциальная доходность.

Большинство людей, занимающихся краткосрочной торговлей, рассчитывают получить доход в размере 50% годовых и выше, иногда существенно выше. Спекуляции в первую очередь подходят тем, кто готов существенно рисковать ради большей прибыли.

Теперь рассмотрим второй подход — долгосрочное инвестирование. Под этим подразумевается покупка акций с долгосрочным горизонтом вложения — год, два, три и даже более. На первое место выходит не график цены акции, а компания, которая стоит за этой ценной бумагой.

В долгосрочной перспективе рынок называют «холодным». Объяснение этого в том, что краткосрочные новости, влияющие на цену, уравновешивают друг друга, и на первый план выходят фундаментальные данные компании.

Главный принцип долгосрочного инвестирования — рост бизнеса, рост акции и убытки компании, в результате чего стоимость акции снижается. Конечно, и тут есть свои сложности, и надо правильно оценить текущее состояние бизнеса, а также уметь верно предсказать его развитие.

Но плюс в том, что на это у вас будет гораздо больше свободного времени, так как инвестор совершает небольшое количество сделок. Что касается потенциальной доходности, то, как правило, инвесторы ориентируются на доход около 20-30% годовых в долгосрочном периоде.

Тут надо пояснить, что акции не растут прямолинейно. Ценная бумага может несколько лет быть в боковике, а потом вырасти в несколько раз. На российском фондовом рынке много примеров подобных ситуаций:

Полюс Золото

Акрон

Московская биржа

Долгосрочный инвестор должен быть терпелив и ждать момента, когда вырастут купленные им акции. В первую очередь его должно интересовать, что происходит с бизнесом, так как это определяющий фактор изменения цен на акции в долгосрочном периоде.

Долгосрочное инвестирование в большей степени подходит людям, которые не имеют много свободного времени и хотят получать доход от своих активов больше банковского депозита.

Для того чтобы начать инвестировать, как и в любом другом деле, нужно начать с обучения и изучить основы фундаментального анализа. Это анализ финансового состояния компании, оценка стоимости бизнеса и перспектива его развития. Также вам нужно изучить опыт самых известных и главное, успешных инвесторов мира.

В первую очередь это Уоррен Баффет — третий по степени богатства человек и лучший признанный инвестор в мире. Далее следуют Филип Фишер, Питер Линч и Джим Роджерс.

Вам нужно познакомиться с книгами, мыслями и советами этих людей, изучить особенности анализа финансовой отчетности компаний, так как без этого вы не сможете оценить финансовое состояние бизнеса.

А дальше — практика, практика и еще раз практика.

Когда один из студентов спросил Уоррена Баффета, как всё это выучить, Баффет ответил: «Начни с буквы А».

Плюсы долгосрочного инвестирования заключаются в том, что большинство крупных компаний, торгующихся на Московской бирже, являются недооцененными с точки зрения фундаментального анализа. Да, сейчас наша экономика переживает трудные времена, но кризисы были, есть и будут.

За каждый спадом идет подъем. Фондовый рынок — это отражение происходящих в экономике процессов.

Так как наша экономика еще далека от развитых экономик, то фондовый рынок имеет существенный потенциал роста, а значит, и потенциал роста ваших инвестиций в долгосрочной перспективе.

03.11.2016

Источник: https://www.opentrainer.ru/articles/glavnyy-printsip-dolgosrochnogo-investirovaniya/

Этапы долгосрочного инвестирования

Меня часто выручает Приложение на андроид, вот оно когда нужды быстрые деньги в долг от 1000 до 80 000 руб НА КИВИ, ВЕБМАНИ, КАРТУ. В нем самые выгодные предложения всех банков РФ, под низкий процент.

Деньги приходят за 10-ть минут

Сегодня мы рассмотрим основные этапы долгосрочного инвестирования, а также их ключевые особенности. Капиталовложения на длительный период времени требуют от инвесторов максимально ответственного подхода.

Долгосрочное инвестирование состоит из целого ряда последовательных этапов, на которых мы остановимся более подробно.

Этапы долгосрочного инвестирования. Выбор актива

Первый этап долгосрочного инвестирования заключается в составлении списка объектов для капиталовложений, которые вас могут заинтересовать. При составлении списка следует обязательно учитывать все доступные активы, которые соответствуют вашим требованиям. Также во время создания перечня доступных инструментов следует учитывать сложившуюся на рынке ситуацию.

В составляемый список необходимо вносить все инвестиционные инструменты, чей потенциальный уровень доходности за определенный период соответствует вашим требованиям.

При определении объема потенциальной прибыли за определенный период вы обязательно должны учитывать собственные первоначальные расходы.

Еще одним важным фактором, который необходимо обязательно учитывать при создании списка потенциальных объектов для капиталовложений является минимальный объем инвестиций.

Сбор информации о выбранных инвестиционных инструментах

После создания списка потенциальных объектов для капиталовложений, вам необходимо собрать максимальное количество информации о каждом из активов, а также систематизировать ее.

  Для получения необходимого объема информации, рекомендуется задействовать максимальное количество доступных источников (финансовая отчетность выбранных проектов, информация из интернета и т.д.).

Также вы можете использовать информацию из средств массовой информации, а также ознакомиться с прогнозами экспертов, которые касаются выбранных вами объектов для капиталовложения. Чем больше информации вы будете использовать, тем более точную оценку выбранных инвестиционных инструментов вы сможете выполнить.

Выбор подходящего объекта

Информация об инвестиционных объектах, собранная на предыдущем этапе, поможет выбрать вам оптимальный вариант для капиталовложений из составленного списка. Профессионалы рекомендуют выбрать из списка несколько оптимально подходящих объектов, что позволит вам осуществлять капиталовложения в несколько направлений одновременного.

Подобный подход к долгосрочным капиталовложениям позволит вам не только максимизировать объем потенциального дохода, но и существенно снизить риски. Опытные инвесторы разбивают имеющийся капитал на несколько частей и применяют его для капиталовложения в разные объекты.

Источник: https://cool-profit.ru/etapyi-dolgosrochnogo-investirovaniya.html

11 правил долгосрочных инвестиций

На фондовом рынке нет правил без исключений. Однако существует ряд принципов, которые трудно оспорить и которые помогут инвестору, ориентированному на долгосрочные вложения, сформировать свою стратегию.

1. Избавляйтесь от убыточных активов и преумножайте доходные!

Раз за разом инвесторы получают прибыль от продажи своих выросших в цене акций, и при этом продолжают держаться за убыточные в надежде на их восстановление.

Если инвестор не может определить момент, когда необходимо избавляться от безнадёжных акций, при самом плохом сценарии он окажется в ситуации, когда они просто обесценятся.

Безусловно, идея сохранять высокодоходные акции и продавать неудачные хороша в теории, но трудно осуществима на практике. Следующие рекомендации помогут её реализовать:

  • Держитесь за акции с растущим курсом! Инвестор Питер Линч приобрёл известность благодаря теории о «десятикратниках» —  акциях, чья стоимость увеличилась в десять раз с момента покупки. Суть теории в том, что причиной его большого успеха стали небольшое количество акций в его портфеле, которые многократно выросли в цене. Если у вас есть личная стратегия продавать акции после того, как они выросли в цене до определённого уровня – например, в три раза – вы можете никогда не напасть на эту золотую жилу. Позиция «утроил-деньги-сразу-продаю» ни одному человеку в истории инвестирования ни дала получить «десятикратников». Не нужно недооценивать акции, демонстрирующие отличную динамику, придерживаясь какого-то строгого личного правила – если у вас нет глубокого понимания потенциала ваших инвестиций, ваши личные правила могут оказаться необоснованными и ограничивающими.
  • Избавляйтесь от акций с падающим курсом! Нет никакой гарантии, что акции смогут отскочить вверх после длительного снижения. Как важно адекватно оценивать акции с растущим курсом, также важно быть реалистом в отношении акций с отрицательной динамикой.

Выделять такие акции тяжело, потому что это одновременно и признание ваших ошибок. Но важно быть честным с собой, когда вы понимаете, что акции ведут себя не так, как вы ожидали. Не бойтесь наступить на горло своей песне и двинуться дальше, пока ваши потери не оказались еще больше.

Читайте также:  Как создать свой канал на ютуб - тонкости инвестиций

В обоих случаях, вы должны судить о компаниях на основании ваших исследований. В любой ситуации, вам нужно определить отражает ли цена потенциал актива, ведь так вы не позволите вашим страхам ограничивать вашу прибыль или увеличивать потери.

2. Не гонитесь за инсайдерской информацией или «наводкой.»

Идёт ли наводка от вашего брата, племянника, соседа или даже брокера, не относитесь к ней как к закону. Перед тем, как инвестировать, вы должны чётко понимать причины, почему вы это делаете; проведите своё собственное исследование и анализ любой компании до того, как вы даже подумаете вложить в неё свои кровно заработанные средства.

Полагаясь на кусочек информации от кого-то, вы не только выбираете лёгкий путь, но и превращаете инвестирование в азартную игру. Конечно, немного удачи, и наводка может дать желаемый результат. Но она никогда не сделает вас информированным инвестором, а именно им вам необходимо стать, если вы хотите добиться успеха в долгосрочной перспективе.

3. Не паникуйте из-за мелочей

Как долгосрочный инвестор, вы не должны паниковать, когда ваши акции демонстрируют краткосрочные колебания курса. Отслеживая динамику ваших активов, сфокусируйтесь на общей картине. Помните, что вы должны быть скорее уверены в своих инвестициях, чем нервничать по поводу их неизбежной волатильности в краткосрочной перспективе.  

Безусловно, активные трейдеры будут использовать ежедневные или даже ежеминутные колебания курсов для того, чтобы заработать. Но доходы от долгосрочного инвестирования идут от совершенно иного движения рынка – движения, которое происходит в течение многих лет – так что сконцентрируйтесь на развитии своей инвестиционной философии путём образования.

4. Не переоценивайте коэффициент ценности акции или коэффициент “Р/Е”

Инвесторы часто переоценивают важность коэффициента ценности акции, отражающего отношение рыночной стоимости акции к прибыли на акцию.

Поскольку это только один из ключевых инструментов сравнения, использование только этого показателя при принятии решения о покупке или продаже может быть опасным или необоснованным.

Коэффициент ценности акций должен рассматриваться в комплексе с другими аналитическими инструментами.

5. Не поддавайтесь соблазну купить дешевые акции

Существует распространённое заблуждение, что при покупке дешевых акций потери будут меньше. Но ведь покупаете ли вы акцию за 5 долларов или за 75 долларов, при обесценивании любой из них ваши потери составляют 100% от ваших первоначальных инвестиций.

Ненадёжная компания с акцией по $5 имеет такой же риск снижения курса, как и сомнительная компания с акцией за $75.

В действительности, вложения в дешевые акции даже рискованнее, чем в дорогие, так как выпускающие их компании должны соответствовать большему числу требованиям.

6. Выберите стратегию и придерживайтесь её

Разные люди выбирают различные стратегии для выбора акций и достижения своих инвестиционных целей. Существует множество способов достижения успеха и ни одна стратегия не является заведомо лучше другой.

Однако, после того, как вы выработали свою стратегию, придерживайтесь её, ведь инвестор, который постоянно переключается с одной стратегии на другую, в итого скорее испытает на себе недостатки каждой, а не её преимущества.

Постоянная смена стратегии сделает из вас рыночного тактика, а не стратега, чего большинству инвесторов следует избегать. Поставим в пример Уоррена Баффета и его действия во время бума доткомов в конце 90-х.

Его стратегия покупать ценные бумаги, демонстрирующие устойчивый, но умеренный рост работала на него в течение десятилетий и – несмотря на критику со стороны прессы – следование ей помогло ему не связаться с интернет-стартапами, которые не приносили прибыли и в конце концов обрушились.

7. Сфокусируйтесь на будущем

Вся сложность инвестирования в том, что инвестор пытается принять взвешенное решение на основании того, что еще не произошло. Важно помнить, что хотя инвестор опирается на данные о прошлом, важнее то, что произойдёт в будущем. 

8. Работайте на долгосрочную перспективу

Большие быстрые прибыли могут прельстить новичков рынка. Однако, трейдинг влёчет за собой риски, которых нет у долгосрочных инвесторов. Спекуляции на курсах акций требуют специальных навыков и могут подвести игроков без необходимого времени, финансов, образования и желания.   

9. Будьте открыты для новых идей

Многие хорошие компании являются популярными брендами, при этом многие прекрасные компании для инвестирования неизвестны. Тысячи небольших компаний обладают потенциалом превратиться в высоколиквидные акции завтра.

Конечно, мы не предлагаем вам создать весь инвестиционный портфель из акций мелких компаний, скорее, напомнить, что существует много прекрасных компаний за пределами индекса курсов акций Доу-Джонса в Америке и, например, РТС в России, и игнорируя эти менее известные компании вы, может быть, упускаете возможность получить наибольшую прибыль.  

10. Делайте домашнюю работу

Помните о том, что на практике чрезвычайно сложно предсказать процентные ставки, перспективы экономики и динамику фондового рынка. Отбрасывайте подобные прогнозы и сосредотачивайтесь на детальном изучении того, что действительно происходит с компаниями, в которые вы вкладываете свои средства.

11. Ориентируйтесь в платежах и налогах, но не беспокойтесь о них

Безусловно, инвестор должен ориентироваться в комиссиях, фиксированных сборах и налогах, с которыми сопряжена торговля на рынке. Однако, это второстепенная задача, которая не должна мешать вашей основной цели – безопасно и прибыльно вложить ваши деньги.  

Последние материалы

Источник: http://www.invest-rating.ru/financial-encyclopedia/?id=4926

Кто такие долгосрочные трейдеры

Долгосрочный трейдер — это инвестор, покупающий акции и держащий их в своем портфеле в течение продолжительного времени. Это наиболее многочисленная категория инвесторов в акции, поскольку такая стратегия требует вложения наименьшего количества времени.

Многие долгосрочные трейдеры считают, что лучший способ заработать на фондовом рынке — это купить акции успешных компаний и держать их, несмотря ни на что. Поскольку в этом случае акции покупаются на много лет, они склонны избегать модных и быстрорастущих компаний.

Преимущества долгосрочной стратегии

На такой трейдинг тратится гораздо меньше времени, чем на средне- и краткосрочные инвестиции. Кроме того, долгосрочному инвестору не нужно принимать быстрые решения, в то время как более краткосрочные вложения могут этого требовать.

Будучи пассивным, долгосрочный инвестор имеет много преимуществ:

  1. Меньше комиссий и сборов. Трейдеры часто забывают об этих платежах. Но при торговле с небольшим капиталом комиссии и сборы играют большое значение. В ряде случаев лучшее, что может сделать трейдер, это научиться контролировать свои импульсы и совершать как можно меньше сделок. Многие считают, что по-настоящему заработать можно только на долгосрочных вложениях.

  2. Низкие эксплуатационные расходы. Долгосрочному инвестору не приходится тратить массу времени на отслеживание ежедневных движений фондового рынка. Более того, привычка всегда знать текущую стоимость акций для него вредна.
  3. Меньше нервов. Обычно для долгосрочных вложений выбираются компании с не слишком волатильными акциями.

    А значит, гораздо меньше шансов, что какое-то важное движение цены произойдет внезапно, за одну ночь. Колебания цен важнее для краткосрочного трейдера — долгосрочного же не должно волновать, что стоимость акции упала, если он по-прежнему уверен, что дела у компании в порядке.

  4. Дивиденды.

    Если инвестор также ориентирован на дивидендные акции, этот дополнительный доход является еще одним доводом в пользу долгосрочных инвестиций. По мере роста размеров дивидендов будет расти и доходность портфеля.

  5. По мере роста компании дивиденды и бонусы будут увеличивать прирост основного капитала.
  6. Выделение дополнительных акций.

    Некоторые компании конвертируют прибыль в акции и распределяют их среди акционеров. Таким образом, в долгосрочной перспективе портфель может вырасти в несколько раз.

  7. Налоговые льготы. Если инвестор вкладывает средства надолго, он откладывает момент уплаты налога, а значит, те деньги, которые могли бы быть уже уплачены как налоги, продолжают зарабатывать.

  8. Проверенная стратегия. История показывает, что фондовый рынок, несмотря на периоды спада, в среднем за последние 100 лет показывал доходность в 9%. Бенджамин Франклин когда-то сказал: «Путь к богатству — в терпении и усердии».

Недостатки долгосрочных инвестиций

  1. Долгосрочная стратегия кажется безопасной, но на самом деле любой подход к инвестициям сопряжен с риском — при падении стоимости акций вы потеряете прибыль.
  2. Еще одна проблема — это существование периода «медвежьего рынка».

    Если долгосрочный трейдер покупает акции перед резким падением рынка, подобным падениям 1987, 2002 и 2008 годов, ему, возможно, придется ждать 5-10 лет, чтобы выйти хотя бы на уровень безубыточности.

    Долгосрочному трейдеру для принятия инвестиционного решения приходится производить более фундаментальный анализ, который учитывает массу параметров. И с течением времени эти параметры могут меняться: политические перемены, войны и голод, спрос и предложение продукции — все это будет влиять на доходы.

    Многие из акций, которые были перспективными 10 лет назад, сегодня таковыми уже не являются.

  3. Долгосрочный трейдер не может извлечь выгоду из краткосрочных колебаний цены, а сумма нескольких таких колебаний может быть гораздо выше общего движения цены.

  4. Одна из неочевидных проблем долгосрочных вложений — это необходимость купить акции и держать их на руках в течение долгого времени, удерживаясь от искушения окунуться в торговлю. Фондовый рынок не похож на работу, где чем больше делаешь, тем больше зарабатываешь. Поэтому зачастую трейдеру приходится бороться с собой.

Когда продавать

Долгосрочный инвестор должен знать условия, при которых акции, которые он планировал держать до скончания веков, лучше продать. Из любого правила есть исключения, и мы их сейчас рассмотрим. Итак, когда же стоит продавать акции?

  • Компания подала на банкротство.
  • Финансовый директор обвиняется в краже или недобросовестном бухучете.
  • Компания делает что-то, что идет вразрез с личными ценностями или убеждениями инвестора.

Выводы

Долгосрочная инвестиционная стратегия — просто один из способов заработка на фондовом рынке.

Небольшому инвестору, который не хочет заниматься постоянным анализом рынка, покупать на минимумах и продавать на максимумах, лучше купить разных «голубых фишек» или акций других устоявшихся компаний, и подождать. Срок инвестиции может быть ничем не ограничен — тогда инвестор продаст акции, только когда понадобятся деньги.

Источник: https://ru.insider.pro/academy/trading-types/dolgosrochnyj-trejder/

Долгосрочные финансовые вложения: дивидендные акции

Каким должно быть успешное инвестирование? Ведь планируя долгосрочные финансовые вложения, хочется быть уверенным, что это принесет свои плоды.

Именно из-за неопределенности, многие предпочитают не инвестировать на длительный срок. Обосновывая это тем, что совершенно неясно, как будут разворачиваться события на фондовом рынке, в экономике, валютном регулировании и законодательстве.

Из практики я знаю, что большинство притягивает активная торговля ценными бумагами. Считается, что именно так можно быстро разбогатеть. Но те, кто уже пробовал активно торговать, знают, чтобы получать регулярную прибыль, нужно много и упорно работать, в том числе и над собой.

В погоне за легкой и быстрой прибылью, люди попадаются на уловки различных мошенников, вкладываются в пирамиды и получают быстрый, но весьма плачевный результат.

Дивидендное инвестирование, в свою очередь, не приносит мгновенной прибыли. Но при последовательных действиях инвестора, именно такие долгосрочные финансовые вложения обеспечат вам дополнительный доход и повышенную пенсию.

Сегодня я хотел бы поделиться с вами девятью уроками успешного инвестирования. Я усвоил их на собственном опыте, а также общаясь со своими учениками и наблюдая за другими инвесторами.

1) Диверсификация имеет значение

Диверсификация для частного дивидендного инвестора означает распределение своих инвестиций между 40-50 отдельных компаний, представляющими как можно больше секторов. Здесь нам очень пригодится дисциплина, чтобы поддерживать диверсификацию, и каждый месяц распределять новые суммы в отборные инвестиционные идеи.

В различных точках экономического цикла, можно стать акционером различных компаний и секторов, не переплачивая за ценные бумаги.

Постепенно создавая механизм для получения дивидендного дохода, вы получите хорошо диверсифицированный портфель. Ближе к пенсионному возрасту, можно расширить свой портфель за счет ценных бумаг с фиксированным доходом, однако на стадии накопления делать этого не нужно.

2) Терпение очень важно

Я уверен в том, что успешное дивидендное инвестирование, как и любые долгосрочные финансовые вложения, невозможны без такого нужного и ценного качества, как терпение.

Проявляя его, вы избежите уплаты избыточных комиссионных брокерам и налогов правительству.

Терпение позволяет в полной мере насладиться силой капитализации ваших сбережений и дивидендным доходом. Ваша цель — построить крепкое портфолио из качественных компаний, а затем оставить его в покое.

3) Не отступайте от выбранной стратегии

Большинство недооценивают важность этого навыка – придерживаться своей стратегии, во что бы то ним стало. Если у кого-то результаты лучше ваших, это не означает, что нужно ставить крест на своей стратегии и перенимать чужую. Такая непоследовательность дорого стоит долгосрочному инвестору.

Убедитесь, что стратегия соответствует вашему характеру. Способность оставаться на месте, когда вокруг царит суета, даст гораздо лучшие результаты, чем постоянные метания от стратегии к стратегии.

4) Следите за издержками

Ваши издержки, включая комиссионные и налоги, должны быть минимальными. Чем меньше вы отдадите денег другим, тем больше останется работать на ваше благо. Это очевидно.

Терпеливый дивидендный инвестор, который не трогает свои вложения, сможет сэкономить, как никто другой на фондовом рынке.

Практика показывает, что чем ниже оборачиваемость портфеля, тем выше прибыль, которую терпеливый инвестор получает от вложений в компании с крепкими позициями.

Если в вашем портфеле 50 компаний, акции которых вы не собираетесь продавать и на их покупку вы заплатили комиссию 50 раз, ваши издержки останутся минимальными, если вы так и не расстанетесь с этими активами.

5) Избегайте придирчивого управления своими инвестициями

Детальный контроль и мелочная опека личных вложений зачастую вредит инвестору.

У любой компании или даже целого сектора, может быть неудачный год или квартал. Однако нельзя из этого делать вывод, что такая ситуация воцарилась навечно. Ваш диверсифицированный портфель способен справиться с подобными моментами.

Некоторые составляющие не оправдают себя, но, в то же время, другие продемонстрируют настоящие чудеса. Заранее предсказать, какие активы проявят себя положительно, а какие отрицательно, невозможно.

Не будьте слишком въедливыми, не реагируйте на каждую мелочь. Иначе совершите большую ошибку, решив продать стоящий актив, заменив его посредственным.

В девяти случаях из десяти, продажи по «уважительной» причине не оправдывали себя.

Инвесторы, увлекающиеся ребалансировкой портфелей, рискуют попасть в ловушку мелочной опеки своих вложений и слишком пристального внимания к деталям, которые, на самом деле, не имеют никакого значения.

6) Избегайте лишнего шума

Слишком многие волнуются из-за экономики, рабочих мест, фондовых рынков и так далее. Вся эта информация для вас не имеет ни малейшего значения.

Мало кому удается в точности предсказать рынок. Так что не пытайтесь реагировать на каждое услышанное слово.

Помните, что у вас имеется инвестиционная стратегия, рассчитанная на долгосрочные финансовые вложения, и игнорируйте все, что может спровоцировать необдуманные действия.

7) Обращайте внимание только на те вещи, которые можете контролировать

Наши инвестиционные результаты контролировать очень сложно. Гораздо проще управлять отбором акций, выбором сроков для инвестирования и комиссионными затратами.

Но если вы будете терпеливы, хорошие результаты обязательно последуют.

Следуйте своей инвестиционной стратегии, независимо, на взлете ли рынок или на спаде. Проявляйте терпение, оставляя отобранные акции за собой, пока сила сложного процента делает всю самую тяжелую работу.

Единственный способ, каким вы можете повлиять на сумму своих издержек, в том числе и налоговых, это держать инвестиции на брокерском счете, избегая их продажи, пока иного не потребуют обстоятельства.

8) Не попадайте под влияние чужих мнений

Время от времени, я с удивлением обнаруживаю, что те люди, которые довольно убедительны в теории, на практике редко преуспевают в качестве инвесторов. Многие удачно используют маркетинговые приемы, чтобы убедить других в собственной правоте, но похвастаться достижениями не могут.

Поэтому будьте осторожны и избирательны, прислушиваясь к мнению других людей. Найдите тех, кому можно доверять.

9) Несмотря на накопленный опыт, продолжайте стремиться к знаниям

Обращайте внимание на то, чем руководствуются другие инвесторы и выслушивайте мнения, противоположные вашему.

Я потратил ни один год, читая книги и наблюдая за фондовым рынком, изучал различные стратегии, прежде чем остановить свой выбор на инвестировании в дивидендный рост.

Все элементы моей системы, рассчитанной на долгосрочные финансовые вложения, такие как приобретение акций компаний с растущими выплатами, принцип «купить и держать», диверсификация портфеля, его низкая оборачиваемость — это собранные воедино элементы различных тактик, применяемых на фондовом рынке.

Моя стратегия опирается на постепенное создание диверсифицированного инвестиционного портфеля  из качественных компаний по выгодной цене, без стремления продавать их на протяжении десятилетий. Я считаю это прекрасным способом обеспечить пассивный доход, которого со временем будет хватать на покрытие основных расходов.

Еще больше информации о пожизненном дивидендном доходе, вы найдете здесь.

Источник: https://www.sergeybreeze.ru/passivnii-dohod/dolgosrochnye-finansovye-vlozhenija-pravila/

Стратегия долгосрочного инвестирования

Источник: https://mindspace.ru/abcinvest/strategiya-uspeshnogo-investirovaniya/

Ссылка на основную публикацию