Райффайзенбанк — карта «все сразу» с кэшбек 5% или сказка про бесплатный сыр — тонкости инвестиций

РайффайзенБанк кредитная карта Все Сразу: онлайн заявка, отзывы, бонусы

Райффайзенбанк — карта «Все сразу» с кэшбек 5% или сказка про бесплатный сыр - тонкости инвестицийМаксимальный лимит

600000 рублей

Беспроцентный период

21 день

Стоимость открытия

1490 рублей

Обслуживание в год

1490 рублей

Документы

Паспорт, справка о доходе

Регистрация

В регионе банка

Подтверждение дохода

Доход по справке 2 НДФЛ 25000 руб

Трудовой стаж

Стаж на текущем месте работы от 6 месяцев

Любая банковская организация предлагает клиентам разные тарифы кредитования, в том числе кредитные карты с большим денежным лимитом, продолжительным льготным периодом, низкими % ставками. Например, РайффайзенБанк кредитная карта все сразу, обладающая оригинальным дизайном, выгодными условиями предоставления заема, кэшбэком и другими приятными для заемщика бонусами.

Общая информация по карте

Особенности данной кредитки:

  • Валюта – рубли;
  • Категория – Visa Gold;
  • Наличие поддержки сервисов Apple Pay, Samsung Pay;
  • Интернет/мобильный банк – бесплатно;
  • Присутствуют чип, функция 3D-Secure, технология бесконтактных платежей PayWave;
  • Зона действия – международная;
  • Стоимость выпуска – 0 руб.;
  • Годовое обслуживание – стандартный дизайн кредитки – 1490 руб., индивидуальный дизайн – 1990 руб.;
  • СМС-банк – 60 руб. (первые 2 месяца – бесплатно).

Условия кредитования

Параметры тарифа:

  • Льготное время – 50 дней, действует только на безналичные операции;
  • Размер денежного лимита – 600 тыс. руб.;
  • Минимальный платеж – 5% от основной задолженности;
  • % ставка – 29%;
  • Наличие кэшбэка – 5% с покупок по кредитке;
  • Скидки, акции до 30% от партнеров банковского учреждения (5000 организаций) согласно условиям данного кредитного предложения;
  • Возможность индивидуального дизайна;
  • Оформление, выдача кредитки – 0 дней;
  • Осуществление денежных переводов, выдача денег, квази-кэш — до 3% от размера суммы + 300 руб.;
  • Обналичивание в других терминалах – 3,9% от денежной выдачи + 390 руб.;
  • Наличие платы за выполнение операций за пределами России в иной валютной группе (не в рублях) – 1,65% от размера суммы;
  • Наличные через кассу (до 10 тыс. руб.) – 100 руб.

Условия получения

Воспользоваться данной кредитной программой могут физические лица, которым поступает зарплата на счет в этой банковской организации, новые клиенты.

Для первой категории людей разработаны определенные лояльные условия, предусматривающие понижающую % ставку по кредитке. Также в программе лояльности принимают участие работники компаний, имеющие договоренность с данным банком о кредитовании сотрудников на льготных условиях.

Требования к заемщику

Для получения кредитки клиент должен соответствовать определенным правилам, утвержденным банковским учреждением:

  • Наличие гражданства РФ;
  • Возраст – 25-55 лет (для представителей женского пола), 25-60 лет (для представителей мужского пола);
  • Постоянная прописка в населенном пункте с представительством банка, в котором оформляется кредитка;
  • Наличие рабочего стажа при последнем трудоустройстве – 6 месяцев;
  • Требуется присутствие дохода у клиента – от 25 тыс.;
  • Отсутствие в перечне реестра о банкротстве заемщиков.

Требуемые документы

Для оформления кредитки клиент должен предоставить:

  1. Анкету-заявление;
  2. Справку о доходах;
  3. Копию главного разворота паспорта + прописка.

В качестве документа, подтверждающего доход заемщика, может использоваться:

  • Справка 2 НДФЛ / согласно требованиям банковской организации;
  • ПТС на личное транспортное средство (машину);
  • Выписка из Пенсионного Фонда;
  • Загранпаспорт с визами/штампами выезда из России за последний год.

Подтверждение доходной части клиента не требуется при наличии получения им зарплаты на счет в этой банковской организации.

Как оформить карту

Заявление на выдачу кредитки можно подать на официальной интернет-странице данного банковского учреждения, в любом его представительстве. В течение 2 дней клиент узнает решение банка о предоставлении ему кредитной карты – на телефон придет смс-сообщение по заявке заемщика или с ним свяжется посредством звонка сотрудник финансовой организации.

Получить кредитку можно следующими вариантами:

  • В банковском представительстве;
  • При помощи почты – банковское учреждение может выслать карту на адрес фактического местонахождения клиента (бесплатно).

При оформлении моментальной кредитки – взять ее можно в процессе передачи документов банковскому работнику, в любом подразделении данной финансовой организации.

Условия использования

Карта все и сразу райффайзенбанк предназначена для безналичных покупок, иначе за выдачу денежных средств будет взиматься комиссия.

Снятие наличных

Основные параметры:

  • Наличие ограничения – до 60% от размера денежного лимита за сутки, в месяц – до 100%;
  • Комиссия за вывод денежных средств с кредитки посредством банкоматов данного банковского учреждения – 3% + 300 руб., через другие терминалы – 3,9% + 390 руб.

Погашение

Оплатить свой долг можно разными вариантами:

  1. Платежным поручением;
  2. Наличными при помощи Cash-in банкоматов;
  3. Посредством терминалов QIWI;
  4. Безналичным переводом со счета другого банковского учреждения;
  5. Моментальным перечислением денег с одной карты на другую;
  6. Посредством интернет-банкинга Raiffeisen Online;
  7. Внести денежные средства через кассы, POS терминалы;
  8. Внутрибанковским переводом с иного счета в данной банковской организации.

Штрафные санкции – за просрочку платежа единовременно 700 руб.

Бонусы по карте

Данная кредитная программа предполагает предоставление клиенту бонусных баллов за безналичные операции по кредитке – плата за товары, услуги.

Накопленные бонусы затем можно обменять на кэшбэк, потратить на сертификаты Ozon.ru, Yandex.Taxi, на мили S7 Priority. Также их можно использовать в качестве денежного обмена – 1 балл = 50 руб.

, в день рождения заемщика ему добавляется еще 500 бонусов.

За месяц возможно максимальное число бонусных баллов – 1500, за покупки в одном ТСП – 1000 ежемесячно. Временной период действия бонусов – 3 года. Количество баллов можно отслеживать в личном кабинете на интернет-странице банковского учреждения.

Как закрыть карту

Для закрытия кредитки клиент должен обратиться в представительство банка. Сотрудник данной финансовой организации поможет ему осуществить эту процедуру.

Заемщику надо будет погасить свою задолженность по кредитке, написать заявление на ее закрытие, затем банковский работник уничтожит кредитную карту в присутствии клиента.

Также можно запросить у банковской организации справку о закрытии кредитного счета.

Преимущества и недостатки

Основные достоинства кредитки:

  1. Наличие льготного периода в 50 дней;
  2. Бесплатное изготовление карты;
  3. Достаточно большой кредитный лимит;
  4. Присутствие защитного чипа, функции 3D Secure;
  5. Кэшбэк;
  6. Бонусная программа, скидки от партнеров данного банковского учреждения;
  7. Невысокая % ставка;
  8. Наличие поддержки Apple Pay, Samsung Pay, технологии бесконтактных платежей PayWave;
  9. Бесплатный мобильный/интернет-банк;
  10. Специально разработанная программа лояльности для новых заемщиков, для клиентов, кто получает зарплату на счет в данной банковской организации – например, снижение % ставки по кредиту;
  11. Возможность индивидуального дизайна кредитки;
  12. Наличие небольшой минимальной платы по кредиту;
  13. Разные варианты оплаты долга;
  14. Кредитки могут быть неименными/моментальными, именными;
  15. Возможность подачи онлайн-заявления.

Недостатки кредитки:

  1. Платное СМС-информирование;
  2. Наличие комиссии за выдачу денежных средств;
  3. Большой перечень требований к клиенту – необходимо подтверждение дохода;
  4. Платное годовое обслуживание;
  5. Комиссия за финансовые процессы по кредитке за рубежом.

Популярные кредитные карты

100 дней без % (Альфа-банк)Максимальный лимит

1000000 рублей

Процентная ставка

23.99 — 38.51 %

Беспроцентный период

100 дней

Оформить Подробнее #ВместоденегМаксимальный лимит

100000 рублей

Процентная ставка

10 — 10 %

Беспроцентный период

24 месяца

Оформить Подробнее Платинум (Тинькофф Банк)Максимальный лимит

300000 рублей

Процентная ставка

12.9 — 29.9 %

Беспроцентный период

55 дней

Оформить Подробнее TouchBankМаксимальный лимит

1000000 рублей

Процентная ставка

14.9 — 36.9 %

Беспроцентный период

61 день

Оформить Подробнее

Источник: https://TopRusCredit.ru/credit-cards/vsesrazu-raiffeisen

Карта Всесразу от Райффайзенбанка: условия, отзывы, требования

Карта все сразу станет отличным выбором для тех, кто не хочет тратить своё время на долгое оформление бумаг. Преимущества данного продукта смогли ощутить многие клиенты финансового учреждения. Судя по отзывам, им очень понравилась данная карта.

Что представляет собой карта Все сразу Райффайзенбанка

Одной из отличительных особенностей кредитной карты все сразу является возможность получения бонусных баллов за совершение различных операций. Один балл можно получить за каждые потраченные 50 или 100 рублей. Количество накопленных поощрительных баллов можно отслеживать в личном кабинете, посредством онлайн-банкинга.

Накопленное вознаграждение можно обменять на сертификаты от партнёров банка или получить кэшбек живыми деньгами в размере 5% от потраченной в прошлом месяце суммы. Максимальное количество баллов за покупки, совершённые в одном магазине, не может превышать 1000.

Максимальный лимит баллов за один расчётный период составляет 40000.

Поощрительное вознаграждение не начисляется на следующие виды операций:

  • Погашение кредитной задолженности;
  • Снятие наличных в банкоматах;
  • Совершение банковских переводов;
  • Пополнение виртуальных кошельков.

Преимущества кредитной карты Всё сразу от Райффайзенбанк

Карта все сразу от Райффайзенбанка – это продукт с индивидуальным дизайном. Размер кредитного максимума устанавливается для каждого заёмщика в индивидуальном порядке и варьируется от 15000 до миллиона рублей. Размер кредитного лимита определяется после проверки уровня платёжеспособности клиента финансовой организации.

Важно!

Уровень процентной ставки по данному кредитному продукту составляет 29 % – 39% годовых. Бесплатное годовое обслуживание карточки и беспроцентный период, сроком до 50 дней, делают её использование ещё более привлекательной.

Бесплатная услуга СМС-информирование и Мобильный банк позволяют контролировать все действия, осуществляемые с картой. Также существует система предоставления дополнительных бонусных баллов ко Дню Рождения держателя карты.

Как оформить кредитную карту Все сразу в Райффайзенбанке

Получить карточку Всё сразу смогут зарплатные клиенты финансовой организации или новые заёмщики. Для зарплатных клиентов предусмотрена выдача кредиток на более лояльных условиях с заниженной процентной ставкой.

Выдача карточки с обычным дизайном занимает один рабочий день. Рассмотрение заявки об изготовлении карточки с индивидуальным дизайном обычно занимает один-два рабочих дня. Оформить заявку на получение кредитного продукта можно через интернет, на официальном сайте банка.

Для того, чтобы получить кредитку Всё сразу, заёмщик должен отвечать следующим обязательным критериям:

  • Иметь российское гражданство;
  • Возрастной диапазон для женщин должен составлять от 22 до 55 лет, а для мужчин – от 25 до 60 лет;
  • Наличие постоянной регистрации в регионе, где расположен офис финансовой организации;
  • Наличие официального трудоустройства и уровня дохода не менее 25 тысяч рублей ежемесячно;
  • Период занятости на последнем месте работы должен быть не менее полугода;
  • В Едином федеральном реестре должны отсутствовать сведения о ранее проводимой процедуре банкротства для потенциального заёмщика.
Читайте также:  Заработок на likee - тонкости инвестиций

Для того, чтобы оформить карту, необходимо оставить онлайн-заявку на сайте финансовой организации. Спустя один-два рабочих дня, при предварительном одобрении заявки, сотрудник банка свяжется с потенциальным заёмщиком и предложит ему подойти в офис для оформления документов и получения пластика.

Необходимые документы

Для того, чтобы завершить процесс оформления карточки, кредитный специалист потребует у заёмщика следующие документы:

  • Оригинал и копию удостоверения личности заёмщика. Ксерокопия снимается с главного разворота и страницы с пропиской;
  • Заполненную заёмщиком анкету на предоставление кредитной карточки;
  • Справку с места трудовой занятости, подтверждающую уровень дохода клиента банка.

Помимо справки по форме НДФЛ-2, заёмщик может предоставить дополнительные бумаги, подтверждающие его платёжеспособность. Это могут быть: документы, подтверждающие право владения объектами недвижимости или транспортным средством, договор с Райффайзенбанк об открытии депозитного вклада на сумму от ста тысяч рублей.

После проверки всех предоставленных сведений, будет вынесено окончательное решение о предоставлении кредитного продукта Всё сразу клиенту.

Размер кредитного лимита зависит от многих факторов: уровня платёжеспособности, кредитного прошлого, стажа на последнем месте работы заёмщика.

Финансовое учреждение имеет право отказать клиенту в предоставлении кредитной карточки без объяснения причин.

Любое финансовое учреждение стремится привлечь к себе потребительское внимание предоставлением интересных предложений. В этом случае Райффайзенбанк не является исключением.

Кредитная карточка “Всё сразу” это уникальный продукт с прозрачными условиями, льготным периодом и возможностью получения баллов за совершаемый операции. Очень радует потребителей возможность обмена баллов на реальные деньги.

Кредитка Всё сразу от Райффайзенбанк, несомненно, заслуживает внимания клиентов.

Источник: http://raiffinfo.ru/kartu/karta-vsesrazu-ot-rayffayzenbanka-usloviya-otzyivyi-trebovaniya

Карта с кэшбэк в Райффайзен

Карты с кэшбэком всегда интересы клиентам, так как позволяют вернуть часть потраченных средств и получить некоторые дополнительные возможности. Сегодня предлагается несколько видов карт с кэшбэком в Райффайзен, отличающихся по стоимости и условиям.

Cash back по карте #ВСЁ СРАЗУ

Одна из наиболее популярных карт Райффайзен – #ВСЁ СРАЗУ. Она совмещает в себе функции cash back и бонусные программы. По правилам пользования, за оплату картой клиент получает баллы: по одному за 100 рублей (в первый месяц – по двойному тарифу). Дополнительно держатель получает в свой день рождения еще 500 баллов.

Распоряжаться накоплениями можно в специальном разделе Райффайзен после регистрации.

Здесь клиент выбирает способ использования накопленных баллов:

  • Покупка сертификата OZON.ru;
  • Обмен на мили для использования на покупку билетов и т.п.;
  • Оплата поездок на такси в Yandex.Taxi;
  • Обмен баллов на деньги и возврат на счет владельца (cash back).

Карта #ВСЁ СРАЗУ с кэшбэком относится к категории Gold, потому наделена всеми соответствующими преимуществами.

Оформите карту ВСЁСРАЗУ в Райффайзен и выберите способ получения кэшбэк

Золотая карта с кэшбэком

Еще одной картой с кэшбэком выступает MasterCard Gold Package. Стоимость карты 1500 рублей (бесплатно при получении в рамках пакета Золотой).

Дополнительно владельцы этой карты получают бесплатный СМС-банк и возможность использовать скидки от партнеров Райффайзен.

Получение cash back за границей

Продукт Афиша Рестораны MasterCard World предлагает cash back 10% на оплату в ресторанах и кафе за пределами страны. Максимальный cash back за отчетный период – 2500 рублей.

В ресторанах Санкт-Петербурга и столицы РФ предусмотрен бонус -10% от стоимости заказа при оплате этой картой (перечень заведений стоит уточнить на сайте или по телефону Райффайзен). В качестве дополнительной привилегии, владельцы могут оформить страховой полис путешественника.

За пользование картой взимается 2900 рублей, а при подключении ее в рамках пакета услуг Золотой, Премиум Директ или Премиальный – 900 рублей.

Получите 10% кэшбэк при оплате картой Афиша Рестораны MasterCard World Райффайзен за пределами РФ

Кэшбэк в виде бонусных миль

Кроме карт с кэшбэком в Райффайзен можно оформить продукты с накоплением милей (для покупки с их помощью билетов, бронирования отеля и т.п.):

  • Visa Classic Travel;
  • Visa Gold Travel;
  • Buy&Fly Premium Rewards Mastercard.

Заключение

В Райффайзен карты с кэшбэк позволяют получать часть затраченных средств на остаток лишь по отдельным категориям: рестораны за рубежом, АЗС.

Карта #ВСЁ СРАЗУ позволяет переводить накопленные бонусы в cash back или выбирать подарки и возможности от партнеров.

Для получения привилегий для путешествий, можно подобрать карту Райффайзен с начислением милей, что выступает своеобразным кэшбэком.

Источник: https://bankclick.ru/info/karta-s-keshbek-v-rajffajzenbank.html

Карта «Все сразу» от Райффайзенбанка – условия и тарифы

Райффайзенбанк – коммерческая банковская организация, успешно функционирующая на данном рынке с 1996 года. Проект положительно проявил себя в области кредитование, а поддержка конкурентоспособного уровня требует выпуска новых финансовых предложений для повседневного использования. Карта «Все сразу» Райффайзенбанк – вариант потребительского кредитования на бесцелевое использование.

Работа аналитического центра выявила повышение актуальности оплат товаров и услуг безналичным способом в 2018 году и решило поощрять данный процесс – безналичная оплата сопровождается начислением соответствующих бонусных баллов, которые в дальнейшем можно будет перевести в реальные деньги или потратить на другие нужды.

В данном материале мы рассмотрим следующие вопросы:

  • способы подачи заявки на оформление карты;
  • тарифные условия для повседневного использования;
  • дополнительные опции и доступ к виртуальной пользовательской панели Райффайзенбанка;
  • отзывы клиентов, основанные на реальном опыте использования.

Как оформить карту «Все сразу»

Традиционно, стать владельцем кредитного решения можно несколькими способами:

  • обратившись в бесплатный офис обслуживания с написанием соответствующего заявления и предоставления заранее подготовленной документации;
  • оставив онлайн-заявку на официальном сайте или соответствующем разделе мобильного личного кабинета.

Для работы с клиентом предложения «Все и сразу» Райффайзенбанка условия установлены следующие:

  • возраст заемщика от 25 до 55 лет;
  • наличие постоянной прописки на территории РФ в зоне обслуживания банка;
  • постоянное место работы, текущий стаж на котором должен составлять не менее 6 месяцев;
  • наличие дохода от 25 тысяч рублей в месяц;
  • положительная кредитная история.

Вся вышеуказанная информация тщательно проверятся, предварительно ознакомьтесь с ней перед подачей официальной заявки на получение средств. Хранение средств и финансовые операции производятся в рублях.

В качестве документов дополнительно потребуется подготовить:

  • паспорт и копию его первой страницы;
  • соответствующее письменное заявление в форме анкеты, образец которой можно скачать с соответствующей страницы официального сайта;
  • справку о доходах за последние 6 месяцев.

Условия по кредитной карте «Все сразу» от Райффайзенбанка

Разобравшись с процессом подачи заявки и получения пластикового решения, следует приступить к изучению условий работы с современным платежным средством:

  • кредитный лимит устанавливаете в размере от 15 тысяч до 1 миллиона рублей и зависит от обработки запроса центральным офисом банка;
  • наличие льготного периода сроком в 50 дней, за время которого не взимаются комиссионные отчисления;
  • процентная ставка после просрочки срока выплаты повышается в пределах от 29% до 39%.

Отмечается наличие большого количества дополнительных опций:

  • выпуск и обслуживание производится на бесплатной основе;
  • бонусы зачисляются на счет и накапливаются при выполнении безналичных расчетов;
  • бесплатный доступ к пользовательской панели управления и ее мобильному аналогу;
  • наличие большого количества партнеров, выполнение условий соглашений с которыми способствует дополнительной финансовой выгоде;
  • кэшбэк и выдача дополнительного подарочного сертификата на день рождения.

Отзывы по дебетовой карте «Все сразу» Райффайзенбанка

Рассматривая тариф «Все сразу» карты Райффайзенбанка с кэшбэком, отзывы получили преимущественно положительный характер. Дополнительно отмечается:

  • быстрое открытие счета и низкие комиссионные отчисления за перевод средств между банковскими организациями;
  • наличие продолжительного льготного периода;
  • бесплатный доступ к функциональному личному кабинету;
  • большой кредитный лимит и высокая вероятность получения средств при соответствии установленным требованиям;
  • наличие акционных программ и других бонусов;
  • возможность быстрого дополнительного подключения дебетового аналога.

Источник: https://karty-mira.su/karta-vse-srazu-raiffeisenbank/

Кредитная карта «Все сразу» от Райффайзенбанка, обзор и личный отзыв

Как же я люблю когда кредитная карта имеет всякие бонусы и приятные плюшки. И Райффайзенбанк я тоже люблю уважаю. А когда Райффайзен выпустил карту с бонусами и плюшками, я был крайне доволен, ведь тут все сразу. #ВСЁСРАЗУ – новая программа лояльности для клиентов от Райффайзенбанка.

Получить карту #ВСЁСРАЗУ со стандартным дизайном вы можете в день обращения в отделение банка, но в этом случае она будет не именная. Это конечно преимущество, и очень удобно тем кому срочно потребовалась кредитка.

Преимуществом карты будет не только скорость ее выпуска, а еще и отличный (при этом бесплатный) интернет и мобильный банк, большой кредитный лимит до 600 000 рублей, беспроцентный льготный период до 50 дней и кэшбэк за покупки по карте до 5%.

Стоимость обслуживания

Кредитную карту банк выпускает бесплатно. Годовая комиссии за обслуживание счёта составляет 1490 рублей для карт в стандартном дизайне и 1990 рублей для карт с индивидуальным дизайном. Стоимость SMS-сервиса R-Control составляет 60 рублей в месяц. Минимальная процентная ставка за пользование кредитными средствами составляет 29% годовых.

Для получение кредитной карты #ВСЁСРАЗУ Вам понадобятся следующие документы:

  • анкета на кредитную карту;
  • паспорт и его копия (разворот с фотографией и текущей регистрацией) заемщика;
  • документ, подтверждающий ваш доход (на выбор: справка о доходах 2-НДФЛ или cправка по форме банка о полученных доходах, заверенная работодателем).
Читайте также:  Новости - тонкости инвестиций

Как оформить заявку на карту

Вы можете заполнить анкету-заявку на кредитную карту на официальном сайте банка. На заполнение анкеты уйдёт не более 20 минут. Время принятия банком решения составляет до 2 дней. Обычно пару часов. В случае положительного решения, необходимо прийти в банк с пакетом документов и получить карту.

Требования к заемщику

Держателем карты может стать любой гражданин РФ в возрасте от 25 до 55 лет для женщин и до 60 лет для мужчин. Обязательно наличие регистрации в регионе нахождения банка. У заёмщика должно быть постоянное место работы и трудовой стаж на последнем месте работы не менее полугода.

Сумма минимального дохода после налогообложения должна составлять минимум 25 000 рублей. Также необходимо, чтобы заёмщик не числился в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. В анкете нужно указать контактный номер личного телефона и номер стационарного рабочего телефона.

Решение о выдаче кредитной карты и размер кредитного лимита задаётся индивидуально на основе оценки банком данных заемщика.

CashBack и баллы

При безналичном расчёте данной картой Вы получаете баллы которые в будущем можно потратить на CashBack (возврат от суммы покупки) он составляет до 5%!

Читайте также  Карта «Перекресток» от Альфа банк, в чем польза?

По кредитным картам баллы начисляются по курсу 1 балл за 50 рублей.

Для клиентов, которые стали участниками программы #ВСЕСРАЗУ до 1 июля 2017, в течение календарного месяца может быть начислено не более 1 000 баллов за покупки в одной торговой точке, и в течение календарного года не более 40 000 баллов за все покупки.

Для клиентов, зарегистрированных в программе лояльности #ВСЕСРАЗУ с 1 июля 2017, максимальный размер баллов, начисляемых в календарный месяц, составляет 1 500 баллов за все покупки.

Накопленные баллы #ВСЁСРАЗУ могут быть использованы для обмена на cashback, электронные сертификаты Яндекс Такси, Ozon.ru, мили S7 Priority или Благотворительность. Выбирайте сами когда и какое вознаграждение вы хотите получить!

Коротко о том, как накопить баллы

Баллы по карте начисляются почти за любые покупки (есть коды МСС — исключения). При чем, всё для тех же новых клиентов 1 балл = 50 рублей (как по кредитной) в первый год. Со второго года и карта станет платной и баллы начисляются за каждые 100 рублей. Можно накопить не более 40000 баллов в год. Срок действия их 36 месяцев.

Тратим баллы

Самое интересное, на что можно потратить эти баллы – это обменять обратно на деньги или обменять на сертификаты партнеров. С сертификатами все понятно из таблицы ниже, а вот с кэшбэком реальными деньгами давайте разберемся подробнее. Кэшбэк может достигнуть до 5%. Но для этого необходимо накопить нужную сумму баллов и не малую.

Деньги возвращаются по одной из схем:

  • 100 рублей за 500 баллов
  • 4000 рублей за 4000 баллов
  • 50000 рублей за 20000 баллов.

Предположим, мы тратим в месяц 25000 рублей, получим 500 баллов. (1 балл = 50 рублей). Менять их не выгодно. Курс конвертации 0,2 руб за балл. В данном случае кэшбэк будет 0,4% .

Лучше копить их как минимум год, накопим 500х12=6000 баллов (курс конвертации 1 балл – 1 руб, кэшбэк — 2%). В конце года получим 4000 руб за 4000 баллов.

Для того чтобы получить максимальный кэшбэк 5% (это 50000 руб, накопив 20000 баллов) за 1 год нужно потратить примерно 1 млн рублей (или 85000 руб. месяц). Со второго года и карта становится платной и курс конвертации увеличивается в два раза.

Иными словами, если далее продолжаем тратить по 25000 рублей в месяц, то накопим за второй год 3000 рублей (1 балл = 100 рулей). Учитываем стоимость карты 124 руб в месяц, в результате получаем кэшбэк со второго года 1%.

Чтобы получить максимальный кэшбэк 5% (50000 руб.) за 3 года, нужно тратить, например, первый год примерно по 50000 руб в месяц, а во второй и третий по 30000 рублей.

И нужно помнить, что через три года баллы сгорают. За три года нужно набрать нужное количество баллов, иначе придется обменивать их по более низкому курсу или на другие плюшки.

Не забываем про приятный бонус от банка — 500 баллов на День рождение

Индивидуальный дизайн карты

Картой Всёсразу вы сможете подчеркнуть свою индивидуальность, ведь её внешний вид будет точно соответствовать вашему вкусу!

Для ее оформления карты с уникальным дизайном воспользуйтесь конструктором карт или выберите одно из эксклюзивных изображений из галереи банка на сайте www.vsesrazu-raiffeisen.ru. Дождитесь одобрения от банка на e-mail через несколько дней. При оформлении заявки на карту укажите тип карты — «Уникальный дизайн». Выпуск карты с уникальным дизайном занимает до 7 рабочих дней.

Лично меня итоговый результат расстроил, я загружал картинку в отличном качестве, но в реальности карта смотрится плохо, из-за плохой полиграфии.

Снятие наличных с карты

Операция снятия денег будет облагаться комиссией. Снятии наличных в кассах подразделений банка, банкоматах банка и банков партнёров комиссия будет составляет 3% от снятой суммы + 300 руб.

В подразделениях и банкоматах прочих банков комиссия составит 3,9% от снятой суммы + 390 руб.

За перевод средств между картами и на банковские карты других банков также снимается комиссия в размере 3% от суммы перевода + 300 рублей.

Достоинства, недостатки и мой отзыв

Достоинства

  • прозрачная схема начисления бонусов;
  • удобство в использовании (много банкоматов и отделений банка;
  • начисление бонусов за любые покупки;
  • хороший кэшбэк;
  • отличный интернет и мобильный банк.

Недостатки

  • кэшбэк 5% Вы получите только потратив 1.000.000руб;
  • плохое качество карт индивидуального дизайна;
  • максимум за месяц 1500 бонусов т.е. в рублях это 75000 — для новых клиентов;
  • 14 месяцев до кэшбека в 50000 рублей;
  • платные смс от банка.

Откровенно говоря бонусная система «Всесразу» не очень, получить существенную сумму кэшбэком сложно, и практически невозможно среднестатистическому гражданину.

Да, если вы часто пользуетесь Яндекс такси или летаете авиакомпанией S7, то бонусы можно обменивать на сертификаты.

Источник: https://creditozoro.ru/vsesrazu/

Дебетовые карты с кэшбэком

Наличие у дебетовой карты такой опции, как Cashback предполагает для пользователя ряд преимущество. Основное из них заключается в возможности возврата части потраченной суммы в виде реальных рублей, баллов и миль. Полученный в рамках программы начисления возврат средств затем можно использовать на приобретение определенных товаров или оплату услуг.

С момента своего появления опция Cashback претерпела ряд изменений. Изначально средства возвращались за покупки, совершенные в партнерских точках банка.

Банк заключал с магазином соглашение, по условиям которого торговой точке обеспечивалась стабильная клиентская проходимость. За счет повышения оборота средств магазин повышал прибыль, с чего банку выплачивался определенный процент.

Часть от этого процента возвращалась на счет покупателю. Таким образом, в плюсе оставались все стороны сделки.

По большинству дебетовых карт именно такая схема и используется, но в совокупности с правилом, согласно которому Cashback может предусматриваться и за все покупки, независимо от наименования торговой сети, в которой они совершались. При этом приоритет всегда сохраняется за тратой средств по карте в пределах партнерской сети банка.

Что такое кэшбэк на дебетовой карте и как он работает

Дебетовые карты с кэшбэком являются разновидностью стандартных дебетовых карт, по которым пользователь может тратить только собственные средства, если не брать в расчет возможный овердрафт, назначенный банком-эмитентом.

В нескольких словах опция объясняется как возврат клиенту потраченных средств.

Кредитные организации заключают соглашения с магазинами, заправочными станциями, заведениями сегмента Horeca, туристическими и авиакомпаниями, организациями, занимающимися железнодорожными перевозками.

За совершение покупок по условиям пользовательского соглашения банк возвращает определенный процент от потраченной стоимости. Чем выше процент, тем выгоднее использовать дебетовую карты в том или ином направлении. Процент может устанавливаться следующим образом:

  • минимальный процент устанавливается за все покупки — если такая опция предусмотрена пользовательским соглашением;
  • повышенный процент предусматривается за покупки, совершенные в пределах партнерской сети — ключевой смысл Cashback;
  • максимальный процент возвращается, если в пределах партнерской сети владелец карты тратит сумму, превышающую какой-либо порог.

Средства возвращаются по истечении расчетного периода. За расчетный период берется один месяц. Возврат производится в определенное число месяца — в большинстве случаев это середина или последние числа месяца. Возврат осуществляется только за совершенные покупки. Переводы, снятие наличных, оплата коммунальных услуг или услуг мобильных операторов в расчет не берется.

На рынке есть карты одновременно с процентами и кэшбэком. То есть, владелец карты получает отчисления за произведенные покупки и за остаток на балансе по истечении расчетного периода. В сочетании эти две опции могут приносить держателю карты стабильный доход.

Обе опции одновременно предусматриваются по картам: Tinkoff Black (Тинькофф Банк), Мультикарта (ВТБ), Максимальный доход (Локо-Банк), Карта номер один (Восточный банк), Польза (Хоум Кредит Банк), Citi Priority (Ситибанк), Карта мира без границ (Промсвязьбанк), Card Plus (Кредит Европа Банк).

На что можно потратить кэшбэк

Здесь все зависит от наименования дебетовой карты и от ее приоритетного использования. За пример можно взять дебетовую карту «Аэрофлот», которая имеется в линейке нескольких кредитных организаций. По этой и подобным дебетовым картам кэшбэк начисляется в виде миль.

Читайте также:  Как выбрать памм счета для консервативного инвестирования - тонкости инвестиций

Клиент в течение месяца использует карту, совершая по ней покупки, а банк в отчетный день начисляет ему бонусные мили. На эти мили при их достаточном количестве можно приобрести билет на самолет или оплатить туристическую поездку.

Такие карты так и называются — «карта с милями».

Помимо этого, возврат может осуществляться в виде реальных денег, которые затем можно перевести или снять. Возврат производится и в балах, к примеру, как по картам Сбербанка. За потраченную в месяц сумму Сбербанк начисляет пользователю баллы «Спасибо», которые нельзя обналичивать, но на которые можно приобрести товары и оплатить многочисленные услуги.

Существуют карты и кэшбэком на АЗС, и именно в этом направлении предусматривается повышенный процент возврата. Для тех, кто предпочитает заправлять свой автомобиль в безналичном виде, подойдут следующие дебетовки:

  • Card Plus (Кредит Европа Банк) — 5%;
  • Автокарта Базовая (Кредит Европа Банк) — 2%;
  • Gold Package (Райффайзенбанк) — 5%;
  • Автокарта (Росбанк) — 5%;
  • Дебетовая карта (МКБ) — до 10%;
  • Cash Back (Альфа-Банк) — 5%;
  • Мультикарта (ВТБ) — 2-10%.

При совершении покупок необходимо учитывать, что кредитные организации устанавливают ограничение в виде максимальной сумму кэшбэка в месяц независимо от фактически произведенных затрат, либо в виде максимального лимита, от которого в отчетный срок будет рассчитываться сумма возврата.

К примеру, по одной дебетовой карте установлен максимальный кэшбэк в виде 3 000 рублей в месяц, по другой карте установлена максимальная сумма, от которой рассчитывается возврат — 300 000 рублей.

В некоторых случаях таких ограничений может не быть, что встречается у небольших кредитных организаций.

Рейтинг дебетовых карт с большим кэшбеком

Ряд кредитных организаций разработали предложения, которые составляют своеобразный ТОП. По картам из этого списка предусматривается максимальный процент возврата.

В списке будут указаны только те дебетовые карты, по которым начисляется «общий» кэшбэк, без привязки к определенному магазину или торговой сети. На рынке есть продукты, по условиям которых величина возврата может достигать 25-30%, но только при совершении покупок в конкретном магазине.

Чтобы пользоваться опцией без подобных ограничений, рекомендуется обратить внимание на следующие дебетовые карты:

  1. Tinkoff Black (Тинькофф Банк) — 1% возврата за все покупки и 5% за покупки в отдельных категориях;
  2. Карта номер один (Восточный Банк) — 1% за все покупки и до 40% через специальный сервис банка без ограничения по максимальной сумме;
  3. Мультикарта (ВТБ) — 1-10% за все покупки с привязкой к сумме потраченных средств;
  4. Все сразу (Райффайзенбанк) — 1-3% за все покупки;
  5. Польза (Хоум Кредит Банк) — до 5% в определенных категориях;
  6. Смарт карта (ФК Открытие) — до 1,5% за все покупки с действующими ограничительными лимитами;
  7. Дебетовая (Тач Банк) — 1-3% без с ограничительными лимитами за покупки в определенных категориях;
  8. Щедрое Сердце (Фора-Банк) — 0,7-20% с установленным максимальным возмещением;
  9. Cash back (Альфа-Банк) — 1% за все покупки и до 10% по определенным категориям;
  10. Дебетовая карта (Московский Кредитный Банк) — до 5% за покупки с привязкой к категории дебетовой карты.

Выгода дебетовой карты складывается не только из величины Cash back. При оформлении карты в расчет нужно брать ряд признаков. Следует учитывать одно правило: по премиальным дебетовым картам предусматривается больше бонусов для держателя, чем по стандартным.

Если карта выпускается бесплатно и без платы за годовое обслуживание, то и кэшбэк здесь будет минимальный с ограничениями по сумме. Максимальный кэшбэк получают обладатели «золотых» и «платиновых» дебетовых карт — это условие устанавливается по в каждом случае.

Источник: https://brobank.ru/debetovye-karty-cashback/

Райффайзенбанк — отзыв

Райффайзенбанк…как много в этом слове….впервые я услышала о нём в 2011.

На сегодняшний день история моего сотрудничества с банком насчитывает 2 кредитные карты, автокредит, 2 потребительских кредита, 1 дебетовая карта, 1 зарплатная, накопительный счёт….

вот прямо чую, что наверняка что-то ещё забыла))) Букв будет много, поэтому для нетерпеливых под чертой то, что имеем в сухом остатке))))

моя коллекция

1ая кредитка была открыта ради поездки в Европу, тк планировалась аренда авто. И хотя пользоваться после возвращения я ею не планировала, однако она со мной задержалась на несколько месяцев. Нареканий не было, и всегда укладывалась в грейс. По сути платила только за обслуживание, проценты за использование денежных средств не платила…вот и славно.)

Затем кредитку я обменяла на бонусную кредитку Малина. Карта была кобрендовая, бонусы можно было обменять на заправках BP, оплатить связь Билайна или приобрести всякие товары(аналогично Коллекции у ВТБ24).

Вот это был попадос! Баллы копила я долго, упорно, азартно. И буквально за неделю до планируемого обмена все ключевые партнёры вышли из программы. До сих пор осадочек остался.

К кобрендовым картам я на время охладела.

Тем временем случился со мной автокредит под 10%. Это было чудесно! Спустя год был взят потребительский кредит для погашения автокредита, дабы не покупать КАСКО, которое корячилось в районе 98 тыс. Ахтунг!!!!! Затем ещё пара потребов.

Честно говоря, всё гасила досрочно. Интернет-банк в этом смысле очень радует, тк в отличии от некоторых банков(например тот же ВТБ24) погашение можно делать в ту секунду, как захотел. Т.е.

не нужно банк предупреждать или класть деньги за день-два.

Ну и самое сладкое для меня сотрудничество связано с картой ВСЁ СРАЗУ! Изначально я к ней отнеслась скептически. Чтобы получить тот же кэш-бек 5% от всего, надо накопить баллы, а после истории с Малиной я этого боялась…и всё же рискнула)

На сегодняшний день баллы можно обменять на сертификаты в Яндекс.такси, [ссылка], S7, пожертвовать, ну или получить кэш-бек.

500 баллов=250 рублей

1000 баллов=600 рублей(нововведение)

4000 баллов=4000 рублей

20000 баллов=50000 рублей

С учётом того, что 1 балл начисляется за 50 потраченных рублей….В общем, прогнать по карте придётся 1 млн, чтобы карта оправдала своё название.

За последний год банк ввёл ограничения по количеству начисляемых баллов, что существенно усложнила жизнь новым подключенцам. В то же время теперь есть и дебетовая карта с аналогичной программой. Более того, дебетовка и кредитка могут копить баллы в паре.

Собственно поправьте меня, если я ошибаюсь, но по-моему условия драконовские. Однако рассудив, что впереди ремонт, роды, закупка всего для малыша, парочка путешествий, я оформила эту карту. И вот тут ключевой лайфхак! К своей карте я оформила дополнительную карту на мужа, чтобы копить вместе(краем уха слышала, что можно выпустить ещё 1 доп.карту, но это не точно).

Прошёл ровно год…и мы сделали это!!! Накопили 20 000 баллов, а спустя месяц получили на карту обещанные 50 тысЧто самое забавное, я стала легендой в отделении, где обслуживаюсь. Ведь сотрудники, продающие эту карту, сами по-моему не верят в реальности накопить эти баллы.

Секрета три:

1) подключаем допку за 500 рублей

2) забываем про наличку

3) не срываемся и не обмениваем баллы раньше времени. КОПИМ!

———————————————————-

Плюсы:

1) отделений мало, но там всегда мне попадались адекватные сотрудники. Нравится атмосфера

2) меня ВСЕГДА полностью информировали обо всех нюансах сотрудники отделений

3) стабильно работает Интернет-банк. Старый вариант мне нравился больше, но о вкусах не спорят

4) хорошие ставки при преодобренных потребах

5) хорошая работа Горячей линии и оперативное решение всех проблем

6) оперативная работа, выпуск карт

7) ОБОЖАЮ лёгкость досрочных погашений!!!! Вот здесь прямо люто плюсую!

есть скидки у партнёров, постоянно подключают новых партнёров по программе «Скидки для Вас»

Минусы:

1) при автокредите менеджер в автосалоне всячески меня сливала. До сих пор для меня это загадка, т.к. это был не агент, а прямо «всамделишный» сотрудник отдела автокредитования Райфа(в 2015 вроде этот отдел был полностью сокращён в связи с кризисом)

2) DSA(выездные менеджеры) хронически недоговаривают. 1 раз случайно узнала, что к одной из кредиток привязана страховка(без проблем отключила), 1 раз при потребе всё же уломали на страхование, предоставив не совсем корректную инфу.

Будем считать, что сам дурак…ВНИМАТЕЛЬНО читаем договор. Ибо если в отделении сотрудники мне всегда ВСЁ проговоривали, то DSA грешны…

Господа, помним, что страховку, хоть и с потерями можно вернуть(при полном досрочном погашении за 1 год, вернуть удастся 50%).

3) меняют правила игры:

  • изменение системы начисления баллов;
  • был у меня инет-счёт-вклад-копилка с повышенной процентной ставкой 6%, и тут ОП! и стало 5%…обЫдно;

4) мужу при предодобренном кредите всё же впарили вторую карту ВСЁ СРАЗУ на его имя, которую потом пришлось закрыть, потратив время. Будем считать, что косяк конкретной сотрудницы, т.к. случай единичный;

5) нововведение: 2 варианта ставки по потребам при оформлении или отказе от страховки жизни…раньше это не влияло;

6) низкие ставки по вкладам, но оно и понятно. Они могут себе это позволить:)

7) маловато банкоматов

—————————————

За время общения с Райфом у меня скопился целый сервиз брендовых чашек, папочки, ручки, магнитики, визитница(кстати вполне рабочая), ежедневник, блокноты, шарик-антистресс(на что они намекали?))))). Знаю, что в Москве ВИП-клиентам раздавали мишек…эх…Ну это всё лирика.

Хороший, крепкий банк с достойной политикой по отношению к клиенту. Некоторые косяки списываю на человеческий фактор, некоторые на то, что «жизнь-тлен»))))))) Банк меня полностью устраивает!

Источник: http://irecommend.ru/content/sekret-uspekha-kak-ya-bystro-nakopila-bally-po-karte-vse-srazu-i-poluchila-50000-rublei-ot-r

Ссылка на основную публикацию