Самые богатые — тонкости инвестиций

Самые высокодоходные инвестиции

Самые богатые - тонкости инвестиций

Всегда найдется способ заработать больше и быстрее, особенно если это касается интернет вложений, ведь в нем отсутствуют границы, аудитория огромна и все хорошее распространяется молниеносно.

Что такое высокодоходные инвестиции

Высокодоходные инвестицииэто вложение средств в такие проекты, которые способны приносить за очень короткий срок (от нескольких дней до нескольких месяцев) прибыли значительно превышающие годовую доходность по классическим инструментам финансовых рынков, вроде банковских депозитов, облигаций, паевых фондов с консервативными стратегиями и т.д.

Но что же считать «большим доходом»?

Перед тем как рассматривать высокодоходные инвестиции, нужно хотя бы примерно знать на какие цифры ориентироваться.

В качестве эталона возьмем банковский депозит со ставкой 12% годовых и суммой 100 000. руб. как наиболее надежный и консервативный способ получения доходов.

Вложив такую сумму, через год вы получите 12 тыс. руб. или по 1000 руб. в месяц, что не так уж и густо с такой значительной суммы даже без поправок на инфляцию, а ведь свободные 100 000 рублей для инвестиций есть далеко не у всех.

В рейтинг высокодоходных инвестиций входят только проекты, доходность которых превышает данный показатель в 2 раза, а выгода перекрывает возможные риски. На практике же высокодоходные инвестиции в интернете приносят от 60-80% до 100-200% годовых.

Рейтинг высокодоходных инвестиций

Самые высокодоходные инвестиции

Варианты Доходность, годовых Риск Эксперты Мин. вложения
Акции 30-80% Средний Нужна тщательная аналитика и информация От $50-200 на портфель
ПАММ счета 40-90% Низкий Необходим портфель от 5 ПАММ счетов. От $10 на один ПАММ счет
Бинарные опционы 100-3000% Высокий Нужно приложить не много аналитики рынка, не играть От $10 на одну сделку
Микрокредитование 100-300% Средний Успех приходит с опытом От $10-100 на один займ
ХАЙПы 100-200% Высокий Очень опасный вариант. От $10-100

Заметьте, мы не рассматриваем венчурные инвестиции, хедж фонды и стартапы, так как в большинстве своем они практически не доступны частным лицам с небольшими капиталами, где инвестируют в основном институциональные инвесторы с суммами от 20-50 тысяч долларов.

Высокодоходные инвестиции в акции

Средняя доходность инвестиций в фондовый рынок составляет 20-25% в год, что уже в два раза больше банковского депозита. Но это всего лишь средний процент, который можно поднять до 30-80% инвестируя в быстрорастущие компании.

К примеру, только один Amazon за последние 2,5 года вырос на 300%. 

Посмотрите на доходность некоторых бумаг на бирже NASDAQ:

А вот какую прибыль могут принести за месяц даже всем известные компании, продуктами которых, вы возможно пользуетесь сами:

Инвестиции в акции в умах многих инвесторов являются достаточно консервативными инвестициями, но если собирать портфель только из быстрорастущих компаний, инновационных, “бумных и модных“, инвестировать на короткие сроки до полу года, перебирая портфель несколько раз в году, то можно достигнуть больших результатов.

Еще одним плюсом такого подхода является то, что зачастую акции новых компаний стоят не дорого, а это значит что вы будете рисковать не большими деньгами, при этом уровень доходности может быть очень высоким.

Полезные статьи:

HYIP – это аббревиатура расшифровывающаяся как High Yield Investment Program, то есть высокодоходная инвестиционная программа. Заработок в хайп-проектах осуществляется по принципу финансовой пирамиды.

Пользователь, присоединяясь к проекту, вкладывает сумму, которая должна быть не меньше минимально установленной, обеспечивая, таким образом, доход вышестоящим участникам, сам же он зарабатывает за счет тех, кто вступит в структуру после него.

Почему в них вкладывают если заранее известно что проект закроется?

Все потому что проценты прибыли которые вы можете успеть вывести иногда просто огромны. Некоторые хайпы предлагают от 50% дохода в месяц, правда нужно сказать что чем выше процент, тем меньше шансов что вы вернете деньги.

Больше всех зарабатывает сам создатель структуры и те, кто успел присоединиться в самом начале, а участники, вступившие в числе последних, обычно теряют свои инвестиции. У каждой пирамиды имеется свой так называемый «ресурс прочности» определяющий ее примерное время жизни.

Пока поток желающих вступить и вносимых ими средств позволяетвыплачивать деньги присоединившимся ранее, система работает. По мере увеличения количества вступивших участников, потенциальная аудитория сокращается, а средств на выплаты, наоборот нужно все больше.

В определенный момент поступления от неофитов перестают обеспечивать прибыль и тогда пирамида закрывается.

Самые высокодоходные инвестиции (но и пропорционально рискованные) достигаются в хайпах, которые рассчитаны на короткий срок и живут обычно от нескольких дней до двух-трех недель, а прибыль составляет, как правило, от 10 до 200% в месяц. Однако участвовать в таких проектах крайне опасно, так как никогда не знаешь в какой именно момент они «соскамятся».

Высокодоходные инвестиции высокой надежности

К этой категории можно отнести инвестиции в ПАММ счета, однако только при условии портфельного инвестирования.

Высокодоходные инвестиции высокой надежности в качестве ПАММ-инвестирования сводятся к тому, что есть опытные трейдеры, уверенные в своих способностях много зарабатывать и доказывающие это на практике, и их неопытные коллеги, желающие получать прибыль, но не умеющие хорошо торговать или просто очень занятые другими делами.

Зная о таком положении дел, брокер Альпари пошел обеим сторонам на встречу, создав специальные типы инвестиционных счетов или по-английски PAMM (Percent Allocation Management Module), то есть дословно «модули управления процентным распределением», представляющие собой торговые аккаунты, используя которые пассивные инвесторы могут безбоязненно передавать свои средства под контроль активному трейдеру-управляющему, а затем по результатам его торговли получать пропорциональную своим вложениям долю прибыли за вычетом комиссии за управление.

Сегодня ПАММ счета распространились по миру и их используют многие брокеры, но самым популярным и количественным/качественным остается создатель данной системы. Вы можете взглянуть на рейтинг ПАММ счетов:

Если вы посмотрите на показатели не только за год, но и за 6, 3 месяца, то увидите что результаты довольно стабильные.

Стоит уточнить, что отнюдь не каждый ПАММ-счет способен войти в рейтинг высокодоходных и надежных инвестиций, а лишь те, управляющие которых прибыльно торгуют более 6 месяцев, показывая стабильные результаты.<\p>

Потенциальный риск как и везде присутствует, но он все равно гораздо меньше, чем в хайпах, поэтому ПАММ можно отнести к высокодоходным инвестициям высокой надежности.

Управляющий может открывать сделки, используя общие средства инвесторов, но не может выводить деньги или переводить их на другие счета.

Как правило, ПАММ-управляющие торгуют на Форекс, но схема может работать и на других рынках, обеспечивая высокодоходные инвестиции в акции, сырье или криптовалюту.

Перед тем как вкладывать в ПАММ-счет стоит детально изучить статистику работы управляющего трейдера, а также ознакомиться с размером комиссии, которую он берет.

Что касается доходности, то на ПАММ она неодинакова и сильно разнится не только от одного управляющего к другому, но и у одного в разные периоды. Чем консервативнее стратегия трейдера, тем доход ниже, но зато стабильнее. Хорошим результатом является +5-10% в месяц стабильно на протяжении долгого времени (то есть 60-120% в год).

Более агрессивные, но приемлемые стратегии, могут давать по 20-30% несколько месяцев подряд в одни периоды, но они же рано или поздно приведут к -5-10%, а то и большим убыткам, которые тоже могут продолжаться довольно долго.

Таким образом, вложив 100$ под средние 10% в месяц, что вполне реально для ПАММ, за год будет набегать по 100-120%, то есть инвестиция в $100 через 12 месяцев превратится в $220. Если же постоянно применять реинвестирование прибыли, то через 12 месяцев, при неизменных показателях, она может составить более 160%.

Высокодоходные инвестиции в интернете

В отличие от классического трейдинга на Форекс и фондовых биржах, где для получения высокой прибыли чаще всего приходится ждать часами, днями и даже неделями, бинарные опционы, позволяют зарабатывать огромные средства за считанные минуты.

Все что нужно сделать, так это установить время срока опциона (FiNMAX и некоторые другие брокеры позволяют выставлять это значение равным 30 секунд), выбрать актив и указать условие сделки ВВЕРХ или ВНИЗ, то есть вырастет или упадет цена на конец срока опциона.

Кажется просто, но посмотрите на доходность! За каждую успешную сделку брокеры платят от 69 до 80% прибыли. Причем не важно какой срок вашей сделки, будь то 30 секунд или один день. 

Давайте мы покажем на примере как это происходит. Мы зашли на эту страницу и выбрали актив:

Указали срок сделки до 21:20 (через 9 минут она автоматически закроется):

Так как на графике образовался устойчивый нисходящий тренд, мы решили пойти вслед за ним и указали главным условием прогноз ВНИЗ:

Ценные бумаги не меняют свои тренды так быстро как валюты и наврядли за 9 минут что-то поменяется.

9 минут пролетели быстро и посмотрите на график в момент закрытия опциона:

Всего за 9 минут мы получили 79% прибыли или от нашей суммы инвестиции в $80 чистая прибыль составила $63,2 (общая выручка $143,2). Это не только высокодоходные инвестиции, но и очень краткосрочные.

Возможно, кто-то возразит на приведенный выше пример и скажет, что так бывает не всегда, а вполне вероятен и обратный результат, в этом случае мы теряем всю сумму инвестиции.

Да, такое вполне вероятно, поскольку высокодоходных инвестиций без риска практически не бывает, а убыток в равной мере пропорционален вероятной прибыли, но если применять стратегии по бинарным опционам, проводить анализ и осмысленно делать короткие прогнозы, то можно совершать более 60% успешных сделок, а это может вывести вас на прибыль в 100-300% в месяц, благодаря правильному управлению капитала.

Читайте также:  Socialtools — ваш источник дохода - тонкости инвестиций

Риски высокодоходных инвестиций

Для того чтобы добиться высоких прибылей, необходим высокий риск, именно поэтому необходима правильная диверсификация, это означает, что вкладывать нужно не все деньги в один проект сразу, а в несколько разных, разбив сумму на части, так, чтобы даже в случае неудач в некоторых из них, прибыль в других полностью перекрывала потерю инвестиций и все рано выводила в плюс.

Источник: https://equity.today/vysokodoxodnye-investicii.html

Что делают богатые люди со своими деньгами

Просмотров: 586

Аналитики американской инвестиционной компании U.S. Trust провели анализ действий своих самых состоятельных инвесторов и опубликовали доклад. А вам не интересно, что делают со своими инвестициями богатые люди? 

1. Отложенное удовольствие

Более 80% самых богатых инвесторов считают, что важно сохранять приоритет долгосрочных целей над текущими удовольствиями и тратами.

Если вы решаете сначала купить все, что захочется, а потом остаток инвестировать, то часто в конце месяца оказывается уже нечего отложить.

Как? Неужто и самые богатые люди должны руководствоваться этим принципом? Неужели и они в чем-то себе отказывают? Увы и ах: всегда есть что-то, чего вам хочется, и чего у вас нет. И для накопления богатства очень полезно отказываться от некоторых пожеланий в покупках…

2. Используйте кредиты стратегически

Два из трех инвесторов с наибольшими портфелями считают кредит приемлемым способом создания богатства. Более 80% заявили, что знают как и когда использовать кредит для своей финансовой выгоды.

Это уже более интересно, не так ли? Дело в том, что большинство людей считают инвестиции и кредиты несовместимыми мероприятиями. И для большинства людей так оно и есть.

Но если у вас большой опыт, накопленный за годы занятий инвестированием, то велика вероятность того, что вы сможете получать на свои инвестиции доход выше, чем проценты по кредиту.

В таком случае, почему бы и нет? Но только в этом случае, иначе это сопряжено с большим риском…

Кстати, товарищ Кийосаки в своих книгах тоже рекомендует использовать так называемый хороший долг. Он даже приводит схемы инвестиций в недвижимость с использованием заемных денег.

3. Используйте долгосрочные стратегии типа «купи и держи»

Некоторые называют эту стратегию «купи и молись»

85% богатейших инвесторов говорят, что большую часть своих доходов они приобрели следуя именно этой стратегии. В основном используя акции и облигации.

Здесь основная стратегия: найти хорошую компанию и купить ее акции. Дальше не особо внимательно следите за ценой на акцию. Если компания хорошая, то она будет приносить вам доход на протяжении долгих лет.

Как вступить на путь такого инвестирования, вы можете узнать в видео-уроках.

4. Обращайте внимание на налоги

В Америке очень сложная система налогообложения инвестиций. Доход от некоторых инвестиций вообще не облагается налогами, а в некоторых случаях налоги доходят до 30%. У нас тоже многие находят схемы оптимизации налогов…

Не стоит недооценивать этой стороны инвестиционного процесса.

5. Инвестируйте в осязаемые активы

Больше половины богатых инвесторов указали, что они владеют некоторыми осязаемыми активами, например: недвижимостью или фермами, которые могут генерировать и регулярный доход и расти в цене со временем.

Инвестсоветники считают, что недвижимость хороша в качестве диверсификации инвестиций. Неплохо иметь что-то кроме акций и облигаций. Но в то же время считают, что если у вас 100%  денег вложены в недвижимость, то предусмотрительный советник посоветует вам инвестировать в какой-нибудь другой класс активов.

В наших реалиях это тоже полезно знать. Ведь долгие годы у нас единственным востребованным инструментом инвестиций является недвижимость…

Оригинал взят здесь.

Источник: http://kak-investirovat.ru/chto-delayut-bogatye-lyudi-so-svoimi-dengami/

Куда вкладывают деньги богатые люди

Вопреки расхожему мнению, богатые люди вовсе не чахнут над золотом, но при этом и не транжирят свои состояния абсолютно бездумно.

Именно богатые заставляют деньги работать, вкладывая их в различные проекты, которые и помогают финансовым воротилам приумножить свои капиталы. Кто-то скажет, что хорошо инвестировать деньги, когда они есть в наличии.

 Но следует помнить и о том, что когда-то богатые были такими же людьми среднего (а иногда и низшего) класса. Но по ряду причин, богатые стали богатыми. Так во что инвестируют богатые люди сегодня?

Инвестиции в недвижимость

В биографии любого миллионера найдутся данные о том, что первые инвестиции он сделал в недвижимость. Кстати, именно по этому пути и пошел никому не известный в Америке Арнольд Шварценеггер. Свои первые миллионы он заработал именно на том, что вкладывал деньги в покупку недвижимости.

Чем хороши такие инвестиции? Это абсолютно беспроигрышный вариант увеличения капитала.

Купив недвижимость, которая относится к рынку вторичной (квартиру, комнату или вообще здание общежития), можно вполне безбедно существовать на прибыль от сдачи в аренду.

Естественно, что содержание недвижимости требует определенных финансовых вливаний, но прибыль в конечном итоге с лихвой перекрывает все вложения.

Многие богатые люди сделали себе состояние именно посредством купли-продажи объектов недвижимости. На Западе это называется бизнесом, у нас – спекуляцией. Алгоритм прост:

Достаточно купить долю в строительстве нового здания и затем перепродать ее с большой наценкой.

Выгода в следующем: на стадии проектирования и закладки фундамента, строительная компания ищет инвесторов, готовых финансировать проект.

Естественно, что за большие деньги никто вкладываться в строительство не будет. Так что на стадии нулевого цикла вложения довольно щадящие.

По мере готовности здания вырастают в цене и доли в строительстве, а после сдачи объекта в эксплуатацию стоимость может увеличиваться в несколько раз.

Вот во что инвестируют богатые люди, приобретая долю на первоначальной стадии и затем перепродавая права на нее.

Инвестиции в ценные бумаги

Следующей отраслью, куда люди вкладывают деньги, является фондовая биржа. Именно богатые люди могут себе позволить вкладывать в покупку ценных бумаг не одну-две тысячи долларов, а достаточно серьезные суммы, которые и приносят ощутимую прибыль.

Для получения прибыли на фондовой бирже недостаточно просто взять и вложить деньги, нужно обладать своего рода чутьем и уметь ориентироваться в состоянии экономики.

Конечно, богатые люди имеют опытных маклеров и финансовых консультантов, но опыт никто со счетов не скидывал.

Инвестиции в производство

Во что инвестируют богатые люди свои деньги – в производство. Купля-продажа недвижимости и ценных бумаг хороша в начале карьеры любого предпринимателя. Невозможно просто зарабатывать деньги посредством перепродажи различных объектов.

Рано или поздно любой обеспеченный человек задумывается о том, в какое производство можно выгодно вложить деньги. Чаще всего богатые люди вкладывают деньги в производство продуктов питания, фармацевтику и сферу автомобилестроения.

Именно эти отрасли способны приносить стабильную прибыль не только в обычное время, но и во времена дефолтов и финансовых катаклизмов. Впрочем, перед дефолтом деньги можно вложить и по другому.

Инвестируя деньги, богатые люди, прежде всего, придерживаются принципа целесообразности. Вкладывать деньги нужно только в те отрасли, которые способны приносить реальный доход практически сразу. Для души можно инвестировать деньги и в нанотехнологии, а можно просто спонсировать детские приюты. Но это уже относится к имиджу предпринимателя.

Инвестиции в образование детей

Здесь речь идет уже о собственных наследниках. Образование – вот во что инвестируют богатые люди часть своего капитала. Ни один миллионер не пустит процесс образования своих наследников на самотек. Для того чтобы передать фамильный бизнес в надежные руки, нужно сначала вырастить преемника.

Захочет ребенок заниматься этим бизнесом или нет – это уже второй вопрос. Так что инвестиции в образование наследников – это вопрос, как имиджа, так и подготовки будущих кадров семейного бизнеса. Тем более сегодня высшее образование – это необходимость, без которой сложно добиться больших высот.

Другие инвестиции

На последних позициях в плане финансового инвестирования стоят вложения в пенсионный фонд и страхование жизни. Как правило, вкладывают деньги в эти две позиции в основном люди среднего достатка, которые стремятся подобным образом капиталы сохранить и опасаются того, что в пенсионном возрасте придется существовать на весьма ограниченное пособие.

Богатые люди предпочитают в итоге рисковать, вкладывая деньги в те отрасли и предприятия, которые приносят прибыль уже сегодня. Так что если есть желание перейти в категорию богатых людей, нужно, прежде всего, поменять отношение к деньгам, перестать жить от зарплаты до зарплаты и заставить их работать на вас.

Ссылка на источник  

Последние материалы

Источник: http://www.invest-rating.ru/star-investments/?id=4820

Самые успешные инвесторы мира | Топ-6

В данной статье представлены самые успешные инвесторы мира. Речь пойдёт не только о людях нашего времени, но и далеко минувших дней, великих людях, вошедших в историю, благодаря своим успехам.

В чем же заключается секрет этих успехов? Благодаря каким стратегиям они стали известны на весь мир? Ответы на эти вопросы Вы узнаете из данной статьи.

Самые успешные инвесторы мира по версии нашего сайта

Итак, начнём наше занимательное знакомство с величайшими инвесторами мира.

1. Роберт Кийосаки

Первое место занимает Роберт Кийосаки. Он является крупным инвестором, предпринимателем, преподавателем и автором ни одного десятка книг, в число которых входит «Богатый папа, бедный папа».

Авторские стратегии достижений финансовой независимости Роберта стали хорошим толчком для достаточно большого круга людей.

После ознакомления с его литературными шедеврами, а также с игрой «Денежный поток» у многих изменилось мышление в плане денежных средств, испарилась тяга к развитию карьерного роста простого рабочего и появилось осознание смысла слов «активы» и «пассивы». Суть его идей заключается в следующем:

  • Создание активов посредством заемного капитала;
  • Запуск веток пассивных доходов;
  • Не ты работаешь на деньги, а они на тебя;
  • Повышение уровня навыков и знаний — залог успеха;
  • Практика и ошибки обязательны — без этого никуда.
Читайте также:  Kakebo — японская система ведения семейного бюджета - тонкости инвестиций

Несомненно, идеи Кийосаки являются именно той базой, которая необходима в современных условиях инвестирования.

2. Уоррен Баффет

Уоррена Баффета смело можно отнести к числу самых величайших и уважаемых инвесторов во всем мире, за что и отдаем ему второе место. Баффет является достаточно крупным меценатом.

На сегодняшний день финансовое состояние Уоррена Баффета составляет свыше 70 миллиардов в американской валюте.

Этот инвестор на протяжении ни одного десятка лет входит в число наиболее богатых и обеспеченных людей мира по версии издательства Forbes.

Баффет является одним из тех величайших инвесторов, чьи финансы увеличиваются благодаря фондовому рынку.

Кроме того, Баффет отличается своим консервативным мышлением в сфере инвестирования в акции. Его называют отцом фундаментального анализа, основой которого является приобретение акций стабильных компаний, держащихся на плаву, но по какой-то причине не приносящих особую прибыль, на долгосрочную перспективу. В течение времени эти акции возрастали в стоимости ни на одну сотню процентов.

Стоит отметить, что в 2010 Уоррен Баффет выделился тем, что пожертвовал в благотворительных целях 75% своих сбережений, что является крупнейшим пожертвованием в истории благотворительного финансирования. Дальше — больше, если верить составленному завещанию Уоррена Баффета, то 99% его финансов после его смерти будет передано на счета пяти фондов, осуществляющих благотворительные акции.

Баффет может удивить многих своим спокойствием, вдумчивым подходом к анализированию фондовых акций, а так же долгосрочным подходом к вложениям.

3. Джордж Сорос

Третье место по праву отдается Джорджу Соросу. Это человек является одним из известнейших инвесторов и финансовых гуру во всем Мире. Однако, Сорос считается достаточно противоречивым человеком.

На сегодняшний день Джордж Сорос считается одним из самых богатых инвесторов в США, по мнению издания Forbes.

Кроме того, он основал порядка 25 фондов, осуществляющие благотворительные акции, во всем мире.

Кстати говоря, мы собрали современные тренды инвестирования для новичков, узнайте о них в статье «Куда можно инвестировать небольшую сумму денег».

4. Джесси Ливермор

На четвертом месте располагается Джесси Ливермор, некогда являвшийся биржевым трейдером, относящимся к списку крупнейших спекулянтов первой половины прошлого столетия.

Кроме того, Ливермор выпустил множество книг по теории биржевых торгов, которые являются актуальными и популярными среди начинающих инвесторов даже в наше время.

Биржевой авантюрист до мозга костей, Ливермор на протяжении своей карьеры несколько раз разорялся, теряя все своё состояние, а затем вновь пополнял свои финансовые запасы.

Основная специализация его именовалась «медвежья стратегия», заключавшаяся в продаже большого количества акций без покрытия.

Из успешнейших периодов его карьеры выделяются биржевые падения акций в 1907 и 1929 годах. Предугадывая пик роста биржевого рынка, Ливермор сбывал акции одну за другой, получив в прибыли 3 000 000$ и 100 000 000$, соответственно. В то время эти суммы казались просто невероятными и поражали умы простых обывателей.

Стратегия этого инвестора заключалась в мониторинге рынков, с дальнейшим анализом. После Ливермора осталось наследие в виде его изданий, среди которых выделяется «12 правил торговли на бирже», обязательные к изучение каждому начинающему инвестору.

Джесси Ливермор является примером того, что даже после серьёзных падений и потерь, необходимо взять всю свою волю в кулак, встать и идти дальше, не оглядываясь назад. Главным его правилом является: «Приобретай, когда все продают и продавай, когда все приобретают».

5. Джордан Белфорт

Следующим в списке числится Джордан Белфорт являющийся известнейшим консультантом и тренером по теории и практике продаж, на сегодняшний день. Кроме того, Белфорт издал несколько книг.

В период 90-х годов Белфортом была основана Stratton Oakmont, осуществлявшая торговлю «мусорными акциями» небольших компаний, дающие брокерам неимоверные комиссии.

За небольшой промежуток времени Белфорт сколотил многомиллионное состояние, оставаясь при этом на внешний вид словно студент.

К слову, Джордан Белфорт является лучшим продавцом акций всех времен. Это человек, умеющий жить на полную катушку и, кроме того, знающий в какой именно момент следует изменить ритм жизни. На основе биографии Джордана Белфорта был снят фильм «Волк с Уолл Стрит», где роль самого Джордана исполнил Леонардо Ди Каприо.

6. Джон Рокфеллер

Джон Рокфеллер относится к списку величайших инвесторов мира.

Рокфеллер, живший во второй половине XIX столетия и первой половины XX (1839-1937гг) был первым инвестором, ставшим миллиардером в долларовой валюте, а также крупным филантропом.

Джон был рожден в бедной семье, не имеющей никакой роскоши. Всё его состояние было заработано собственным трудом, благодаря отложенным средствам, инвестированным впоследствии в различные фонды.

Его имя ещё долго будет у всех на слуху, поскольку после него остался известный во всем мире фонд — «Фонд Рокфеллера», ставший залогом благосостояния для его семьи.

Фамилия Рокфеллер на сегодняшний день является именем нарицательным, обозначающим людей с достаточно большим состоянием. Легендарный Рокфеллер смог бы научить многих разумному подходу к деньгам и методичному способу их добывания.

История каждого из вышеприведенных людей уже давно стала хорошим примером для множества людей, и, совершенно не важно, жил этот человек когда-то давно, войдя в мировую историю инвестирования, либо является современником.

Изучив подробно описание стратегий этих людей, вполне возможно выбрать для себя наиболее понравившуюся, подходящую именно Вам на данный момент.

Начинающим инвесторам следует помнить, что ни один из легендарных людей в мировой истории рынка инвестиции не получал все и сразу с первых дней своих трудов. Каждый из них вложил достаточно себя, чтобы впоследствии получить столь серьёзную отдачу.

Итак, теперь Вам известны самые успешные инвесторы мира всех времён, обязательно загляните в раздел нашего сайта «Инвестиции», в нём содержится много полезной информации начинающему инвестору.

Источник: https://nalog-kredit.ru/samye-uspeshnye-investory-mira/

Куда вкладывают деньги богатые люди?

Разбираем ежегодный отчет World Wealth Report

Автор статьи – Виталий О.Х.

победитель Ленивого конкурса

Довольно-таки часто в прессе и на просторах сети Интернет появляются популистские статьи о распределении мирового богатства. Они восклицают, что 1% населения Земли контролирует почти половину общемировых благ. Они удивляют тем, что 10% населения земли (в недалеком будущем — золотой миллиард) держат в своих руках 90% всемирной экономики.

Вместе с тем по-настоящему должен удивлять тот факт, что данное соотношение действительно близко к истине. Кроме того, очевидно, что мы с Вами в этот 1% не входим и в 10% попадаем с трудом. Разумеется, не каждый мечтает быть на вершине пищевой цепи или заработать миллиард. У кого-то цели попроще.

Но иметь общее представление о том, куда вкладывают деньги самые богатые люди планеты, не повредит любому из нас, хотя бы в целях общего развития и сохранения того, что имеем. В помощь — открытость границ, доступность информации, а также совершенно потрясающий регулярный отчет World Wealth Report.

В статье я расскажу о том, сколько денег вкладывают богатейшие люди планеты в:

  • Ценные бумаги;
  • Недвижимость;
  • Золото;
  • Наличные деньги и предметы потребления.

В конце статьи заранее отвечу на вопросы, которые могут возникнуть после прочтения моего поста.

Во что инвестируют богатые люди по версии WWR

Доходность моих инвестиций за 2017 год составляет около 30% годовых, ознакомиться с последними новостями моих вложений можно в еженедельных отчетах. Рекомендую каждому читателю пройти обучение на курсе ленивого инвестора. Первая неделя абсолютно бесплатная.

Подробнее

Отчет World Wealth Report составляется ежегодно при участии ведущих мировых аналитиков, теоретиков, работников средств массовой информации, а также практиков. Этому отчету можно верить, в нём много материала, которому следует уделить пристальное внимание.

У 1% наиболее успешного населения земли, есть чему поучиться, бесспорно.

Я не буду перепечатывать информацию отчета 2014 года, полагаю это бессмысленным. Кроме того, рассуждения о распределении мирового богатства по территориям и регионам планеты также считаю малоинформативными для рядового инвестора из СНГ.

Самое интересное в отчете — это информация во что инвестируют самые богатые люди планетыи как они управляют своими капиталами. При подготовке к написанию этой статьи я пролистал отчеты за последние несколько лет.

Обзор способов куда можно вложить деньги так, как это делают богатые, начнем от большего к меньшему.

Итак, примерно половину своего состояния миллионеры инвестируют в ценные бумаги. Это правило и закон. Этот закон следует прививать сознанию бывших жителей СССР, несмотря на незабываемые ваучеры и билеты МММ. Акции и облигации являются нестареющим важнейшим способом сохранения и преумножения состояния. Именно они составляют основу, фундамент будущего благополучия.

Рассмотрим чуть подробнее структуру этой половины капитала.

1. Во-первых, акции. То есть долевые ценные бумаги. С одной стороны, эти акции могут удостоверять изначальное право собственности их владельца на какой-либо бизнес. То есть владелец – это основатель бизнеса или же наследник, или член семьи основателя бизнеса.

Или же просто крупный собственник, участвующий в непосредственном управлении организацией. World Wealth Report который год называет бизнес наиболее быстрым способом заработать свой миллион или миллиард, что и отражается в структуре богатства мировых богачей.

С другой же стороны, эти акции могут быть куплены на бирже с целью роста их стоимости или с целью получения дохода от дивидендных выплат. То, что может сделать каждый из нас. Без труда, без запуска стартапов, без организации собственного дела и т.д.

Читайте также:  11 самых популярных вопросов про облигации - тонкости инвестиций

Примерная доля акций в совокупном портфеле миллиардеров более 30%.

2. Во-вторых, это облигации. То есть долговые ценные бумаги. Чаще всего с фиксированной доходностью. Эмитентами облигаций могут быть как организации, так и государства или части государств. Это высоконадежный инструмент, который в портфеле миллиардеров играет важнейшую стабилизирующую роль. В этой связи, как правило, данные ценные бумаги занимают около 20-25% портфеля богачей.

Заканчивая рассмотрение первой половины состояния миллионеров, я бы хотел объяснить важную взаимосвязь акций и облигаций. Как правило, интерес инвесторов к ним обратно пропорционален.

Таким образом, при росте доли акций в портфеле инвесторов данное увеличение происходит, в основном, за счет сокращения доли облигаций. Такую тенденцию мы можем наблюдать в благоприятные годы, годы роста и экономического развития.

На первый план выходят акции как более агрессивный вариант, причем акция используется как инструмент для прироста стоимости активов. Иная тенденция – рост доли облигаций и сокращение доли акций – наблюдается в неспокойные времена, годы кризисов и рецессий.

При этом оставшиеся в портфеле акции, прежде всего, используются инвесторами/собственниками бизнеса для получения дивидендов, и рост их курсовой стоимости уходит на второй план.

Краеугольный камень для жителей России, а также жителей всего Азиатско-Тихоокеанского региона в целом. В среднем по миру доля инвестиций в недвижимость занимает до 15% инвестиционного портфеля, хотя в некоторых странах — до трети от совокупного портфеля.

Высокая доля недвижимости характерна для Азиатских Драконов (Гонконг, Сингапур), а также для Японии.

Чтобы понять такое высокое соотношение, достаточно просто взглянуть на рыночную стоимость недвижимости в данном регионе и на размер процентных ставок по ипотечным кредитам (2,5%=1,5% ставка рефинансирования+1% банковская маржа).

Недвижимость – это инструмент, намного более хитрый, чем ценные бумаги. Это инструмент как победителей, так и проигравших. Это инструмент мещан-нуворишей, а также модных развитых девелоперов и прошлых ленд-лордов.

И здесь наиболее важен не столько сам факт обладания недвижимостью, сколько ликвидность Вашего вложения и его денежный поток.

Необходимо отметить, что доля недвижимости в портфеле богачей формируется исходя из следующих общих тенденций:

  1. активное использование банковского кредита;
  2. диверсификация активов между жилой и коммерческой недвижимостью, а также диверсификация по регионам мира;
  3. вложение в недвижимость посредством ETF и REIT, то есть долевая покупка недвижимости.

Далее перейдем к небольшой, но крайне значимой части портфеля богачей — инвестиции в золото. Древнейший инструмент инвестирования. Притягательный манящий металл. Должно быть, наиболее магическая и завораживающая часть капитала богачей, которой они отводят около 5% портфеля и хеджируют тем самым свои вложения в активы развитых стран и наличность.

Стоит отметить, что есть огромное количество миллионеров и инвестиционных компаний, хедж-фондов, довольно пессимистически относящихся к данному активу, считая его чуть ли не пассивом.

Вместе с тем на золото есть прямой спрос как населения, так и производства, промышленности. Есть национальные особенности Ближнего Востока и всего мусульманского мира, Индокитая.

А это спрос примерно трети населения Земли в регионе, который растет наибольшими темпами. Кроме того, и на Западе есть фонды ETF, которые инвестируют исключительно в драгоценные металлы и широко пропагандируют это.

На территории США существуют даже целые секты и анонимные общества, которые уже три сотни лет учат незадачливых американцев продавать все, что на них одето, чтобы купить лишнюю унцию во благо себе и благо всем живым.

  • Наличные деньги и предметы потребления

Следующая пара активов в портфелях миллионеров относится к категории полуактивов или заначки, если хотите. Это наличные деньги и предметы потребления, которые занимают сопоставимые доли по 10% от портфеля.

Что касается наличных денег, то сюда, помимо прочего, относятся вложения средств на депозиты в банки, покупка валюты. В последние 3-5 лет общемировой тенденцией выступает покупка валют стран — региональных лидеров и формирование портфеля из 4-5 наименований в равных пропорциях.

К примеру, Новозеландский доллар (Тихоокеанский регион), Йена (Азия), Британский фунт стерлингов (Европа), Доллар США (Америка). В принципе, на месте новозеландца мог бы оказаться и австралиец, на месте Йены – сингапурский доллар, а на месте американца – Канадский доллар.

Ключевое значение имеет рыночное ценообразование валюты, что исключает вероятность ошибки при покупке юаня, швейцарского франка и прочее.

Предметы потребления. Роскошь, автомобили и самолеты, если их не используют для извлечения прибыли. Украшения и бриллианты. Меха и шелка.

Стоит отметить, что доля предметов потребления фактически может быть несколько больше – около 12-15% портфеля с учетом способа приобретения данных предметов потребления.

Действительно, в целях оптимизации стоимости покупки и содержания, в целях оптимизации налогообложения катера и самолеты зачастую оказываются на балансе предприятий миллионеров и учитываются в стоимости компании и стоимости акций компании (если компания публичная).

Вместе с тем, 15% доля предметов потребления – это фактический предел и самое главное отличие богатейших людей от среднего класса, что кристально чисто видно на примере России с IPhone 6 в руках студентов и дорогими автомобилями на наших дорогах, купленными в непосильный кредит.

Общий портфель

Таким образом, средний перечень инструментов в состоянии богатейших людей мира выглядит приблизительно следующим образом:

Наименование актива Примерная доля в портфеле миллионера,%
1. Акции 32,5
2. Облигации 22,5
3. Недвижимость 15
4. Наличные средства 10
5. Предметы потребления 10
6. Золото и пр. драгоценные металлы 5
7. Прочее 5
ИТОГО: 100

Куда вкладывают деньги богатые люди: вопросы

Представляя темы дальнейших вопросов, попытаюсь заранее ответить на часть из них.

  • А как же доверительное управление? Оно имеет место быть и учитывается в самом предмете управления. Доверительное управление недвижимостью учитывается в разделе недвижимости, а оплатой является процент от сдачи её в наем. Доверительное управление акциями – в акциях, оплачивается при этом как фиксированным процентом от стоимости чистых активов, так и процентом от прибыли в случае успешной работы.
  • А как же потребительские кооперативы, взаимные фонды и прочее? Большинство известных нам понятий относится к мышлению среднего класса и никакого отношения к инвестированию не имеет. Так что в большинстве случаев такие «инструменты» будут отнесены к предметам потребления.
  • Почему недвижимость не отнесена к базовым высоконадежным инструментам и не составляет костяк портфеля? Потому что цены на недвижимость имеют всё тот же цикличный характер и определяются спросом и предложением. Как и цены на любой другой актив. Кроме того, богатые люди покупают источник дохода, а не место жительства. Богатые люди следят за спросом и предложением, переливая средства из одного состояния в другое. Именно поэтому ликвидность выходит на первый план, и она у недвижимости не абсолютная. Возвращаясь к теме циклов, нужно учесть еще одну фишку золотого миллиарда: ему доступна к приобретению элитная недвижимость, ценообразование на которую разительно отличается от ценообразования всего рынка (пентхаусы, замки и виллы). Данных объектов в мире ограниченное количество, как известно. И это не исчерпывающий перечень причин.
  • Сильно ли меняется структура состояния богатейших людей? В течение десятилетия может поменяться сильно. За 2000-ые годы, к примеру, мы увидели и последствие краха пузыря dot.com, и фееричный рост Китайского чуда, и Мировой Финансовый кризис, и выход из него даже. При этом в долгосрочном периоде, ИМХО, структурные изменения сглаживаются и будут незначительными.
  • Разделяю ли я идеи Роберта Кийосаки? Категорически нет, хотя время от времени использую проработанные им понятия в своих статьях.
  • Зачем я написал данную статью? Я хочу, чтобы на форумах Рунета не было сообщений из разряда: «Вложил 100 тысяч долларов в форекс и живу на Ямайке!» Жизнь без удаленной работы целиком и полностью на высокорискованный инвестиционный доход – самообман. Или не было сообщений на другом форуме: «Купил квартиру в Москве, платил ипотеку 200 лет всей семьей. Теперь сдам её с рентабельностью 0,*% годовых и уеду в Египет. Правда, подкопить еще надо…». Опять единственный источник дохода, низколиквидный и с низкой рентабельностью. Или не было жужжания по федеральным каналам о пользе предпринимательства и стимулировании малого бизнеса, когда студенты в итоге хотят все бросить и через год обрести финансовую свободу без труда и элементарного финансового плана.

Заключение

Та самая свобода обретается долго и упорно. И состоит она из множества элементов. И каждый элемент подразделяется на множество других.

Только так можно сохранить нажитое/выигранное/подаренное/заработанное и со временем, скорее всего, преумножить. Без миражей, страхов и независимо от действия нашего Центрального банка или Центрального банка Швейцарии.

Один из путей, довольно легкий, — это путь подражания успеху. И World Wealth Report очень мягко и просто помогает нам встать на этот путь.

Я с удовольствием готов обсудить вопросы и мысли читателей о том, куда инвестируют деньги богатые, так как тема сложная и спорная. Слезать с иглы Forex или недвижимости рано или поздно нужно.

Кроме того, интересен опыт зарубежных жителей – есть у кого-нибудь в собственности квартира в Сингапуре, куда я поглядываю последние полгода, не моргая? Будет ли Вам, уважаемые читатели, интересна статья о текущей российской ситуации сквозь призму данного материала: когда, что и как купить, на каких уровнях и какими механизмами? С радостью углублюсь в тему или перейду к следующей.

С уважением,

в ожидании Ваших вопросов.

Источник: http://SmfAnton.ru/sotrudnichestvo/kuda-vkladivaut-bogatie.html

Ссылка на основную публикацию